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資產託管

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工行集中託管獲“證券期貨業科學技術獎最佳創新獎”
 

  日前,中國證券業協會公佈2007年度證券期貨業科學技術獎評審結果,我行“證券投資基金賬戶集中託管項目”榮獲“證券期貨業科學技術獎最佳創新獎”。

  本次評審由證券業協會組織、證券期貨業科學技術獎勵評審委員會評議、證券期貨業科學技術獎勵委員會審議,報備國家獎勵辦公室,確定獲獎項目共44個,其中科技獎17個,專獎項27個,我行是唯一獲獎的託管銀行。

  證券投資基金賬戶集中託管,是指託管人對基金的資金賬戶進行集中管理,所有基金的銀行存款均存放在以託管人名義開立的託管專戶中;基金與中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中登公司”)和其他對手方的資金往來均通過該託管專戶辦理;託管人以基金名義爲其開立二級資金賬戶,用於記載基金名下的貨幣資產情況。

  2003年,爲適應中登公司改革基金結算模式的需要,我行在國內首家提出集中託管方案並付諸實施。實踐證明,集中託管模式符合中登公司結算制度改革要求,同時能夠簡化管理環節、降低管理成本、提高資金劃撥效率、節約劃撥成本,因此,我行提出的集中託管模式不僅得到了人民銀行、證監會等監管部門的肯定,而且爲多家託管銀行所效仿,成爲推動國內託管行業管理模式改革的方向與發展趨勢。

  2005年,安永會計師事務所在SAS70審計項目實施過程中,重點對我行集中託管模式下的託管賬戶管理、資金清算等環節進行差異分析,並實施了嚴格的多輪次穿行測試。測試結果表明,我行集中託管模式是適應國際發展潮流、符合國內託管業務發展趨勢,並具備嚴格管理機制和良好風控能力的管理體系。

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