近日，由工行山東分行爲某股份有限公司敘做的一筆美元外債項下的外匯風險管理業務到期終止。經測算，在業務發生的3年期間內，客戶通過辦理此筆交易累計節省財務成本超過650萬元。

    據悉，2004年，某股份有限公司從境外借入了7800萬美元的外匯貸款，貸款利率爲美元6個月LIBOR+1.225%，期限三年。工行山東分行專家團隊在綜合分析美元利率未來走勢的基礎下，爲客戶量身設計了美元債務風險管理方案。該方案主要是通過利率掉期交易將客戶原浮動利率的貸款置換爲固定利率的貸款，即將客戶美元6個月LIBOR+1.225%的浮動利率置換爲4.40%的固定利率。並最終在多家銀行參與的激烈競標中勝出，爲該股份有限公司成功敘做了此項交易。

    在此筆交易所發生的三年時間裏，客戶累計獲得了650多萬元的收益，從而節省了大量的財務開支。同時也爲該行帶來了不菲的外匯中間業務收入，真正達到了銀企雙贏的目的。