一、業務簡介
　　爲滿足客戶對不同幣種即期或遠期的支付需求，工行可接受其委託辦理即期或遠期外匯買賣。即期交易將於成交日後兩個工作日內進行交割，爲了方便客戶的資金需求，我行可以按客戶的要求，進行當天起息（T+0）和次日起息（T+1）的外匯交易。遠期交易將於約定的將來特定時間（成交日後兩個工作日以上）、按照約定的幣種、金額及匯率進行交割。通常遠期外匯交易的最長期限是一年，如果客戶需要一年期以上的交易，我行亦可提供該服務。
　　如果客戶需要合理擺佈外匯資金頭寸，有效規避匯率風險，工行可爲其提供掉期外匯交易。客戶可將金額相同、起息日不同、交易方向相反的即期和遠期（或者遠期和遠期）外匯買賣結合起來，在買入（或賣出）即期（或遠期）外匯的同時，賣出（或買入）遠期外匯，以實現對資金的需求。
　　爲幫助客戶規避匯率風險，固定支出成本或穩定未來收益，工行可接受委託進行外匯期權交易。期權的買方支付期權的賣方一筆費用（期權費）後，即取得享有在未來的某一時間按約定的匯率購買或出售一定數額的某種外匯的權利。

　　二、交易幣種
　　工行可提供多幣種的外匯買賣業務，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。

　　三、基本操作流程
　　1. 客戶與工行簽訂代客外匯買賣的協議，明確雙方在交易發生時各自的權利和義務。
　　2. 客戶在工行開立外匯賬戶，並落實工行可接受的相應風險控制措施。
　　3. 客戶需要進行外匯交易時，可通過電話或其他方式向工行詢價。
　　4. 客戶將書面委託書提交工行或通過電話等方式委託。工行將按照客戶委託價格進行成交。工行對委託書各要素覈實無誤後蓋章並返還副本，之後對客戶賬戶進行相應賬務處理。

　　本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定爲準。