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一、業務簡述
基金管理公司特定客戶資產管理業務是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委託擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產託管人，爲資產委託人的利益，運用委託財產進行證券投資的活動。中國工商銀行作爲託管人，爲客戶提供專業、高效的資產保管、會計覈算與估值、資金清算和交易監督等託管服務。
2008年3月26日，中國工商銀行率先正式簽訂了基金管理公司特定資產管理業務三方合同，也是第一家正式運作的託管銀行。對這一新業務的積極探索使我行在該業務領域積累了豐富的經驗，產生了廣泛的影響，爲今後我行發展該項業務奠定了堅實的基礎。
與證券投資基金相比，基金管理公司特定客戶資產管理業務最大的優勢在於其個性化的產品設計和一致的利益機制。一方面，個性化的產品設計，能夠充分滿足客戶個性化的風險收益需求。另一方面，通過收取業績報酬的模式使基金管理公司與客戶的利益在機制上更趨一致。
二、適用對象
基金管理公司特定客戶資產託管業務服務對象廣泛，包括初始委託資產不低於5000萬元的公司、機構和個人。
三、服務內容
1. 資產保管：爲基金資產開設資金賬戶和證券賬戶，保證基金資產的完整、獨立和安全。
2. 會計覈算與估值：對基金資產進行完整規範的會計記錄，定期製作會計報表，與管理人定期覈對賬務，保證會計記錄與賬務規範、準確；定期對基金資產的市場價值進行估算，與管理人覈對估值結果，使基金持有人能夠及時、準確的瞭解基金資產的價值波動情況。
3. 資金清算：根據管理人的劃款指令，完成基金資產投資活動涉及的資金清算與證券交收。
4. 交易監督：按照基金合同和託管協議的規定，監督基金資產的投資運作。
5. 其他增值服務：根據基金持有人和基金管理人的要求提供各項增值服務。
四、業務優勢
1. 高水準的專業化託管服務：中國工商銀行是國內最早從事基金託管業務的商業銀行，十年的基金託管經驗爲基金公司特定客戶資產管理託管業務奠定了堅實基礎。
2. 卓越的產品設計能力：作爲國內託管基金品種最齊全的託管銀行，中國工商銀行產品設計經驗豐富，在基金產品創新領域的積極探索爲我行向客戶提供個性化的產品設計提供了有效支持。
3. 專業的基金管理公司推薦服務：截至2007年底，中國工商銀行已同逾30家基金管理公司建立了合作關係，經過長期的跟蹤調研，已建立一套基金管理公司綜合實力評價系統，通過科學評估，中國工行銀行將向客戶擇優推薦最適宜的優秀基金管理公司。
4. 全方位、全過程的交易監督：中國工商銀行在業內率先設立專司投資監督的交易監督部門，由專業人員、專業系統對委託資產投資狀況進行事前、事中、事後全方位監督，最大限度保證委託資產的安全。
5. 先進快捷的網銀託管服務：中國工商銀行網上託管服務平臺可提供包括文件傳輸、報表查詢、權益信息查詢、賬戶明細查詢、淨值對賬、劃款指令管理等服務，爲資產委託人和管理人提供一個安全、及時、便捷的溝通方式。
6. 先進的清算系統，迅捷的清算速度：工商銀行擁有國內最先進的資金清算系統，可以實現託管資金結算直通式處理，確保資金的清算安全、高效。
7. 千公里災備支持：中國工商銀行將全國範圍內的生產數據集中於北京、上海兩大數據中心，實現了信息共享、數據互爲備份，確保爲客戶提供不間斷的託管服務。
本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定爲準。
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