|
一、業務簡述
2005年2月，中國工商銀行首開行業先河爲保險資產提供資產託管服務。3年來，我們已經發展爲國內最大的保險資產託管銀行， 爲保險公司和保險資產管理公司提供投資證券、債券、基金等資產託管、保險理財產品託管、保險資產管理公司創新集合投資產品託管、保險資金間接投資基礎設施託管、保險資金投資資產證券化託管等保監會批准的投資資產託管業務；連接各類保險機構與交易所市場投資、銀行間市場投資、開放式基金投資、債權投資等多種投資領域。
截至2008年3月末，中國工商銀行與包括人壽股份、太平人壽等在內的31家保險公司和保險資產管理公司簽訂託管協議，託管資產規模同業佔比超過三分之一。
二、適用對象
保險公司；
保險資產管理公司。
三、服務內容
（一）基本服務
1. 資產保管：安全保管資產，確保託管的保險資產與自有資產及其他託管資產相互獨立；
2. 賬戶開立：代理開立專用銀行存款賬戶， 辦理滬深交易所證券賬戶、銀行間市場債券賬戶、開放式基金賬戶、投資性銀行存款賬戶等各類資產賬戶的開立和資產移交；
3. 清算交割： 根據中登公司、中債公司、基金公司等第三方數據及保險公司或保險資產管理公司的投資指令，辦理保險資產場內/場外投資活動涉及的資金清算與交收；
4. 交易監督：監督保險公司、保險資產管理公司的投資運作，確保委託資產按照監管法規及約定的委託要求進行投資；
5. 會計覈算：按照法律法規要求及委託方協定的核算辦法對託管的保險資產進行完整規範的會計覈算；
6. 資產估值：按法律法規和委託方要求定期對託管的保險資產進行估值，體現資產公允價值；
7. 報表編制：滿足委託人及監管機構瞭解託管保險資產投資運作情況需要，提供與保險資產託管業務有關的各類報表；
8. 託管報告：根據協議要求，定期編寫託管報告，反映託管資產投資運作的基本情況，提交保險資產客戶；
9. 保存記錄：完整保存保險資產託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上。
（二）增值服務
定製各類績效評估報告、定製各類風險評估報告、會計外包、個性化的報表服務、託管業務網上客戶服務系統應用、定製市場資訊信息等。
四、產品優勢
（一）中國工商銀行是國內最大的保險產品兼業代理機構，2007年代理銷售各類保險產品保費爲570億元，居同業首位；是國內最大、最活躍的貨幣市場業務交易機構，2007年累計融資交易量超過60000億。在同業拆借、債券回購等本幣融資以及貨幣市場利率定價方面具有舉足輕重的影響力。
（二）全面、優質的現金管理業務：網銀系統提供綜合付款、綜合收款、定期自動資金歸集下撥、通過企業ERP提交的不定期資金歸集下撥、賬戶餘額保留、電子對賬信息服務等多種功能，能夠滿足企業客戶資金流入、資金內部流轉、資金流出的全方位現金管理需求。
（三）中國工商銀行保險資產託管服務本着於優化基礎服務，創新增值服務，全面金融服務的服務理念，在託管基礎服務中不斷優化提升服務品質:
1. 可以爲客戶提供多類證券賬戶的委託開立服務、清算綠色通道確保實時清算、多級證券賬戶、多幣種、多準則的會計覈算與資產估值、系統自動化交易監督等多項服務措施，在日常基礎服務中提升細節品質；
2. 客戶可以根據需要，選擇各類評估報告、個性化報表、網上客戶服務系統等增值服務，更可以將投資會計外包，降低企業成本。
本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定爲準。
|
