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一、前期準備
1. 瞭解國家企業年金政策:頒佈的相關法律法規
2. 瞭解省內企業年金政策:頒佈的相關地方性規定
3. 瞭解企業年金的稅收優惠政策
4. 瞭解本企業的經濟狀況、人員狀況和養老金缺口狀況
5. 確定是否需要建立企業年金制度，指定負責的部門和人員
6. 初步確定年金受託模式是採取理事會受託還是法人受託
工行的支持
1. 企業年金政策諮詢
2. 企業年金操作流程諮詢
3. 企業年金操作流程設計
二、方案設計
1. 瞭解企業年金方案應具備的條款和相應規範
2. 確定企業年金方案應遵循的原則和目標
3. 確定企業年金的計劃參加人：參加人員範圍及相應的權利義務
4. 確定不同人羣的方案設計原則
5. 確定企業繳費和個人繳費方法
（1）企業繳費和個人繳費比例的確定和設計分配方法
（2）企業和個人繳費的頻率
（3）企業繳費的列支渠道
（4）留存賬戶的設計
6. 確定個人賬戶管理的方式
（1）個人賬戶結構的設計
（2）個人賬戶的維護和更新
（3）個人賬戶的轉移和撤銷
7.確定待遇計發和支付方式
（1）年金待遇支取的條件和支取程序
（2）年金待遇的支付方式
（3）受益人權益的歸屬比例確定
8. 確定終止繳費的條件
（1）企業終止繳費的條件
（2）個人終止繳費的條件及賬戶管理
9. 確定企業年金的組織管理
（1）確定受託模式及管理方法
（2）確定賬戶管理職責和賬戶管理要求
（3）確定企業年金託管職責
（4）確定企業年金投資管理要求和限制性規定
（5）確定企業年金費用的支付
10. 工行的支持
（1）提供企業年金方案設計的諮詢
（2）提供理事會受託模式下具體事務的操作指導
（3）協助企業制定企業年金方案
（4）提供企業年金方案測算服務
（5）提供企業年金投資策略的諮詢
（6）其他企業需要的服務
三、機構選擇
1. 瞭解企業年金管理機構是否具備管理資格
2. 瞭解企業年金管理機構的背景和管理經驗
3. 確定企業年金的管理架構和合作對象
工行的支持
1. 提供法人受託合作對象的諮詢和推介
2. 提供理事會受託模式下的受託合同
3. 提供賬戶管理合同及服務內容
4. 提供託管服務合同及服務內容
5. 提供年金投資理財產品的諮詢和推介
四、計劃報備
1. 瞭解當地勞動保障部門對報備的具體要求
2. 準備方案報備材料
（1）企業年金方案
（2）集體協商雙方通過企業年金方案的決議
（3）企業本年度和上一年度依法參加基本養老保險並按時足額繳費的證明
3. 將年金方案報備材料遞交勞動保障部門報備，獲得備案號
4. 與各管理人簽訂管理合同，並向勞動保障部門報備合同
工行的支持
1. 企業年金計劃的報備諮詢
2. 履行合同報備手續
3. 協調與勞動保障部門的關係
五、正式運行
1. 在託管銀行開設相關賬戶
2. 年金計劃的繳費信息採集與整理
3. 個人賬戶和企業賬戶信息建立
4. 年金資金劃轉至專用賬戶，且到賬匹配成功
5. 進入日常運作環節
工行的支持
1. 幫助企業在銀行開立年金專用賬戶
2. 協助企業整理個人信息
3. 確定日常信息交換方式
4. 協助企業完成日常工作
注：本頁面提供信息僅供參考，具體以當地網點的公告與規定爲準。
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