現金管理需求分析
　　·鑑於成本控制需求，在不改造ERP系統的前提下，需要銀行爲其提供全新的業務模式和系統解決方案。
　　·爲縮短資金在途時間，實現資金使用效率，企業有集中收款的潛在需求，同時需要滿足其通過ERP系統自動處理信息、向7家合資公司提供詳細收款信息的需求。
　　·企業希望通過控制資金對外支付等手段降低資金風險、提高企業資金使用效率，降低財務成本。

　　現金管理解決方案
　　方案整體構思：根據資金在企業內部流轉階段的不同特點，從客戶需求出發，以集中收款、集中付款服務爲基礎，1+1代理行服務爲平臺，爲其提供全面的賬戶信息管理及流動性管理服務，以此促進物流、資金流和信息流的有效結合，協助企業優化整體業務流程。

　　1、1+1代理行解決方案
　　企業已與YY銀行建立了全球現金管理服務合作關係，並開通銀企直聯業務，爲滿足企業在系統開發成本控制方面的需求，同時確保系統數據的準確性與一致性，工商銀行與YY銀行建立H2H聯接，系統運作中的數據由企業直接發送給YY銀行，由YY銀行再送達工商銀行。

　　2、賬戶信息管理解決方案
　　賬戶信息管理作爲本現金管理服務方案的基礎環節，直接決定了現金管理業務的運行效果。工商銀行根據企業的具體業務需求，在賬戶信息的內容、提供時間和提供方式三個方面提供個性化的服務。

　　3、集中收款解決方案
　　工商銀行爲企業下屬銷售網點提供上門收款服務。各銷售網點不在收款網點單獨開立銀行結算賬戶，款項收妥後於當日直接記入企業賬戶，記賬同時錄入銷售網點代碼等相關信息，以供企業ERP系統自動完成信息處理。

　　4、集中付款解決方案
　　工商銀行將爲企業提供集中支付服務，協助企業控制各合資公司的對外支付。下屬合資公司的支付需求，均需通過企業內部的ERP系統向企業提交付款申請，待通過後由企業將所有支付指令統一打包通過YY銀行轉送至工商銀行。

　　5、流動性管理解決方案
　　工商銀行協助企業建立全公司系統內的流動性管理。在對下屬7家合資公司實行零餘額管理的基礎上，爲保證企業及下屬合資公司生產經營過程中的流動性需求，工商銀行提供委託貸款、日間透支和法人賬戶透支等產品和服務，確保企業整體正常結算，同時提高資金使用效率。

　　方案實施效果
　　·方案實施前，企業存在賬戶分散、監控困難等問題，採用工商銀行提供的現金管理方案後，企業的賬戶將更加集中，監控行之有效。
　　·在收支管理方面，憑藉工商銀行提供的集中收款服務，款項集中收取，在途時間明顯減少；工商銀行的資金集中支付管理使企業對支付的控制力度明顯提高。
　　·在資金流動性管理方面，通過資金歸集和調撥，企業實現了資金的集中管理，頭寸調配高效。
　　·在賬戶信息方面，通過工商銀行及時提供的個性化信息，保證了企業對賬戶的全面控制和統一管理。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定爲準。