銀期合作主要內容包括期貨結算業務、期貨保證金管理以及標準倉單質押貸款業務等。
期貨結算業務包括期貨資金結算和銀期轉賬兩部分內容。其中,期貨資金結算業務是指商業銀行作爲結算銀行根據每天的交易結果和交易所有關規定,對交易所、交易所會員和期貨投資者的有關款項進行計算、劃撥的業務活動,充當交易所和會員單位及期貨投資者之間資金流轉的橋樑和紐帶;銀期轉賬是指商業銀行作爲期貨投資者(即期貨公司客戶,包括對公機構客戶和對自然人客戶兩種)和期貨公司之間的資金劃轉提供的電子化(包括電話、網絡、自助終端等)轉賬服務,主要包括期貨投資者入金、出金和期貨公司對出入金的審批、查詢等功能。
期貨保證金管理業務是指商業銀行利用獨立的資金管理平臺協助監管部門進行期貨保證金的運行監督管理。保證金封閉運行是指期貨經紀公司在指定銀行開立有關賬戶,自有資金與客戶期貨交易保證金嚴格分開管理,專戶封閉運行。實行封閉運行後,期貨經紀公司、期貨交易所和指定結算銀行之間形成一個有備案專戶構成的封閉系統,客戶保證金在銀行的保證金賬戶和交易所的席位之間的封閉圈內運行。
標準倉單質押貸款屬於權力質押貸款的一種,我國商業銀行開展標準倉單質押貸款是一項新的業務嘗試。標準倉單質押貸款是倉單質押貸款中的一種,是指以借款企業自有或有效受讓的標準倉單作爲質押物,根據一定質押率向借款企業發放的短期人民幣流動資金貸款,貸款期限一般不超過6個月。
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