 業務簡述
代發工資（代報銷）是指企業通過工行網上銀行向員工發放工資和報銷各類費用的一項服務。爲您提供逐筆或批量指令提交、指令查詢等功能。
本行/他行企業客戶辦理代發工資；
向本行境內外個人賬戶/他行個人賬戶發放工資及相關款項；
集團客戶向下屬分支機構下撥專項資金等多層級工資發放。
功能模塊
企業財務室主要包括以下功能：
自助管理付款賬戶，電子工資單指令上傳、批覆及查詢，他行賬戶資金退回提交、批覆及查詢，電子工資單上傳，代發資金明細查詢等。
適用對象
各類對公客戶。
特色優勢
便利：既支持批量上傳方式，也支持在線逐筆編輯方式。
高效：企業如果通過網上銀行貴賓室的企業財務室發放工資，銀行對企業上送的工資文本通過計算機實時處理，工資實時入賬；如果通過付款業務的企業財務室功能發放工資，銀行每天有多個批次通過計算機自動進行處理，保證工資及時到賬。
私密：相對傳統的磁盤代發工資方式，減少了交接環節，提升了工資信息的私密性。除企業財務經辦人員以外，對企業員工的工資，任何人都無法知道發放的金額（包括銀行工作人員）。同時，爲進一步適應企業工資發放管理的內部控制要求，企業網上銀行貴賓室企業財務室和付款業務企業財務室的代發工資業務，實現了人事部門人員提交指令，財務主管授權指令且不能查看工資發放明細的管控需求。。
安全：企業在網上銀行企業財務室發放工資、獎金，既可以避免領取、運送、保管現金所帶來的安全問題，還可以避免發放領取現金髮放工資、獎金出現的差錯。
兼容：根據企業管理要求制定代發工資模式，支持我行及他行對公客戶，支持我行境內外及他行個人客戶。
業務範圍廣泛：付款業務企業財務室發放工資和獎金的範圍廣，只要企業員工在全國各地的工商銀行開立銀行賬戶，企業都可及時地將工資、獎金髮放到員工手中。
個性：自助管理賬戶，支持預約操作，工資單上傳，個人多渠道查詢。
開辦條件
1. 如爲我行開立基本戶的客戶，可使用網上銀行自助註冊開通。
2. 如爲多層級代發工資或他行客戶代發工資，可前往我行網點在櫃面辦理開通手續。
開通流程
（一）付款業務企業財務室具體開辦流程如下：
1. 企業網上銀行客戶在開戶網點填寫《中國工商銀行電子銀行企業客戶變更（註銷）事項申請表》及相應附表，申請開通付款業務企業財務室業務。
2. 企業網上銀行的客戶也可在線簽訂開戶協議，自助申請開通付款業務企業財務室業務。自助開戶步驟如下：客戶點擊企業網上銀行“付款業務”一級菜單，然後進入“企業財務室－自助開戶”；選擇相關企業和賬號並確認後，提供“開戶須知”給予客戶確認；確定“開戶確認”後提示選擇證書進行數字簽名；簽名成功後提示成功註冊代付費業務，自助開戶成功。
（二）貴賓室企業財務室具體開辦流程如下：
企業網上銀行的客戶在開戶網點填寫《中國工商銀行網上銀行貴賓室開通（變更、撤銷）申請表》，申請開通網上銀行貴賓室企業財務室業務。
（三）權限分離式企業財務室若採用人事與財務權限分離方式辦理企業財務室時，需在開通了企業財務室功能的基礎上，還要向工行提交《中國工商銀行網上銀行權限分離式企業財務室開通（變更、撤銷）申請表》，並申請開通人事類證書。
服務渠道與時間
服務時間：7*24小時
使用場景
有發放工資、勞務費、報銷行政費用等客戶需求的對公客戶。
| [返回頁首] |
注意事項
對於企業財務室提交的可疑批量指令，系統會要求您進行重複批量提交覈對，避免因操作失誤，而造成不必要的損失。 |
| [返回頁首] |
名詞解釋
企業財務室：是指企業客戶通過企業網上銀行向員工（或下屬分支機構）個人賬戶發放工資、勞務費，報銷行政費用，或者保險公司通過網上銀行向客戶發放保險理賠等款項的業務。
貴賓室業務：是指工行通過網上銀行向貴賓客戶提供的餘額提醒、預約服務、自動收款、企業財務室等特色服務功能。 |
| [返回頁首] |
本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定爲準。 |
