一、企業年金
　　（一）業務簡述
　　企業年金是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自主建立的補充養老保險制度。國家鼓勵企業建立企業年金。　寧波分行企業年金業務包括：受託管理服務、賬戶管理服務和資產託管服務以及其他增值服務。
　　1. 受託管理服務
　　（1）協助企業建立年金管理委員會並擬定工作實施細則；
　　（2）協助企業設計企業年金方案；
　　（3）協助企業向市勞動局進行企業年金計劃報備；
　　（4）選擇適合的企業年金賬戶管理人、託管人、投資管理人；
　　（5）制定並實施投資策略；
　　（6）辦理年金日常業務；
　　（7）監督和評估企業年金管理人的工作；
　　（8）編制企業年金基金管理報告。
　　2. 賬戶管理服務
　　（1）建立企業、員工及年金計劃信息；
　　（2）建立個人賬戶與企業賬戶；
　　（3）管理年金繳款信息；
　　（4）分配年金投資收益；
　　（5）年金支付、轉移、覈算；
　　（6）稅優處理；
　　（7）變更賬戶資料或計劃信息；
　　（8）統計與查詢服務。
　　3. 資產託管服務
　　（1）年金基金賬戶開設；
　　（2）年金基金財產估值；
　　（3）年金基金投資監督；
　　（4）出具託管報告，供企業與受託人參閱。
　　4. 投資管理服務
　　（1）對企業年金基金財產進行投資；
　　（2）爲企業提供相關投資分析；
　　（3）爲企業提供專業年金業務培訓；
　　（4）及時與託管人覈對企業年金基金會計覈算和估值結果；
　　（5）建立企業年金基金投資管理風險準備金，定期向受託人和有關監管部門提交投資運作報告。
　　5. 增值服務
　　（1）年金投資績效評價服務；
　　（2）年金投資實施異動監控；
　　（3）個性化年金基金報表；
　　（4）提供年金相關信息資訊；
　　（5）人力資源輔助管理；
　　（6）提供企業年金知識培訓。
　　（二）適用對象
　　企業建立企業年金，必須滿足以下條件：
　　1. 依法參加基本養老保險並履行繳費義務；
　　2. 具有相應的經濟負擔能力；
　　3. 已建立集體協商機制。
　　（三）特色優勢
　　1. 享受企業所得稅優惠，企業繳費在上年度工資總額5％範圍內可以進入企業成本；
　　2. 提高企業員工退休後的保障水平，縮小退休前後收入差距；
　　3. 實現重點激勵，吸引優秀人才；
　　4. 對員工進行長期激勵；
　　5. 將員工利益與企業利益緊密相連；
　　6. 推動企業人事制度改革與完善。

　　二、福利計劃
　　（一）業務簡述
　　福利計劃是把養老金管理服務與理財緊密結合在一起的產品，以滿足企事業單位人力資源部門在養老、住房、醫療等各項福利及延期薪酬激勵方面的管理需求。
　　寧波分行福利計劃業務：賬戶管理服務、資產託管服務、資產管理服務。
　　（二）適用對象
　　企業年金雖受國家稅收支持，但政策法規限制較多。福利計劃作爲企業年金的有益補充，適用於不滿足建立企業年金條件或者不願意建立企業年金的企事業單位。
　　（三）特色優勢
　　1. 福利計劃不屬於補充養老保險的範疇，不享受稅優政策，不需要到勞動部門備案，受到的法規限制相對較少。
　　2. 福利計劃的特點是靈活、易操作、適用廣泛。在項目用途、建立條件、人員覆蓋面、繳費水平、待遇歸屬、支付領取等方面具有更大的靈活性。