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中國工商銀行是國內目前資產託管品種最多、託管規模最大、託管服務最優的銀行，連續二十四年保持託管資產規模（含外包）市場份額第一。中國工商銀行致力於爲優秀的資本市場參與者提供最專業的託管服務，建立了門類齊全的託管產品體系，全面覆蓋大資管市場，可以爲客戶提供包括基本服務和增值服務在內的全面而個性化的託管服務。
一、業務簡述
資產託管業務是接受客戶委託，安全保管客戶資產、行使資金清算、會計覈算、估值及監督職責，並提供與投資管理相關服務的業務，服務範圍涵蓋國內資產託管服務和全球資產託管服務。
（一）託管服務的內容
國內資產託管服務範圍
基本服務：賬戶開立、資產保管、投資清算、會計覈算、資產估值、交易監督、歸集支付、信息披露等。
增值服務：績效分析、信息諮詢、交易便利、投資者服務等。
外包服務：各類資管產品的估值覈算、註冊登記等。
全球資產託管服務範圍
基本服務：賬戶開立、資產保管、交易結算、會計覈算、資產估值、公司信息、交易監督、外匯轉換、收入接收、記錄保存、報告服務、代理投票。
增值服務：績效評估、風險管理、現金管理等。
（二）產品體系
以客戶需求爲自身發展動力，建立了國內託管銀行中最豐富、最成熟的產品線，所託管的產品主要包括：
（1）證券投資基金託管
（2）基金管理公司特定客戶資產管理託管
（3）證券公司證券投資基金託管
（4）商業銀行理財產品託管
（5）信託財產託管
（6）企業年金基金託管
（7）企業年金養老金產品託管
（8）職業年金基金託管
（9）全國社會保障基金託管
（10）基本養老保險基金託管
（11）養老金產品託管
（12）養老保障產品託管
（13）證券公司定向資產託管
（14）證券公司集合資產管理計劃託管
（15）私募證券投資基金託管
（16）私募股權投資基金託管
（17）QDII資產託管
（18）QFII資產託管
（19）RQFII資產託管
（20）QFLP資產託管
（21）QDLP資產託管
（22）ESCROW資產託管服務
（23）RQDII資產託管
（24）GDR基礎證券資產託管
（25）債券通“南向通”投資託管
（26）公募REITs託管（27）保險資產託管
（28）安心賬戶託管
（29）期貨資管計劃託管
（30）承接基金外包業務
二、適用對象
（1）證券投資基金託管：基金份額持有人、基金管理公司。
（2）基金管理公司特定客戶資產管理託管：包括髮行資產管理計劃的基金管理公司及其子公司，以及符合合格投資者要求的自然人、法人機構等單一委託人
（3）證券公司證券投資基金託管：設立證券投資基金的證券公司及資產管理子公司。
（4）商業銀行理財產品託管：發行和管理理財產品的國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行、政策性銀行、農村金融機構、外資銀行及其理財子公司等
（5）信託財產託管：已在銀監會正式註冊登記的信託機構。
（6）企業年金基金託管：擬建立或已建立企業年金制度企業（包括行業）；接受企業委託管理企業年金基金的受託人，包括企業年金理事會和法人受託機構；管理原有企業年金基金的社會保險經辦機構。
（7）企業年金養老金產品託管:設立企業年金養老金產品的企業年金基金和職業年金投資管理機構。
（8）職業年金基金託管：參加職業年金計劃的機關事業單位及其工作人員、職業年金代理人及社保經辦機構、職業年金受託人。
（9）全國社會保障基金託管：全國社會保障基金理事會。
（10）基本養老保險基金託管：全國社會保障基金理事會。
（11）養老金產品託管:設立養老金產品的企業年金基金和職業年金投資管理機構。
（12）養老保障產品託管：有養老保障、薪酬延付、員工持股、人才激勵等多樣化的養老及薪酬福利管理需求的政府機關、企事業單位及其他社會組織。發起並管理養老保障產品的養老保險公司和養老金管理公司。
（13）證券公司定向資產託管：委託人、證券公司。
（14）證券公司集合資產管理計劃託管：設立集合資產管理計劃的證券公司及資產管理子公司。
（15）私募證券投資基金託管：中國證券投資基金業協會備案的私募證券投資管理機構。
（16）私募股權投資基金託管：政府引導基金、產業投資基金、私募股權投資基金等。
（17）QDII資產託管：商業銀行、保險公司、基金管理公司、信託投資公司、證券公司、監管部門覈准的其他機構。
（18）QFII資產託管：境外基金管理機構、境外保險公司、境外證券公司、境外商業銀行、境外養老基金、慈善基金、捐贈基金、信託公司及政府投資管理公司等其他機構投資者；符合監管部門資質要求的其他境外機構。
（19）RQFII資產託管：境內基金管理公司、證券公司、商業銀行、保險公司等在香港、新加坡和倫敦子公司，或者註冊地及主要經營地在香港地區、新加坡和倫敦的金融機構；在香港、倫敦、新加坡證券監管部門取得資產管理業務資格，並已經開展資產管理業務的金融機構。
（20）QFLP資產託管：境外主權基金、養老基金、捐贈基金、慈善基金、投資基金的基金（FOF）、保險公司、銀行、證券公司及經認可的其他境外機構投資者。
（21）QDLP資產託管：根據法規以合夥制設立的海外投資基金企業。
（22）ESCROW資產託管服務：有意進行跨境重組、擴張或者出賣資產、合併及收購的國內外公司；需要進行跨境交易買賣，支付貨物、服務或資金的國內外公司；國外的投行、風投、私募公司，大型跨境企業。
（23）RQDII資產託管：取得國務院金融監督管理機構許可並已人民幣開展境外證券投資的境內金融機構。
（24）GDR基礎證券資產託管：上交所與深交所上市，計劃赴歐洲發行GDR的企業。
（25）債券通“南向通”投資託管：中國人民銀行2020年度公開市場業務一級交易商中的41家銀行類金融機構（不含非銀行類金融機構與農村金融機構）。合格境內機構投資者（QDII）和人民幣合格境內機構投資者（RQDII）也可以通過“南向通”開展境外債券投資。此外，獲得人民銀行批覆的券商機構也可使用自營資金開展“南向通”投資。
（26)公募REITs託管:公募REITs項目原始權益人、基金管理人、資產支持證券計劃管理人
（27）保險資產託管：保險公司、保險資產管理公司、保險經紀公司等。
（28）安心賬戶託管：需要銀行提供託管服務，以保障資金專款專用、提高效率、防範風險、提升信用的各類法人或個人客戶。
（29）期貨資管計劃託管：符合從事私募資產管理業務所需條件，並依法經中國證監會批准,可從事私募資產管理業務的期貨公司及符合條件從事私募資產管理業務的子公司。
（30）承接基金外包業務：基金管理公司、保險資產管理公司、信託投資公司、證券公司、期貨公司、監管部門覈准的其他機構。
三、特色優勢
1.全面的綜合實力。中國工商銀行是國內最大的商業銀行，並已邁入世界領先大銀行行列，具有優良的社會信譽，顯著提升託管產品的公信度；是國內最早、最大的託管銀行，託管規模突破22萬億元，連續24年保持行業絕對領先地位，託管公募基金、保險資產、養老金、全球託管和外包業務規模均保持銀行同業第一，。自2004年以來，工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球託管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的80多項託管銀行大獎，成爲載譽最多的國內託管銀行，充分體現了客戶、行業專家、權威機構對工商銀行託管業務的認可。
2.專業的託管水平。工商銀行率先託管國內幾乎所有創新金融產品，具有創新優勢：自1998年以來，工商銀行率先推出指數基金、債券型基金、保本型基金、貨幣市場基金、LOF、ETF、複製基金和創新封閉式基金等創新產品託管服務，成爲國內首家對保險資產進行全過程、全金額託管的銀行、首家QFII、QDII及ESCROW資產託管銀行、首家企業年金基金託管銀行和首批資產證券化產品託管銀行，緊跟市場創新發展步伐，最大化的滿足了客戶需求。工商銀行擔當多項專業技術小組組長和行業規範制定者，具有專業優勢：工商銀行是中國銀行業協會託管業務專業委員會首屆主任單位，率先倡導並組織所有會員單位共同簽署了《中國銀行業託管業務自律公約》，召集會員單位積極研究國內託管行業熱點問題，先後組織行業專家完成了多項課題研究，爲推動行業建設承擔起應盡的社會責任。擔任中國銀行業協會託管業務專業委員會主任單位、中國證券投資基金業協會理事及託管與運營專業委員會聯席主席等，深度參與制定行業規範。
3.快速的清算網絡。工商銀行擁有先進的資金清算系統，是中國結算業務量最大的商業銀行。工商銀行託管業務資金清算依託強大的資金結算網絡和清算系統，可實行託管資金結算直通式處理，消除資金在途和手工清算風險，從而保證資金清算的安全和快捷。跨行資金清算通過CNAPS現代化支付系統，爲託管資產的資金跨行清算提供快速、安全、可靠的系統支付。
4.強大的科技實力。工商銀行是中國大陸唯一一家自主研發託管業務系統的商業銀行，始終高度重視託管業務信息技術投入，近年託管業務線的科技研發投入每年以約10%速度增長。工商銀行從1998年開辦託管業務到2019年，先後自主研發並投產了六代具有國內領先水平的託管業務綜合系統，有力支撐託管業務發展，在託管系統建設方面始終保持業內領先地位。2007年7月，自主研發的第四代託管系統正式投入使用，全面支持新、舊及國際會計覈算準則，爲全球託管業務下多會計準則、跨市場、多估值方式、多報表營運提供了堅實的技術保障。2011年7月，第五代託管系統順利投產，標誌着工商銀行成爲我國託管銀行業內首家採用標準化流程處理方式的託管銀行。同期，全球託管系統境外延伸項目（香港二期）成功投產，使工銀亞洲具備在香港本地開展基本託管業務的能力。2017年9月，第六代託管系統正式上線，在國內首創使用分佈式處理託管系統，成爲系統功能最全、支持品種最多、業務處理量最大、營運效率最高、自動化水平最優的託管銀行。2019年，工商銀行率先啓動智慧託管銀行建設，致力於打造智慧營運、數據、管理、投資服務和客服5大智慧託管平臺，並於2021年3月正式發佈，開啓國內資產管理行業託管系統建設2.0時代,以科技驅動工行託管綜合服務能力全面提升。
5.嚴密的風控能力。工商銀行託管服務始終將風險管理與業務發展放在同等重要的地位。工商銀行建立並實施多層次的資產託管業務風險控制體系。根據國際公認的內部控制COSO準則從內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督五個方面構建起託管業務內部風險控制體系。2005年國內首家引入並通過SAS70內控審計國際認證，並將其作爲一項常規化制度化的內控舉措。構建託管業務全面風險管理體系，遵循“主動防、智能控、全面管”的風險管理路徑，推進“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”重點措施落地，運用全面風險管理手段做好託管業務各類風險管控，建立風險防控三道防線。
6.健全的應急災備機制。工商銀行在國內大型商業銀行中率先建立了同城加異地的完整災備架構，從1999年開始啓動數據中心計劃，到2001年底完成全國數據的集中，形成了北京、上海南北兩大數據中心，並於2005年底實現兩個中心的集中，數據中心（上海）作爲生產中心和本地數據備份中心，數據中心（北京）作爲生產的災備中心和測試中心，實現數據的實時備份（延遲約爲2秒）及系統的即時切換，建成了國內銀行業規模最大的千公里級災難備份系統，達到了國際災難備份標準SHARE92定義的六級水平。2007年實施的生產中心主機同城備份工程，使災備系統的容量、性能和技術均處於國際先進水平，同時制定了信息系統的連續可用性計劃（ITCP）。目前工商銀行具有完備的業務災備管理和信息系統應急機制，成立了資產託管業務異地災備應急管理專班，形成了領先同業、比肩國際託管大行的“居家處理”和“異地切換”應急組合方案。
7.優質的客戶基礎。工商銀行與國內證券公司、基金管理公司等機構和企業客戶建立了長期合作關係，開辦了豐富的銀證合作、銀信合作、銀基合作和銀保合作業務，是國內銀行間債券市場、同業拆借、證券抵押融資市場的主要成員，與國內外衆多大中型金融機構和大型企業集團建立了密切的託管業務合作關係，是中國境內擁有客戶最多的託管銀行，在客戶中具有極高認同度。
8.雄厚的本土優勢。中國工商銀行與監管部門建立了良好的信任合作基礎，熟悉國家政策、瞭解中國資本市場和中資服務商，幫助境外機構投資者更快、更有效地進入中國市場，分享各種優勢資源。
9.高素質的管理團隊。中國工商銀行託管業務從業人員具備豐富的託管業務知識和經驗，富於進取、充滿活力，綜合素質高，竭誠爲所有具有託管業務需求的單位和個人提供專業的諮詢與服務。
四、責任聲明
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業務聯繫：中國工商銀行福建省分行資產託管與養老金業務中心
聯繫電話：0591-88087986，88087842
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資產託管業務
