現金管理需求分析
　　·客戶需要搭建資金管理中心平臺，爲企業設計合理賬戶結構和資金流程。在資金收入方面需要及時將下屬成員單位的資金歸集到資金管理中心。在資金支出方面需要銀行先墊款支付，當天營業終了再與資金管理中心進行清算。
　　·客戶需要解決目前報銷業務需要大量現金的問題。
　　·客戶需要解決銷售商拖欠銷售款的問題。
　　·客戶需要全面及時瞭解成員單位的賬戶信息。

　　現金管理解決方案

　　工商銀行的現金管理解決方案分爲四個子方案：資金集中解決方案、財務管理解決方案、供應鏈金融解決方案、信息解決方案。

　　1、資金集中管理服務

　　2、財務服務
　　工商銀行推薦的財務報銷方案是在使用公務卡或個人卡消費的基礎之上，通過工行企業賬務室或雙向POS等專項財務類產品，將報銷款逐筆或批量轉入報銷人的公務卡或個人卡之中。

　　3、信息服務
　　工商銀行可以定期提供賬戶信息報告，包括餘額、當日明細、歷史明細和對賬信息。除了完備的賬戶信息報告之外，工商銀行還可以將指定賬戶的收支情況通過手機短信或Email的方式向企業發出實時提醒。

　　4、供應鏈金融服務
　　爲解決銷售商拖欠貨款問題，工商銀行可以提供兩類解決方案：國內信用證與應收賬款保理。
　　國內信用證是工商銀行爲國內交易的雙方在交易時通過銀行信用的介入規避交易風險的結算工具。銷售商可以向工商銀行申請開立國內信用證，企業可以根據該信用證發貨並提交單據，此時也可以向銀行申請信用證議付，開證行收到單據後將會支付相應資金，銷售商付款後可得到相應單據並辦理提貨手續。

　　除了國內信用證外，工商銀行還向客戶提供應收賬款的國內保理業務，由銀行購買應收賬款，協助企業及時回籠資金。

　　方案實施效果

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定爲準。