一、業務簡述
　　資金池產品是爲客戶建立主賬戶和成員賬戶的集團架構，通過搭建多級資金池賬戶體系，滿足企業集團內部分級管理、財務公司或結算中心集中管理、各成員單位資金共享等多種需求，通過統一的資金集中管理，可以幫助集團性企業實現分支機構資金額快速、自動集中，有利於企業總部資金的統一管理和運作，提升資金的使用率；通過自動下撥和聯動支付等功能，在實現企業資金高度集中的前提下，滿足分支機構的支付需求，同時還可以通過靈活的資金計價和委託貸款，滿足各分支機構和集團各獨立法人之間的內部資金覈算需要。

　　二、適用對象
　　1. 國有集團企業：各類國有集團，包括總分公司、總子公司類型都可以使用。
　　2. 外資集團企業
　　3. 其它：非集團型公司，但是需要在一地開立多個賬戶的（如開立多個收款賬戶適用於不同客戶），或在多地區開立多個賬戶的，也可以推薦資金池，特別是分多層管理的企業。

　　三、特點優勢
　　1. 工商銀行憑藉發達的服務網絡，爲客戶建立覆蓋全國的資金池，將全部成員單位納入資金池，實現資金統一安排和調度。
　　2. 工商銀行資金匯劃系統強大，爲資金池提供高效率運行平臺，可實時集中集團內部資金，實現成員單位之間實時調劑資金，最大限度地發揮資金池的效用。
　　3. 工商銀行爲客戶提供靈活多樣的資金池功能定製服務，客戶可以自主調撥集團內部資金，也可以藉助工商銀行系統實現自動資金上收下撥。
　　4. 客戶可以按照管理需要靈活選擇資金集中頻率，可以按照月、旬、周或每日爲週期進行資金上收，也可在同一週期內實現多次上收。
　　5. 工商銀行支持多級資金池，客戶可以按照地區、省、區域、全國等多個層次逐級上收資金，支持全額、留底、整額等資金上收方式，實現銀行服務與客戶資金管理模式的完美整合。

　　四、服務演示
　　

　　五、開通流程
　　客戶與我行簽訂《現金管理服務協議》並填制《資金池業務開辦申請表》及《成員賬戶信息續表》後，明確相關責任義務後業務方可開辦。

　　本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定爲準。