　　一、業務定義
　　外匯風險管理業務是指銀行向企業提供的各種有效規避匯率與利率風險的金融工具和服務。如外匯即期、遠期買賣、掉期、期權等。
　　客戶可以實現以下目標：
　　1. 防止出現短期支付困難而造成的破產等風險。
　　2. 使企業資產的現金流和負債的現金流相匹配。
　　3. 穩定、降低融資成本或穩定未來收益。
　　4. 更加準確地預測企業現金流量。

　　二、產品種類
　　1. 即期外匯買賣（Spot）
　　2. 遠期外匯買賣（Forward）
　　3. 掉期（Swap）
　　4. 期權（Option）
　　5. 掉期期權（SWAPTION）

　　三、辦理流程
　　1. 客戶需與分行簽定代客外匯買賣協議。凡向我行申請辦理風險管理業務的客戶，應與我行簽定《代客外匯買賣總協議書》，協議統一編號。
　　2. 客戶須向我行提交書面業務委託書。《委託申請書》內容應包括：委託理由、委託金額、委託期限、委託條件、委託有效期等相關內容提交我行。
　　3. 根據客戶的委託執行交易，成交後我行向客戶發《交易證實書》。

　　本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定爲準。