一、產品定義
　　中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱中國工商銀行）對公即期外匯買賣（以下簡稱外匯買賣），是指中國工商銀行爲客戶提供的以約定的幣種、方向、價格和金額進行不同外匯之間買賣，並在兩個工作日內完成資金清算的產品。

　　二、適用客戶
　　本產品適用於在境內依法註冊的企事業、機關、社會團體和駐華機構法人及其授權分支機構等，以及中國監管機構認可的境外機構和客戶。

　　三、交易品種
　　外匯買賣交易品種爲包括美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、新西蘭元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗等不同外匯組成的貨幣對（以“外匯A/外匯B”表示）。
　　客戶可交易的貨幣對以中國工商銀行實際提供爲準。中國工商銀行可根據客戶需求或業務發展需要，調整或增加交易品種。

　　四、交易方式
　　外匯買賣交易按照交易方式不同，分爲實時交易、詢價成交交易和掛單交易。
　　（一）實時交易指客戶按照中國工商銀行的交易系統實時報價買賣外匯的交易。
　　（二）詢價成交交易是指客戶向中國工商銀行發起交易詢價，中國工商銀行根據客戶需求進行報價，客戶在報價有效時間內對中國工商銀行報價確認後成交的交易。
　　（三）掛單交易指客戶提交掛單指令，當中國工商銀行交易報價滿足掛單條件時，按掛單價格成交的交易。掛單交易包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單，以電子銀行渠道交易頁面展示或者營業網點實際業務開展情況爲準。
　　獲利掛單指掛單價格優於實時交易報價的掛單，即客戶掛單買入價低於當前銀行賣出價或客戶掛單賣出價高於當前銀行買入價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　止損掛單指掛單價格劣於實時交易報價的掛單，即客戶掛單賣出價低於當前銀行買入價或客戶掛單買入價高於當前銀行賣出價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　雙向掛單指同時訂立的一個獲利掛單和一個止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項掛單成交，另一項掛單即自動失效。
　　電子銀行渠道掛單有效期包括24小時、48小時、72小時、96小時、120小時、當週有效和30天，其中當週有效的失效時間爲當週六早4點，30天的有效期爲720小時。非電子銀行渠道掛單有效期由客戶與中國工商銀行商定。掛單的有效期從掛單訂立之時開始連續計算，追加掛單的有效期從追加掛單訂立之時起連續計算，均不區分中國工商銀行交易時間與非交易時間，超出掛單有效期而未成交的掛單將自動失效。客戶可在掛單有效期內撤銷尚未成交的掛單。

　　五、交易起點金額和最小遞增單位
　　電子銀行渠道交易起點金額及最小遞增單位以相應交易渠道實際提供爲準。中國工商銀行可根據需要調整交易起點金額和最小遞增單位。非電子銀行渠道交易起點金額及最小遞增單位由客戶與中國工商銀行商定。

　　六、交易報價
　　中國工商銀行在綜合考慮全球相關外匯市場價格走勢、市場流動性等因素的基礎上向客戶提供交易報價，並可根據市場情況、成本控制、風險控制和戰略調整需要等對交易報價的策略和機制進行調整，且不承諾本業務報價與其他有可能被認爲是外匯市場的報價保持一致。具體交易報價以實際交易爲準。
　　外匯買賣交易報價包括銀行買入價和銀行賣出價，交易報價以“外匯A/外匯B”表示，指外匯A兌換爲外匯B的外匯匯率。銀行買入價指中國工商銀行向客戶買入外匯A賣出外匯B（即客戶向中國工商銀行賣出外匯A買入外匯B）的交易報價。銀行賣出價指中國工商銀行向客戶賣出外匯A買入外匯B（即客戶向中國工商銀行買入外匯A賣出外匯B）的交易報價。

　　七、交易時間
　　外匯買賣交易時間如下：
　　（一）營業網點
　　週一至週五：各營業網點實際營業時間。
　　（二）電子銀行渠道
　　（1）實時交易和掛單交易：   
　　週一：07：00～24：00；
　　週二至週五：00：00～24：00；
　　週六：00：00～04：00。
　　（2）詢價成交交易：
　　週一至週五：9:00～17:00。
　　遇主要國際市場假期、國家法定節假日以及按國家規定調整後的實際休息日，或受自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經濟、突發事件等因素的影響，或受通訊故障、系統故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，中國工商銀行可暫停全部或部分外匯買賣交易，並在可行的前提下，儘可能提前或在可行的合理時間通過官方網站（http://big5.icbc.com.cn）或其他形式告知客戶。暫停期間，實時交易、詢價成交交易和掛單交易均無法辦理，已生效的掛單指令不能執行，但掛單指令的有效期計算不受影響。

　　八、業務暫停與停辦
　　中國工商銀行可能因國家法律法規、宏觀政策或監管規定調整、應對市場極端情況需要、產品風險管理需要、自身業務調整需要、系統變更或突發事件等情況，暫停或停辦部分或全部外匯買賣業務，並將儘可能提前或及時在官方網站發佈通告。

　　九、賬戶管理
　　客戶開辦外匯買賣交易，須指定本機構在中國工商銀行開立的符合監管規定的對公外匯賬戶作爲外匯買賣的資金賬戶，用於覈算客戶外匯買賣資金的收付。

　　十、計息及費用
　　客戶資金賬戶中的資金按照國家有關監管部門及中國工商銀行活期存款利率及計息方式計付利息。
　　客戶按照交易報價買賣外匯，中國工商銀行不收取手續費。如中國工商銀行後續須新設收費項目或調高收費標準的，將提前通過官方網站進行公示，並視情況採取其他適當方式通知甲方。

　　十一、履約擔保
　　客戶逐筆提交外匯買賣交易申請後，應按照中國工商銀行要求繳納期初保證金。中國工商銀行可根據客戶資信等狀況對客戶繳納的期初保證金進行減免。

　　十二、風險揭示
　　客戶辦理外匯買賣交易之前應充分認識並完全理解可能遇到的各類風險。以下僅爲中國工商銀行基於目前市場情況和外匯買賣產品特點列舉的主要風險種類和對風險因素的客觀分析，並不保證涵蓋外匯買賣的全部風險種類，同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預測。
　　（一）政策風險：外匯買賣是根據當前相關法律法規和監管規定設計的產品，如遇國家宏觀政策、法律法規或監管規定發生變化，可能影響到客戶正常買賣外匯，並可能造成業務關停，進而導致客戶受到損失。
　　（二）市場風險：受全球相關外匯市場影響，如外匯買賣交易價格發生不利波動，可能導致客戶受到損失。損失包括但不限於：客戶買入的幣種貶值，客戶損失爲目前匯率相較於發生先買入後賣出交易時匯率的貶值程度，貶值程度越高，客戶損失越大。
　　（三）流動性風險：客戶辦理非T+0日（T+0日是指交易日和資金清算日在同一天）的外匯買賣交易時，如在非交易時間產生資金需求等情況，可能面臨保證金不能及時變現的風險。
　　（四）操作風險：客戶向中國工商銀行提交交易指令時，應確保所提交的指令信息真實、準確、完整，並對交易指令的真實性、合法合規性負責，因客戶泄露身份識別信息、錯誤使用身份認證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。
　　（五）系統風險：客戶應充分認識軟件或網絡故障、黑客入侵、系統病毒感染、數據傳輸延遲、系統不兼容、操作不當、交易及資金賬戶密碼遺失或被盜用等風險，客戶自願承擔由此帶來的損失。交易時間內，客戶的未成交委託交易可能因通訊網絡速度等原因無法及時撤銷或成交，客戶自願承擔由此帶來的損失。
 　　（六）合規風險：本產品交易須遵守國家及中國工商銀行關於反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及制裁合規管理等相關規定，交易資金的來源及用途應符合法律法規要求，如出現涉嫌從事洗錢、恐怖融資、逃稅或違反制裁合規等管理制度的可疑交易行爲，客戶的交易指令及資金劃轉可能受到限制，且客戶須承擔由此產生的後果。
 　　（七）不可抗力及突發事件風險：受自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經濟、突發事件等因素的影響，或受通訊故障、系統故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，可能對客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響，進而可能使客戶受到損失。
　　（八）業務暫停、停辦風險
　　本產品可能因國家法律法規、宏觀政策或監管規定調整、應對市場極端情況需要、產品風險管理需要、中國工商銀行業務調整需要、系統變更或突發事件等情況全部或部分暫停、停辦，中國工商銀行可能立即或分階段採取包括但不限於終止協議等措施，客戶可能無法正常買賣並需要自行承擔損失。業務暫停或停辦計劃、措施、業務暫停或停辦後安排等具體事項，均以中國工商銀行官方網站發佈的通告爲準。
　　（九）其他風險：本產品介紹無法揭示本產品的所有風險和市場全部情形，除上述各類風險外，本產品可能受到其他或有風險的影響，對客戶交易產生不利影響。客戶在交易前，應對自身的經濟承受能力、風險控制能力和心理承受能力做出客觀判斷，對本產品作仔細的研究，謹慎交易。因本產品介紹中未揭示的風險而產生的損失由客戶自行承擔。

　　十三、其他
　　本產品介紹由中國工商銀行制定。
　　本產品介紹所列標題僅爲便於參考之目的，並不影響本產品介紹的結構且不應被用來解釋本產品介紹的任何內容。
　　（一）日期及時間
　　本產品介紹中所述日期及時間，如無特別說明，均指北京時間。
　　（二）產品介紹修改
　　中國工商銀行可能基於國家法律法規、宏觀政策或監管規定調整、應對市場極端情況需要、產品風險管理需要、自身業務調整需要、系統變更或突發事件等情況對本產品介紹進行修改。除特殊情況外，對本產品介紹所做的任何修改，中國工商銀行將提前通過官方網站通告。在通告期內，客戶對產品介紹的修改有異議的，可在新產品介紹生效前通過95588電話銀行諮詢或通過營業網點渠道辦理外匯買賣業務的協議終止手續。通告期滿，客戶未終止協議或在通告期滿後繼續進行相關操作的，視爲接受修改後的產品介紹。
　　（三）產品動態調整
　　中國工商銀行將根據國家法律法規、宏觀政策或監管規定調整、應對市場極端情況需要、產品風險管理需要、自身業務調整需要、系統變更或突發事件等情況，持續動態調整本產品的相關規則，並適時採取包括但不限於暫停或停辦部分或全部外匯買賣交易品種、終止協議等措施，或在修改本產品的客戶協議、產品介紹或交易規則前，對本產品相關交易規則、系統設置等採取臨時性或緊急調整，並儘可能提前或及時通過官方網站通告調整具體內容。臨時性或緊急通告內容與本產品的客戶協議、產品介紹或交易規則衝突的，以通告內容爲準。客戶應密切關注中國工商銀行官方網站發佈的通告，及時獲取相關信息並採取風險控制措施。
　　（四）通知方式
　　本產品介紹中所述及的有關調整及其他重要事項，中國工商銀行將優先通過官方網站發佈通告，並可能視情況同時採取其他補充通知方式，如客戶未密切關注中國工商銀行官方網站，導致未能及時知悉通告內容或無法接收中國工商銀行的相關通知，由此產生的損失及不利後果由客戶自行承擔。
　　（五）諮詢投訴渠道
　　如有問題，客戶可通過中國工商銀行營業網點、門戶網站或手機銀行APP在線客服諮詢投訴，或撥打中國工商銀行統一的諮詢與投訴電話（95588）。