第一部分 產品知識
　　1. 什麼是外幣兌換？
　　2. 哪些客戶可以辦理外幣兌換業務？
　　3. 客戶可辦理哪些幣種的外幣兌換業務？
　　4. 客戶可以通過哪些渠道辦理外幣兌換業務？
　　5. 客戶可以在什麼時間內辦理外幣兌換業務？
　　6. 客戶辦理外幣兌換業務的起點數量是多少？
　　7. 客戶按照什麼價格兌換外幣？
　　8. 客戶辦理外幣兌換業務是否支付手續費？
　　9. 客戶辦理外幣兌換業務需要開立什麼賬戶？

　　第二部分 交易操作
　　10. 客戶怎樣進行外幣兌換？
　　11.外幣兌換有哪些交易方式？
　　12. 外幣兌換有哪些掛單交易類型？
　　13. 外幣兌換掛單的有效期是多久？
　　14. 怎樣查詢外幣兌換的交易明細？

　　第三部分 業務風險
　　15. 辦理外幣兌換業務的主要風險是什麼？

　　第四部分 外匯市場
　　16. 什麼是匯率？
　　17. 國際上主要有哪些外匯市場？
　　18. 外匯匯率波動的影響因素主要有哪些？
　　19. 用於分析外匯匯率走勢的經濟指標主要有哪些？

　　第一部分 產品知識
　　1. 什麼是外幣兌換？
　　外幣兌換是指個人客戶在中國工商銀行（以下簡稱我行）指定交易時間內，通過我行營業網點或電子銀行渠道，按照我行發佈的買入/賣出價格，將客戶資金賬戶中的一種外幣兌換成另一種外幣的產品。
　　2. 哪些客戶可以辦理外幣兌換業務？
　　外幣兌換產品適用於具有完全民事行爲能力（年滿18週歲）且充分了解本產品的產品特點及相關風險，願意且有能力承擔相關風險的個人客戶。
　　3. 客戶可辦理哪些幣種的外幣兌換業務？
　　我行鍼對美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、新西蘭元、挪威克朗、瑞典克朗等幣種開辦外幣兌換業務。（客戶可兌換的貨幣對以我行相應渠道實際提供爲準，我行將根據客戶需求和業務發展情況增加或調整兌換幣種）。
　　4. 客戶可以通過哪些渠道辦理外幣兌換業務？
　　客戶可通過營業網點、電子銀行（網上銀行、手機銀行等）辦理外幣兌換業務。
　　5. 客戶可以在什麼時間內辦理外幣兌換業務？
　　目前客戶通過我行電子銀行渠道辦理外幣兌換業務的時間如下（均爲北京時間）：
　　週一，07：00～24：00；
　　週二至週五，00：00～24：00；
　　週六，00：00～04：00。
　　客戶通過營業網點辦理外幣兌換業務的時間爲週一至週五各營業網點對外公示的營業時間，具體以營業網點實際情況爲準。
　　6. 客戶辦理外幣兌換業務的起點數量是多少？
　　客戶單筆賣出外幣的交易起始金額：日元爲500單位外幣，交易最小遞增單位爲1單位外幣；挪威克朗、瑞典克朗爲100單位外幣，交易最小遞增單位爲0.01單位外幣；美元等其他幣種爲10單位外幣，交易最小遞增單位爲0.01單位外幣。
　　7. 客戶按照什麼價格兌換外幣？
　　我行在綜合考慮全球外匯市場走勢、市場流動性等因素的基礎上，向客戶提供外幣兌換業務的報價。
　　報價以“外幣A/外幣B”表示，即一定數量外幣A（通常爲1或100）兌換爲外幣B的匯率。具體分爲：銀行買入價，即客戶向我行賣出外幣A買入外幣B的交易報價；以及銀行賣出價，即客戶向我行買入外幣A賣出外幣B的交易報價。在同一時點，銀行賣出價要高於銀行買入價。
　　8. 客戶辦理外幣兌換業務是否支付手續費？
　　客戶按照我行外幣兌換報價辦理外幣兌換業務，不需要交納手續費。
　　9. 客戶辦理外幣兌換業務需要開立什麼賬戶？
　　個人客戶開辦外幣兌換業務前，須持有或開立我行個人多幣種借記卡（即資金賬戶)。

　　第二部分 交易操作
　　10. 客戶怎樣進行外幣兌換？
　　申請開辦外幣兌換產品的客戶，須具有完全民事行爲能力（年滿18週歲），在我行開立個人多幣種借記卡，認真閱讀並承諾遵守《中國工商銀行外幣兌換產品介紹》以及《中國工商銀行外幣兌換交易規則》的全部內容，充分了解外幣兌換產品的特點及相關風險，願意且有能力承擔上述風險造成的後果，並簽署《中國工商銀行外幣兌換交易協議》。
　　客戶開通外幣兌換業務後，自主選擇擬辦理的幣種對，並依據《中國工商銀行外幣兌換交易規則》進行操作。
　　11.外幣兌換有哪些交易方式
　　外幣兌換交易方式包括實時交易和掛單交易。客戶選擇實時交易，將按照實時交易報價完成外幣兌換；客戶選擇掛單交易，需根據選擇的掛單類型提交包含設定價格的掛單指令，當我行交易報價滿足掛單條件時，系統自動代客戶按掛單設定的價格完成外幣兌換。
　　12. 外幣兌換有哪些掛單交易類型？
　　目前，外幣兌換業務可提供獲利掛單、止損掛單、雙向掛單、循環掛單、一對多掛單和追加掛單，以電子銀行渠道（網上銀行、手機銀行等）交易頁面展示或者營業網點實際業務開展情況爲準。
　　（1）獲利掛單指掛單價格優於實時交易報價的掛單，即客戶掛單買入價低於當前銀行賣出價或客戶掛單賣出價高於當前銀行買入價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　（2）止損掛單指掛單價格劣於實時交易報價的掛單，即客戶掛單賣出價低於當前銀行買入價或客戶掛單買入價高於當前銀行賣出價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　（3）雙向掛單指同時訂立的一個獲利掛單和一個止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項掛單成交，另一項掛單即自動失效。
　　（4）循環掛單指客戶同時訂立交易品種相同、掛單金額相同、交易方向相反、以及掛單買入價低於掛單賣出價的首筆和次筆兩筆掛單。當我行相應報價達到首筆掛單價格時，首筆掛單成交，同時次筆掛單生效，之後當我行相應報價達到次筆掛單價格時，次筆掛單成交，同時首筆掛單再次生效，依次循環。掛單到期或客戶撤銷掛單，循環掛單失效。
　　（5）一對多掛單指客戶同時訂立幣種對中一方爲同一外幣、交易方向相同、按選擇順序排列的兩個或兩個以上一系列掛單。當我行相應報價達到其中一筆掛單的掛單價格時，該筆掛單成交，其他掛單失效；當相應報價同時達到多筆掛單的掛單價格時，排序最前的掛單成交，其他掛單失效。一對多掛單最多隻能同時訂立6個掛單。
　　（6）追加掛單指客戶在獲利掛單、止損掛單、雙向掛單（統稱主掛單）的基礎上附加另一掛單，該掛單可以爲獲利掛單、止損掛單或雙向掛單之一。追加掛單買賣方向須與主掛單買賣方向相反。追加掛單屬於或有掛單，既可與主掛單一併訂立，也可在主掛單訂立後再進行單獨追加，並僅在主掛單成交後生效，當主掛單爲雙向掛單時，客戶僅可選擇在獲利或止損一方追加掛單，雙向掛單成交時，只有在主掛單成交方向追加的掛單才能生效。
　　13. 外幣兌換掛單的有效期是多久？
　　外幣兌換掛單的有效期包括24小時、48小時、72小時、96小時、120小時、當週有效和30天，其中當週有效的失效時間爲當週六早4點，30天的有效期爲720小時。循環掛單和一對多掛單不支持當週有效和30天兩種掛單有效期。掛單有效期連續計算，即掛單期間若遇節假日或其他原因，我行暫停開展外幣兌換業務，則暫停營業的時間仍計入掛單有效區間。
　　例如，客戶於北京時間週五上午8:00成功提交了一筆有效期爲72小時的掛單，則該筆掛單將於北京時間下週一的上午8:00到期，週六和週日的非營業時間並不從掛單有效期中扣除。
　　客戶的掛單交易可於暫停營業期間失效。例如，客戶於北京時間週五上午8:00成功提交了一筆有效期爲24小時的掛單，若期間始終未達到成交條件，則該筆掛單將於北京時間週六上午8:00自動失效，不受此時處於週末非營業時間的影響。
　　14. 怎樣查詢外幣兌換的交易明細？
　　客戶可通過網上銀行、手機銀行等電子銀行渠道查詢外幣兌換歷史交易明細情況，或通過營業網點申請查詢。對於網上銀行渠道，可在“財富廣場-外幣兌換-交易明細”欄目進行查詢；對於手機銀行渠道，可在“投資理財-外幣兌換-交易明細”欄目進行查詢。

　　第三部分 業務風險
　　15. 辦理外幣兌換業務的主要風險是什麼？
　　客戶辦理外幣兌換業務需關注可能面臨的市場風險、政策風險、流動性風險、操作風險、合規風險、系統風險、不可抗力及突發事件風險、業務暫停、停辦風險以及其他或有風險，請仔細閱讀產品介紹與交易協議中的相關提示。

　　第四部分 外匯市場
　　16. 什麼是匯率？
　　匯率，是指兩種不同貨幣之間的兌換價格。如果把外匯也看作是一種商品，那麼匯率即是在外匯市場上用一種貨幣購買另一種貨幣的價格。例如，l美元＝92.50日元，表示1美元可換92.50日元。
　　匯率的標價方法有直接標價法和間接標價法兩種。直接標價法，是指以一定數量（通常爲1或100）的外國貨幣作爲標準，折算成相應的本國貨幣，如日元的匯率通常表示爲USD/JPY=94.30，表示要獲得1美元，須付94.30日元，其中美元爲外國貨幣。日元、加拿大元、港幣、瑞士法郎等大多數貨幣均採用直接標價法。
間接標價法，是指以一定數量（通常爲1或100）的本國貨幣爲標準，折算成一定量的外國貨幣。如歐元的匯率通常表示爲EUR/USD=1.3007，表示使用1歐元可兌換1.3007美元，其中美元爲外國貨幣。歐元、英鎊、澳元、新西蘭元等貨幣採用間接標價法。
　　某種貨幣與美元的比價通常被成爲基本匯率（也叫直盤或基礎匯率）；兩種非美元貨幣之間的比價通常被稱爲交叉匯率（也叫交叉盤），交叉匯率可從基本匯率套算而來。
　　17. 國際上主要有哪些外匯市場？
　　國際上主要的外匯市場有惠靈頓、悉尼、東京、新加坡、香港、法蘭克福、倫敦、紐約等，由於以上各個城市地跨多個時區，因此交易時間基本上可以將一天24小時覆蓋。各主要貨幣的匯率一般會在相關市場開市的時間內較爲活躍，許多重要的經濟數據也會在這些時候公佈。通常市場上所說的收盤價格，是指紐約市場的收市價格。
　　18. 外匯匯率波動的影響因素主要有哪些？
　　外匯匯率受多方面因素的影響，各國經濟狀況對比、利率調整、世界範圍的資金流動、大宗商品價格等經濟因素，地區國家關係、國內政治局勢等政治因素，特殊交易條款的設置、市場情緒等技術因素，自然災害、貨幣管理當局的干預等突發事件都會對外匯匯率走勢產生影響。
　　19. 用於分析外匯匯率走勢的經濟指標主要有哪些？
　　市場參與者通常可使用相關經濟體的國內生產總值(GDP)、就業數據、國際收支狀況、零售銷售數據、央行利率決議、消費者價格指數及生產者價格指數、個人消費支出、各類行業指數(如製造業、建築業、農業)等指標，對外匯匯率的走勢進行分析和判斷。