2008年3月27日，中國工商銀行在上海召開了私人銀行業務啓動儀式，正式向社會公衆推出私人銀行服務。

　　據介紹，工商銀行私人銀行業務是該行爲個人金融資產在800萬元人民幣以上的客戶提供的以資產管理與顧問諮詢爲核心的財富管理服務。工商銀行私人銀行總部設在上海，目前下設上海分部和廣州分部，直接服務私人銀行客戶，今後將根據市場及客戶發展情況，在國內其他主要城市增設分部。

　　工商銀行私人銀行部總經理張琪介紹說，該行私人銀行業務將按照“誠信相守、穩健相傳”的經營理念，提供財務管理服務、資產管理服務、顧問諮詢服務、私人增值服務與跨境金融服務等五大系列服務，爲客戶在全球範圍內尋求合適的產品，提供跨領域的綜合服務。工商銀行已經組建了一支熟悉國內市場、瞭解客戶需求的專業隊伍，採用團隊化服務模式，由財富管理顧問團隊重點服務客戶，由產品專家團隊提供私人銀行專屬產品開發和專業服務諮詢支持。其中財富顧問是該行經過層層遴選從數萬名理財經理中選拔出來的，均具有CFP或AFP資格，分別在私人銀行上海分部和廣州分部爲私人銀行客戶提供專屬服務。行業專家則來自銀行、證券、基金、保險、外匯、信託、投行、法律等多個專業領域，分別持有註冊會計師、美國註冊金融分析師和律師執照等專業證書。

　　與此同時，工商銀行通過對其境內外資源的大力整合，依託強大的本外幣資金交易系統、工銀瑞信基金管理公司和工銀亞洲有限公司等境內外機構的多元化國際化業務平臺，爲私人銀行客戶遴選和投資全球金融產品，形成了全球服務能力。除了充分整合利用工商銀行現有的服務能力外，該行還將與基金公司、信託公司、保險公司、投資銀行等第三方機構建立密切的合作關係，針對客戶的個性化需求，專業地爲客戶遴選適合他們的金融服務，爲客戶提供整合的、定製的、一攬子的金融解決方案。

　　此外，工商銀行還構建了較爲完善的私人銀行業務運營管理體系和風險防範體系，將嚴格按照國家法律法規的規定開展業務，切實保護客戶的利益，並嚴格執行監管部門的反洗錢規定，切實防範市場風險和合規風險。

　　張琪表示，工商銀行將按照國際一流私人銀行的運作模式，依託幾十年本土發展積累的經驗與工商銀行集團的優勢，致力打造國內服務最優的私人銀行。

　　新聞鏈接：

　　中國工商銀行私人銀行服務

　　（一）財務管理服務

　　深入瞭解客戶的需求和目標，利用各種金融工具，制定科學的財務管理計劃，實現健康、持續的財務管理目標。

　　日常財務管理服務----基於工商銀行強大的零售銀行平臺，爲客戶提供全面的資產、負債、融資、結算等一體化服務方案。

　　現金管理服務----充分整合客戶個人、家庭及其公司的現金流，設計全流程的賬戶體系與現金管理方案，科學、合規提供各類結算與信貸產品組合方案，實現資金最大限度的融通運用，提高資金使用價值。

　　綜合財富管理規劃----根據客戶的實際需求，分析客戶的財務現狀和未來財務發展趨勢，制定個性化的投資規劃、保險規劃、稅務規劃、財富傳承和退休養老規劃等。

　　專享遠程服務----私人銀行特別爲客戶提供安全便捷的遠程服務，客戶足不出戶就可直連私人銀行財富顧問，直接進行業務委託。

　　（二）資產管理服務

　　根據客戶的需求，工行私人銀行盡職審慎管理客戶的金融資產，實現資產保全、增值或特定目標的服務。

　　“精贏系列”專享產品----精心集合各領域的投資產品，全面涵蓋資本市場、外匯市場、PE市場、境外市場的全方位投資，幫助客戶實現資產的多元化配置。主要產品系列與特點：

　　股權融資類----資金融通，收益共享
　　權益投資類----股權市場，風險可控
　　全球投資類----全球價值，結構創新
　　外幣投資類----匯市精英，收益增強
　　配置投資類----股債雙贏，風險平衡

　　開放式的產品平臺----爲私人銀行客戶搭建專屬的開放式產品平臺，根據客戶的需求，尋找境內外符合條件的各種投資產品，以實現財富規劃的最終目標。

　　投資組合管理服務----根據客戶的投資目標、收益預期和風險偏好，進行投資組合的管理，爲客戶提供資產保全，平衡投資收益與風險的一體化建議。

　　（三）顧問諮詢服務

　　基於工商銀行卓越的行業專家團隊與強大合作伙伴，爲私人銀行客戶提供全方位的顧問諮詢服務，涵蓋金融、商業以及其他顧問諮詢服務。

　　金融顧問服務

　　投資諮詢服務----聯合金融同業合作伙伴，爲客戶提供證券、保險、基金、期貨、期權、黃金、外匯以及衍生產品等的投資諮詢服務，根據客戶不同的投資需求，提供個性化的投資諮詢建議。

　　信託諮詢服務----根據客戶的資產管理需求，聯動專業的合作伙伴，提供信託諮詢服務。

　　商業顧問服務

　　專業信息服務----通過定期或特定信息報告等方式，與客戶分享多渠道的專業財經信息、行業動態，及時掌握市場變化。

　　稅務諮詢服務----提供個人、公司稅務規劃與管理的諮詢服務。

　　不動產諮詢服務----聯合相關行業專家，爲客戶置業或投資提供諮詢服務。

　　其他顧問服務

　　藝術品鑑賞諮詢服務----精選專業的藝術品收藏及銷售機構，建立合作關係，爲客戶鑑賞與收藏藝術品提供諮詢服務。

　　（四）私人增值服務

　　爲客戶提供各項個性化的增值服務，打造高品質的私人生活。

　　子女財富管理教育----以講座、夏令營、沙龍等形式培養子女的財富管理意識和技能，爲財富傳承打下良好的基礎。

　　商務與社交活動----以財富論壇、主題沙龍等形式開展商務社交活動，以時尚、運動、文化娛樂爲主題舉辦私人社交圈活動，增進客戶間交流與互動。

　　私人商務辦公服務----提供商務場地的使用，異地商務活動協助等服務。

　　私人健康安排----通過一流的醫療合作伙伴，協助客戶享有貴賓式的醫療、健康體檢等服務。

　　（五）跨境金融服務

　　依託工行集團優勢，聯合工行海外分行及合作機構，滿足客戶跨境金融服務需求，實現客戶跨境資產管理。

　　跨境金融諮詢服務----聯動工行境外的分支機構，爲客戶提供跨境賬戶開立、資金結算、投資融資等諮詢服務。

　　留學金融服務----提供留學金融諮詢、規劃及執行服務，包括留學前跨境賬戶的開立、匯款及入境後的金融服務諮詢，免除遠赴海外的後顧之憂。