業務辦理有疑問？就用工行“智能服務”>>

　　一、產品概況
　　企業年金基金託管業務是中國工商銀行接受企業年金基金理事會或法人受託機構委託，根據法律法規和託管合同規定，安全保管企業年金基金資產，辦理年金基金資金清算、證券交收、估值覈算、投資監督、待遇支付、信息披露等事項的業務。

　　二、服務對象
　　1.擬建立或已建立企業年金制度的企業；
　　2.接受企業委託管理企業年金基金的受託人,包括企業年金理事會和法人受託機構；
　　3.管理原有企業年金基金的社會保險經辦機構；
　　4.機關事業單位編外人員的管理機構。

　　三、服務內容
　　1.資產保管：爲企業年金基金單獨設賬、獨立保管，保證年金資產安全、獨立和完整。
　　2.繳費歸集：爲企業提供便利、安全、快捷的年金基金歸集服務。
　　3.資金清算：根據相關合同規定和當事人指令，辦理企業年金基金資金清算和證券交收。
　　4.估值覈算：對企業年金基金進行會計覈算和資產估值，並與投資管理人覈對，反映基金資產淨值及變化情況。
　　5.投資監督：按照國家有關法律法規及託管合同規定，監督企業年金基金資產的投資運作，發現問題時及時向監管部門和受託人報告。
　　6.待遇支付：員工因退休等原因需要支付年金待遇時，對年金基金待遇實行集中批量和點對點發放方式，及時、準確的實現各地員工的待遇支付。
　　7.信息披露：向受託人定期提供企業年金基金財務報表、託管報告、重大事項報告及其他個性化報表。
　　8.資料保管：按照法規制度規定，嚴格保管與受託人和投資管理人之間信息傳遞的書面文件、投資指令、交易記錄、會計憑證、備份數據和會計報表等資料。
　　9.託管增值服務：根據委託人和受託人需求，提供績效評估、債券違約預警等各類增值服務。

　　四、產品優勢
　　1.具備養老金託管業務全牌照優勢
　　2005年，工商銀行最早一批獲得託管、賬戶管理資格，2007年獲得受託、投資管理資格，具有年金基金管理服務全牌照，是年金基金落地實施的先行者和領跑者。在託管業務領域，工商銀行是爲數不多的同時具備全國社會保障基金、基本養老保險基金、企業年金基金及職業年金基金四大養老金託管全牌照資格的商業銀行，是值得信賴的養老金託管銀行，具有強大的品牌優勢和行業影響力。
　　2.在企業年金託管市場具有絕對領先優勢
　　工商銀行是國內第一大託管銀行，也是國內第一大企業年金基金託管銀行。自2005年8月首批獲得企業年金基金託管人資格以來，工商銀行企業年金基金託管規模始終穩居市場第一位，客戶涵蓋石油、電力、煤炭、菸草、金融、信息通訊、鋼鐵、汽車、機械、民航、出版發行、IT、建築、商貿、醫藥等20多個行業，包括國有、集體、民營、外資等各種性質的企業數量達2萬餘家。
　　3.具有專業的企業年金託管服務團隊優勢
　　作爲國內最早建立企業年金制度並對外提供企業年金基金託管服務的機構，工商銀行一直致力於打造一支高水平、專業化的年金服務團隊，配備了充足的年金基金託管專業人員，擔任多項行業專家小組成員，是企業年金行業標準制定的主要參與者。
　　4.具有市場領先的託管業務系統優勢
　　工商銀行是中國大陸唯一一家始終堅持自主研發託管業務系統的託管銀行，高度重視託管業務信息技術投入，近年託管業務線的科技研發投入每年以約10%速度增長。在系統支持下，工行託管的多項業務處理流程均成爲行業標準，並多次獲得中國人民銀行科技發展獎。2019年發佈的智慧銀行生態建設工程（ECOS）獲中國人民銀行“2020年度金融科技發展獎”中唯一的特等獎，智慧託管系統是其中重要組成。2021年3月，工商銀行發佈工銀智慧託管系統，開啓國內資產管理行業託管系統建設2.0時代，通過5大平臺、3個層次，以科技驅動工行託管綜合服務能力全面提升。
　　5.具有提供全方位的投資監督服務優勢
　　根據法律法規以及合同要求，工商銀行對投資交易實施事前、事中、事後進行全程監督，通過在交易前的協議簽訂、流程控制等方面，進行事前監督；對於可以實施有效控制的指令，逐筆審覈，實施事中監督；對於已經生效的指令，在交易確認並估值完成後實施事後監督，切實維護委託人的利益。
　　6.具備託賬管服務一體化優勢
　　工商銀行的託管賬管自動化支付模式（簡稱“託賬管一體化”），可以有效降低年金計劃資金運營成本，從待遇支付、資金分配及資產定價等多方面向客戶提供更加安全、高效及便捷的託賬管整體服務。通過工商銀行託賬管團隊內部的協調與配合，在與受託系統對接、指令傳遞和報表報送等方面及時降低客戶對系統開發投入，並可以更加快速響應客戶的個性化需求；通過託賬管系統的直連對接，實現了待遇支付業務的直通式處理，顯著提升企業年金待遇支付整體的支付效率及準確性。
　　7.具有同業最安全的業務災備體系優勢
　　工商銀行具有完備的業務災備管理和信息系統應急機制，形成了領先同業、比肩國際託管大行的“居家處理”和“異地切換”應急組合方案，成功應對了河南水災以及深圳、上海、北京等地區疫情管控帶來的嚴峻考驗，以科技賦能確保了託管服務的連續性和安全性。
　　8.國內載譽最多的託管銀行優勢
　　自2004年以來，工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球託管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的102項託管銀行大獎，成爲載譽最多的國內託管銀行，充分體現了廣大客戶、行業專家、權威機構對工商銀行託管業務的認可。

　　五、業務指南
　　1.業務聯繫：委託人及受託人可與當地工商銀行分支機構聯繫；
　　2.簽訂協議：委託人與企業年金受託人簽署《企業年金基金受託管理合同》，受託人與工商銀行簽署《企業年金基金託管合同》；
　　3.開立賬戶：按照監管部門要求，代理開立資金託管賬戶、證券賬戶；
　　4.資產移交：移交年金基金資產,包括賬戶中的資金、各類證券等；
　　5.託管運作：按照託管合同中的規定，提供資產保管、年金基金歸集、待遇支付、會計覈算、資產估值、資金清算、績效評估等服務，對企業年金基金的投資運作進行監督，並定期向監管部門和受託人提供託管報告。

　　六、聯繫方式
　　如需辦理相關業務，請聯繫工商銀行在當地的分支機構，或與工商銀行總行資產託管部社保基金託管處聯繫：
　　聯繫人：李含錫；
　　電話：(8610)66104786；
　　E-MAIL：hanxi.li@icbc.com.cn