一、特色優勢
　　1、分戶管理。期貨經紀公司客戶保證金與自有資金分戶管理，分戶存放。
　　2、建立客戶保證金封閉圈。期貨經紀公司客戶保證金在結算銀行的保證金賬戶、期貨交易所結算準備金賬戶、公司在交易所所在地結算銀行開立的專用資金賬戶內封閉運行。期貨經紀公司保證金封閉圈內的資金餘額必須大於或等於其當天所有客戶權益。
　　3、期貨經紀公司對異地分支機構客戶保證金實現集中統一管理，統一調撥，逐步通過異地匯劃系統、網上銀行等技術手段，實現公司直接對異地分支機構客戶辦理出金。
　　4、建立銀期轉賬系統，初步實現期貨經紀公司客戶資金賬戶和出金銀行賬戶一對應，逐步實現異地客戶和網上交易客戶保證金的有效管理。

　　二、適用對象
　　所有具有期貨營運業務資格的經紀公司。

　　三、開辦條件
　　所有具有期貨營運業務資格的經紀公司可申請在我行辦理。

　　四、開通流程
　　1、期貨經紀公司指定一家結算銀行爲主辦結算銀行，公司在主辦結算銀行開設一個客戶保證金賬戶，用於存放、調撥客戶繳存的期貨交易保證金，該賬戶可辦理對自然人賬戶的轉賬，即自然人客戶出金時，公司可用轉賬支票或電匯等公司選擇的方式向客戶資金賬戶或指定的儲蓄或信用卡賬戶支付保證金。該賬戶也可依法辦理提現。公司在主辦結算銀行同時開設一個專用自有資金賬戶，用於公司自有資金與保證金封閉圈之間的資金劃撥。該賬戶可以是公司的基本存款戶，也可以不是公司的基本存款戶。（確定主辦結算銀行，只是爲了規定公司自有資金與保證金封閉圈之間的劃轉通道的惟一性，使保證金封閉圈做到相對封閉。因此，公司是否將基本存款戶確定爲專用自有資金賬戶，可以由公司視具體情況與結算銀行協調決定）。
　　2、期貨經紀公司可以在其他結算銀行（非主辦結算銀行）開設保證金賬戶，該賬戶的性質和管理等同於主辦結算銀行的保證金賬戶。
　　3、期貨經紀公司收到的客戶保證金應全額存放於保證金賬戶，只能在交易所結算準備金賬戶、公司在交易所所在地結算銀行開立的專用資金賬戶、保證金賬戶之間調撥，在一般情況下不得調撥到上述賬戶以外的其他賬戶，做到封閉運行。保證金賬戶的資金可以用於客戶出金。
　　4、期貨經紀公司從保證金賬戶收取代理客戶交易的手續費和利息收入時，只能向公司在主辦結算銀行開設的專用自有資金賬戶劃轉，同時向結算銀行出具調撥資金的專項說明及有關憑證。公司用於臨時週轉的自有資金在公司專用自有資金賬戶和保證金賬戶之間的調撥劃轉，必須向主辦結算銀行說明該筆資金的用途，並且只能先從公司的專用自有資金賬戶調進保證金專用賬戶，後從保證金專用賬戶調回專用自有資金賬戶，調回金額不得大於前期調入保證金專用賬戶的餘額。除了開設在主辦結算銀行的專用自有資金賬戶，公司不得將保證金封閉圈內資金調往其他賬戶（客戶出金除外）。
　　5、期貨經紀公司的分支機構可以在結算銀行的分支機構開設保證金專用賬戶。分支機構保證金賬戶的資金調撥，由公司總部進行。未經總部授權，分支機構和出市代表不得直接從保證金賬戶爲客戶辦理出金，亦不得辦理與交易所的資金清算。
　　6、期貨經紀公司完成保證金賬戶（包括分支機構）和專用自有資金賬戶的開戶後，將上述賬戶向監管機構備案。
　　7、結算銀行協助監管部門對保證金封閉圈進行監督，對公司將資金從保證金封閉圈內調出的，都應該進行必要的審覈，要求公司出具有關說明。結算銀行發現公司有套取或挪用客戶保證金嫌疑時，應及時向監管機構報告。

　　五、聯繫方式
　　業務聯繫：中國工商銀行福建省分行機構業務部
　　聯繫電話：0591-88087752

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