自工商銀行於2005年率先在國內啓動金融理財師培訓項目以來，位於西部欠發達地區的工行新疆分行便投入大量的精力和資源，着力打造和培養一批經過系統知識培訓和嚴格資格考試認證、業務技能精湛、職業操守完美的理財專家隊伍。據統計，該行已通過AFP資格考試近150人，通過CFP資格考試9人，還有接受正規培訓的300多人列入後備人才。目前，工行新疆分行金融理財師人數居疆內同業首位。

　　據該行相關部門負責人介紹，一個優秀的個人客戶經理必須是經過選拔和內部考覈後，纔有資格接受金融理財師的正規課程培訓。成爲金融理財師後，每年還要定期參加行內外組織的各類後續專業和實務培訓，以保證他們全面瞭解最新的理財產品和理財動向，從而按科學的理財方法爲客戶提供最恰當的理財建議。

　　經過專業培訓和工作實踐歷練後，這些金融理財師正在各自崗位上發輝着越來越重要的作用，成爲維護高端客戶關係的重要力量，同時也爲銀行理財業務贏得了良好的品牌效應。

　　中山路支行的金融理財師張雷就是一例。爲了將所學知識轉化爲服務客戶的能力，張雷平時十分關注國家金融動態和經濟信息，對各類理財工具爛熟於心，並根據不同層次的客戶及其不同階段的服務需求，合理配置和規劃各類金融產品，爲客戶贏取最大的投資回報。

　　理財難得的是時時刻刻都爲客戶着想。烏魯木齊的王女士是張雷的一名忠實客戶。在張雷介紹理財產品時，從來不是刻意的銷售產品，而是很細心地告訴她產品的利與弊，並提醒她在投資方面要注意的事項。張雷話語不多但真誠細緻的服務讓王女士耳目一新。譬如：2007年，王女士的女兒在英國學業期滿後，未辦完畢業手續就回國擇業了。當英國那所大學電話催收辦理畢業證相關費用時，王女士還在北京出差，得一個月以後才能回新疆。眼看學校要求收費的最後時限就要到了，焦急萬分的王女士一下子想到了自己的理財經理--張雷。當她打電話告訴張雷自己的難處時，張雷二話未說，就先墊上自己的錢，很快就把那筆費用匯到了英國的那所大學。一個月以後，當王女士登門還錢感謝時，張雷的一句“不用客氣，這是我應該做的”，令王女士感慨萬千。爲客戶服務是應該做的，但對客戶的那份信任甚至將自己的錢借給客戶，爲客戶解燃眉之急，就遠遠不是一句“應該做的”那麼簡單。這是張雷一心爲客戶、熱愛工商銀行這份事業的最好詮釋。經過一段時間的接觸後，王女士覺得這個小夥非常誠實可靠，值得信賴，就將自己在其他銀行的所有存款全部轉入了工行，全部委託給張雷代爲理財。如今，王女士家裏的電腦出現問題，她也是第一個想到張雷。張雷也是有求必應，利用自己下班後的時間上門幫忙，遠遠超出了一個銀行理財經理的服務範圍，深受客戶感動。

　　基於這份信賴，今年3月，當張雷從營業部大銀行調到中山路支行後，王女士也將自己所有的存款轉到中山路支行。正是張雷獨具專業水準和真誠細緻的理財服務，才贏得了許許多多諸如王女士這樣的忠實客戶。前不久，在中國南方基金公司2007年度客戶最信賴的銀行理財經理評選中，張雷以多數客戶投票，被評爲新疆地區2007年度客戶最信賴的銀行理財經理。

　　新疆分行在積極培養專業理財隊伍的同時，更加註重發揮理財師們的骨幹作用，優化崗位區域配備，完善服務體系，以此來提升個人客戶經理隊伍的整體凝和力和專業服務水準。如今，工行新疆分行個人金融服務已從單純的產品推銷階段，發展到標準化的組合、個性化的理財規劃階段，從當初的個人營銷，發展到跨專業的團隊營銷，從根本上實現了由“單一產品營銷員”向“綜合金融理財團隊”的轉變。無論AFP還是CFP，金融理財師所具備的“專業”素質，不再侷限於熟悉業務、瞭解市場和向客戶提供專業的理財建議，更在於他們專業的誠信服務理念，爲客戶創造價值的理財目標。

　　取信於客戶，才能將自己的專業理財發揮到極致。遍佈全疆的工行理財師們，正盡力用自己的“專業+誠信”鑄就金融服務品牌，實現客戶與銀行的共贏。