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企業年金是在國家政策支持下，在依法參加基本養老保險的基礎上，企業和職工自願建立的補充養老保險制度。它是養老保障體系的重要組成部分，是企業職工福利制度的重要組成部分，是企業將職工當期利益與長遠利益相結合的一種分配方式。中國工商銀行本着“誠實信用、勤勉盡責”的服務宗旨，不斷加強理念創新、產品創新、服務創新，致力於爲企業提供最安全、最便捷、最個性化的企業年金管理服務。截至目前，中國工商銀行已取得勞動保障部頒發的企業年金基金託管管理、賬戶管理和基金託管三項業務資格，能夠爲您提供安全、便捷、個性化的年金基金受託管理、賬戶管理及基金託管服務。
一、受託管理服務內容介紹
【建立年金計劃】
設計企業年金方案，協助企業成立年金管理委員會，擬定工作實施細則，設計企業年金運作管理模式，協助企業報備年金方案和合同，協助完成建立企業年金計劃過程中的各類事務性工作。
【選擇管理機構】
依託科學的企業年金基金管理人評價體系，選擇適合的企業年金賬戶管理人、託管人、投資管理人以及其他中介服務機構；跟蹤評價並根據委託人要求及受益人利益更換相關服務機構。
【制定投資策略】
根據委託人的個性化需求，制定戰略資產配置策略，設計年金基金投資組合，選擇適合的企業年金基金投資產品，實現企業年金基金長期保值增值的管理目標。
【監督基金運作】
監督和評估賬戶管理人、託管人、投資管理人的工作，提供賬戶管理人、託管人和投資管理人綜合評級報告，敦促管理人持續提高企業年金基金管理水平，確保企業年金基金管理合規、安全、高效。
【辦理繳費支付】
依託工行遍佈全國的機構網點和網上銀行、電話銀行、自助銀行等渠道，提供年金基金歸集、劃撥、支付服務，保證資金及時到賬。
【編制管理報告】
編制企業年金基金管理報告（包括季度報告、年度報告和臨時報告），按規定或合同約定定期向委託人、監管部門提交。
【年金管理諮詢】
在企業籌劃建立年金制度及日常運營管理過程中，爲企業或年金理事會提供全面的諮詢服務，包括但不限於相關政策法規、年金方案設計、運作管理模式設計、管理機構評估與選擇、投資策略建議、資訊信息等。
二、賬戶管理服務內容介紹
【信息整理】
根據年金方案和企業實際情況，制定科學的信息整理方案，有序高效地完成信息採集和歷史信息導入。實現新、老賬戶並賬和規範管理。
【賬戶建立】
爲企業和每個員工建立企業年金基金賬戶，通過完整的賬戶結構，詳細記錄每筆資金的來源、稅務、投資等信息要素。通過自定義賬戶設置靈活管理企業年金資產。
【日常管理】
繳費管理。計算繳費金額，通知企業備款；進行企業賬戶和個人賬戶繳費入賬，保證賬實相符；支持自動計算、批量導入、特殊繳費等多種繳費方式。
投資管理。詳細記錄企業、個人投資組合信息，提供靈活的投資組合選擇和轉換。
收益分配。根據合同約定，按時將企業年金基金投資收益分配到個人賬戶和企業賬戶。
支付與轉移。員工達到支付條件時，計算並記錄企業繳費部分的權益歸屬，計算支付金額並提供書面確認單，按照委託人選擇的支付期限和方式進行支付。員工工作調動時，計算權益歸屬並進行賬戶轉移。
【財產覈對】
及時與託管人覈對繳費數據以及企業年金基金財產變化狀況。
【報告管理】
按照合同約定提供企業年金基金賬戶管理報告（包括各種報表），根據需要定製個性化賬戶管理報表。定期向受託人和有關監管部門提交企業年金基金賬戶管理報告。
【賬戶查詢】
按照合同約定爲員工提供多途徑的賬戶信息查詢和對賬單服務；爲企業提供客戶經理上門、電子銀行等途徑查詢企業年金總體信息及員工個人賬戶信息。
【檔案管理】
按照法規政策規定保存企業年金基金賬戶管理檔案至少15年。
三、基本託管服務內容介紹
【歸集支付】
依託我行遍佈全國的結算網點及強大的清算系統提供快捷、便利、準確的企業年金基金歸集和待遇支付服務。
【資產保管】
爲企業年金基金單獨建賬，分別覈算，每日估值，定期對帳，保證企業年金基金資產的完整、獨立及安全。
【資金清算】
在投資管理人完成證券交易後，與證券登記公司或交易對手完成場內外資金清算。
【會計覈算】
按照企業年金基金所依據的會計準則對年金基金進行會計覈算，覈算內容包括成本計量，收入確認、利息計提、費用結轉等，每月提供資產負債表、經營業績表和淨值變動表等會計報表。
【資產估值】
按公允價值對企業年金基金名下的資產進行估值，準確地反映企業年金基金的真實價值，並每日計算基金資產淨值增長率。
【投資監督】
按照國家法規及託管合同的規定，監督年金基金的投資運作，確保託管的年金基金按照所約定的要求進行投資，若發現問題及時向受託人和監管部門報告；
【託管報告】
及時向受託人提供企業年金基金運作情況報告，內容包括：會計報表、託管報告、風險提示以及監管部門要求批露的信息等。
四、工行年金服務優勢介紹
工行企業年金業務依託工行良好的品牌形象和強大的業務競爭力，具有明顯優勢：
【綜合實力雄厚，經營管理穩健】
中國工商銀行是國內規模最大、具有明顯國際競爭力的商業銀行，正在加快建設國際一流商業銀行。2005年10月，順利實現股份制改造。2006年10月27日，成功在香港和上海同時掛牌上市。截至2007年末，工行總資產爲人民幣86837億元，比2006年末上升15.6%；資本充足率爲13.09%；核心資本充足率爲10.99%。工商銀行建立了完善的內部控制機制，企業年金業務納入全行內控合規、內部審計範圍，企業年金中心、資產託管部均設有專職的風險管理處，有效防範業務運行中可能出現的風險。憑藉雄厚的綜合實力和誠信穩健的經營風格，工商銀行能夠爲廣大客戶提供長期安全、便捷高效的企業年金基金管理服務。
【服務網絡健全，結算手段便捷】
中國工商銀行擁有國內同業無法比擬的分銷實力和營銷網絡，通過16698家境內機構，110家境外分支機構和遍佈全球的1336家代理行，向超過259萬公司銀行客戶和1.98億個人客戶提供廣泛的金融產品和服務。中國工商銀行全天候的電子化服務網絡，包括網上銀行、電話銀行和大量的自助設備， ATM機、自助銀行、POS終端擁有量和交易量均爲全國第一。工商銀行依託高科技結算服務手段，以領先的信息科技和電子網絡爲廣大客戶提供全天候、立體化、高安全性、方便快捷的企業年金服務。
【實踐經驗豐富，服務隊伍專業】
中國工商銀行早在2001年就開始進行企業年金制度的研究，是最早參與我國企業年金制度設計的金融機構之一。作爲勞動保障部企業年金專家顧問小組成員，是唯一全程參與我國企業年金制度起草和討論工作的金融機構。2002年在本系統5個分行進行企業年金試點工作，目前企業年金制度已推廣到全行所有分支機構。工商銀行企業年金計劃規則複雜、人數龐大、涉及各類中、老人的補貼問題，管理難度較大，通過五年來管理自身企業年金，工商銀行從用戶和服務商兩方面積累了豐富經驗，具有了其他機構無可比擬的優勢。2002年6月，開始對外提供企業年金託管服務。2004年10月，成立企業年金中心，爲客戶提供一站式年金服務，各分行均設立了相應的服務部門和專業隊伍，形成了總行統一管理、全行聯動服務的立體式年金服務體系。截至2008年2月底，累計正式簽約年金客戶13439家，管理年金個人賬戶362.48萬戶，託管年金基金406億元，是國內市場最大的企業年金基金管理服務商。
【科技實力強大，電子手段完備】
中國工商銀行具有國內一流的科技實力，在全國率先建立了業務集中處理中心，第一家建立了千公里級異地災難備份體系，第一家獲得軟件開發ISO9001國際認證，配有國內最大型的商用計算機IBM390/R66，擁有14000多人的專業科技隊伍，具有國內領先的全功能銀行業務系統、先進的系統網絡技術、強大的技術開發能力和完備的技術保障實力。工商銀行的數據集中工程項目被中國人民銀行評爲銀行科技發展特等獎，是十幾年來金融系統的首個特等獎。自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成完善的電子銀行體系，可爲企業和員工提供安全、便捷的企業年金服務。
【品牌信譽卓越，競爭優勢明顯】
多年來，中國工商銀行一直躋身於世界大銀行的前列。自1999年參加排名以來，已連續9年被美國權威雜誌《財富》按照營業收入評選爲“世界500強”企業之一。2007年，在《金融亞洲》、《環球金融》、《財資》、《銀行家》、《亞洲銀行家》等國際權威媒體和機構開展的評優評級中，獲得“中國最佳銀行”、 中國最佳託管行、“中國內地最佳託管行”、 “全球最佳交易獎”、“中國最佳個人零售銀行”等多項殊榮。在企業年金網2007年優秀企業年金管理機構評選當中，我行在優秀賬戶管理人和優秀託管人評比中均位列第一。
【從業資格完備，業務系統先進】
中國工商銀行具有企業年金基金受託管理、賬戶管理和基金託管三項業務資格，工行的企業年金業務政策研究、產品設計、系統開發、信息管理、風險控制均納入全行業務管理體系。借鑑國際先進經驗自主研發的企業年金基金賬戶管理信息系統、資產託管系統的安全性、穩定性、可靠性和響應速度在國內處於領先地位。“中國工商銀行企業年金基金賬戶管理信息系統”核心功能強大，可滿足企業個性化賬戶管理需要，適應變化、多樣的業務需求，2005年經中國人民銀行組織的專家評審鑑定，被評爲“國內領先的科技項目”，是國內唯一獲此獎項的賬戶管理系統。
注：本頁面提供信息僅供參考，具體以當地網點的公告與規定爲準。
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