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　　一、產品介紹
　　超短期融資券，是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業在銀行間債券市場發行的，期限在270天以內的短期融資券。
　　超短期融資券是非金融企業債務融資工具的一種，可由發行企業根據其融資需求、資金使用安排等情況自主選擇不超過270天（含270天）的發行期限。目前市場上有90天、180天、及270天等種類。

　　二、適用客戶
　　適用於具有短期流動資金需求、且信用評級較高的在中華人民共和國境內（不含港澳臺）設立的非金融企業法人客戶。

　　三、功能特點
　　該產品註冊流程簡捷，客戶只需在交易商協會註冊即可，且具有信息披露簡潔、註冊效率高、發行便利、資金使用靈活等特點。該產品可滿足客戶短期融資需求，所得資金不得用於長期投資。

　　四、我行產品優勢
　　1. 承銷實力強：我行是財政部國債承銷甲類成員、人民銀行公開市場業務一級交易商、是國內最先取得非金融企業債務融資工具承銷資格的商業銀行，歷年來多次被財政部及人民銀行評爲優秀承銷商及優秀交易商。
　　2. 承銷經驗豐富：我行擁有專業我承銷業務團隊，具有豐富的債券承銷經驗，在客戶服務、信用風險審查評估、承銷交易執行等方面，建立了完善有效的內部運行機制。
　　3. 良好的溝通合作關係：我行與監管機構建立並保持着良好的溝通協調關係，並與投資者建立了良好的業務合作關係，能夠有效保證產品的順利發行。

　　五、產品價格
　　該產品的發行利率根據發行期限、客戶評級水平，市場環境等情況而不同。

　　六、服務渠道和時間
　　客戶可根據自己融資需求情況，在營業時間內直接聯繫我行申請辦理。

　　七、申辦流程
　　1. 項目審覈：客戶須按照監管機構要求向我行提交申請資料，由我行對客戶進行盡職調查、信用風險審查。
　　2. 註冊申報：我行將項目註冊申報材料送交易商協議審議。
　　3. 產品發行：項目通過交易商協會審議後，交易商協會將發放的註冊通知書，客戶領取註冊通知書後，可在2個月內任意選擇“公告日”發行公告，並於“發行日”完成發行工作。

　　八、業務示例
　　近年來，我行債務融資工具主承銷業務保持持續強勁增長，2007年-2012年，工商銀行債券主承銷規模連續6年處於中國債券主承銷商第一名，目前我行已爲數家企業成功發行超過3000億元的超短期融資券，服務過的企業客戶包括中國石油天然氣集團公司、國家電網公司、及中國聯通等。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定爲準。