業務辦理有疑問？就用工行“客戶服務”>>

　　一、業務簡述
　　遠期外匯買賣，是指客戶與工行簽訂遠期外匯買賣合約，約定在未來的某一日根據預先約定的外匯幣種、金額、匯率和期限進行資金清算。
　　該產品是一款較爲成熟的金融產品，具有結構簡單易懂，且不存在期權費、手續費等交易費用的特點。該產品可幫助客戶提前確定未來某日的外匯買賣匯率、鎖定匯率風險，規避由於未來匯率變動給客戶帶來的潛在損失。

　　二、適用對象
　　適用於以套期保值或投資爲目的，在中華人民共和國境內（不含港澳臺）設立的國家機關、企事業單位、社會團體、部隊或外商投資企業等法人客戶。

　　三、特色優勢
　　（一）卓越的定價能力：工行擁有國際先進的Dealing3000等多種交易系統，可以通過國際銀行間外匯市場和國際一流的外匯做市商進行交易，爲客戶爭取到較優的價格。同時，工行還擁有專業的外匯交易人員，能夠通過模型爲客戶計算遠期價格。
　　（二）個性化的產品設計：工行產品支持美元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加拿大元、新西蘭元等多幣種，同時支持一個月、三個月、六個月等各種期限的遠期外匯買賣。並可以根據客戶個性化需求進行產品設計。

　　四、業務示例
　　2011年2月，某企業未來一個月將有一筆美元支出，爲規避匯率波動風險，該客戶與工行敘做2000萬歐元的遠期外匯買賣，約定1個月後賣出歐元買入美元，遠期匯率爲1.40。2011年3月產品到期時，客戶與工行正常交割，此時歐元兌美元即期匯率爲1.36。客戶按照與工行事先約定的歐元兌美元1.4比率進行交割，可以比按即期匯率交割多獲得2000*1.4-2000*1.36=80萬美元。通過該筆交易，客戶提前鎖定了匯率變動風險。

　　五、開辦條件
　　1. 信用等級爲A級（含）以上；
　　2. 有真實的需求背景；
　　3. 具備開展衍生品交易的資格或授權；
　　4. 理解衍生產品交易風險並願意承擔潛在損失；
　　5. 在銀行無不良信用記錄，無其他重大不良記錄；
　　6. 在工行已覈定衍生產品交易專項授信額度；
　　7. 在工行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶。
　　對於提供全額保證金或其他低風險擔保方式的客戶，可放寬上述信用等級與授信額度的限制。

　　六、開通流程
　　客戶申辦此業務應先與工行簽訂《中國工商銀行代客風險管理業務協議》。

　　七、服務渠道和時間
　　符合准入條件的客戶可以在營業時間內向具有遠期外匯買賣業務經營權的一級分行或二級分行申請辦理遠期外匯買賣業務。

　　八、操作指南
　　1. 交易申請：客戶向工行遞交《外匯買賣委託書》敘作交易，工行對客戶資信、履約能力等進行審查。
　　2. 落實保證措施：客戶需繳納保證金或落實其他保證措施。
　　3. 交易達成：交易完成後，工行向客戶出具《交易證實書》。
　　4. 交易撤銷、更改：客戶可在委託交易未成交之前更改或取消交易委託。委託交易一經成交，客戶不能更改或撤銷。

　　九、名詞解釋
　　1. 升水：當某貨幣在外匯市場上的遠期匯價高於即期匯率時，稱之爲升水。如，即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價爲1.33，三個月期的歐元兌美元是1.35。此時歐元兌美元升水。
　　2. 貼水：當某貨幣在外匯市場上的遠期匯價低於即期匯率時，稱之爲貼水。如，即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價爲1.33，三個月期的歐元兌美元是1.31。此時歐元兌美元貼水。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定爲準。