6月12日，中國工商銀行在北京舉辦“工行投資理財論壇”並在論壇上正式發佈了首期“工行投資理財指數”。中國金融理財標準委員會主席劉鴻儒、中國工商銀行副行長張衢、中央財經大學證券研究所所長賀強教授等國內投資理財權威人士參加論壇並做主題演講。

　　據瞭解，工商銀行此次發佈的“工行投資理財指數”測量的是城市居民基於對國家宏觀經濟環境和未來生活的預期，進而表現出的投資理財意願的強弱程度。工商銀行此次投資理財指數是與國際知名的蓋洛普諮詢公司合作推出的，蓋洛普公司研究總監吳濤博士介紹說，根據現代經濟學及消費者行爲學理論，人們的經濟行爲不僅受目前經濟形勢和當前家庭經濟情況的影響，而且還與對未來經濟和家庭生活的預期相關。因此，“工行投資理財指數”基於城市居民對宏觀環境的信心和生活預期對投資理財意願進行了全面測量，調研地區包括了代表不同經濟發展水平的十六個城市，採用隨機抽樣方法科學反映了中國城市居民的投資理財意願。業內專家認爲，“工行投資理財指數”調查面廣，方法科學，客觀地反映了我國城市居民近期投資理財的態度和行爲，不僅能爲居民投資理財決策提供參考，而且對於金融機構發展投資理財業務有較強的借鑑意義。

　　此次發佈的首期“工行投資理財指數”爲126分，在0-200分的投資理財意願量表中，該分值表明，目前我國城市居民投資理財意願趨於強烈。業內專家分析，雖然當前資本市場處於大幅上漲後的整理期，但城市居民對宏觀經濟環境和生活預期仍然持比較樂觀的態度，因此，居民的投資理財意願還是趨於強烈，“工行首期投資理財指數”測量結果較好地反映了中國城市居民投資理財的趨勢。在投資理財指數的研究中還發現，目前投資理財在城市居民中正逐步普及，中高收入城市居民持有投資理財產品的比例達到了62%，在投資理財產品分佈上，股票、基金、分紅型保險目前仍是最主要的投資理財產品，但投資者在未來六個月內購買銀行理財產品和債券的可能性也有所增加。城市居民在未來更傾向於購買熟悉的投資理財產品，例如，已持有基金的城市居民未來半年內繼續購買基金的可能性爲40%，遠高於尚未持有基金的居民。另外，從整體情況來看，高收入家庭的投資理財類資產在家庭總資產中所佔比例更高，並且在未來的增加幅度也要高於普通家庭。

　　工商銀行相關負責人表示，中國的投資理財市場正處在快速發展的黃金時期，工商銀行希望能通過發佈投資理財指數幫助客戶更好地瞭解理財知識，理性投資理財，同時也爲投資理財相關行業提供居民投資理財意願和行爲的信息。工商銀行以後還將定期對居民的投資理財意願進行持續跟蹤測量併發布投資理財指數，爲我國的投資理財市場提供有效的參考和決策支持。