一、產品定義
　　中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱中國工商銀行）對公即期外匯買賣（以下簡稱外匯買賣），是指中國工商銀行爲客戶提供的以約定的幣種、方向、價格和金額進行不同外匯之間買賣，並在兩個工作日內完成資金清算的產品。

　　二、適用客戶
　　本產品適用於在境內依法註冊的企事業、機關、社會團體和駐華機構法人及其授權分支機構等，以及中國監管機構認可的境外機構和客戶。

　　三、交易品種
　　外匯買賣交易品種爲包括美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、新西蘭元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗等不同外匯組成的貨幣對（以“外匯A/外匯B”表示）。
　　客戶可交易的貨幣對以中國工商銀行實際提供爲準。中國工商銀行可根據客戶需求或業務發展需要，調整或增加交易品種。

　　四、交易方式
　　外匯買賣交易按照交易方式不同，分爲實時交易、詢價成交交易和掛單交易。
　　（一）實時交易指客戶按照中國工商銀行的交易系統實時報價買賣外匯的交易。
　　（二）詢價成交交易是指客戶向中國工商銀行發起交易詢價，中國工商銀行根據客戶需求進行報價，客戶在報價有效時間內對中國工商銀行報價確認後成交的交易。
　　（三）掛單交易指客戶提交掛單指令，當中國工商銀行交易報價滿足掛單條件時，按掛單價格成交的交易。掛單交易包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單。
　　獲利掛單指掛單價格優於實時交易報價的掛單，即客戶掛單買入價低於當前銀行賣出價或客戶掛單賣出價高於當前銀行買入價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　止損掛單指掛單價格劣於實時交易報價的掛單，即客戶掛單賣出價低於當前銀行買入價或客戶掛單買入價高於當前銀行賣出價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。
　　雙向掛單指同時訂立的一個獲利掛單和一個止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項掛單成交，另一項掛單即自動失效。
　　電子銀行渠道掛單有效期包括24小時、48小時、72小時、96小時、120小時、當週有效和30天，其中當週有效的失效時間爲當週六早4點，30天的有效期爲720小時。非電子銀行渠道掛單有效期由客戶與中國工商銀行商定。掛單的有效期從掛單訂立之時開始連續計算，追加掛單的有效期從追加掛單訂立之時起連續計算，均不區分中國工商銀行交易時間與非交易時間，超出掛單有效期而未成交的掛單將自動失效。客戶可在掛單有效期內撤銷尚未成交的掛單。

　　五、交易起點金額和最小遞增單位
　　電子銀行渠道交易起點金額及最小遞增單位以相應交易渠道實際提供爲準。中國工商銀行可根據需要調整交易起點金額和最小遞增單位。非電子銀行渠道交易起點金額及最小遞增單位由客戶與中國工商銀行商定。

　　六、交易報價
　　中國工商銀行在綜合考慮全球相關外匯市場價格走勢、市場流動性等因素的基礎上向客戶提供交易報價，並可根據市場情況對交易報價進行調整。
　　外匯買賣交易報價包括銀行買入價和銀行賣出價，交易報價以“外匯A/外匯B”表示，指外匯A兌換爲外匯B的外匯匯率。銀行買入價指中國工商銀行向客戶買入外匯A賣出外匯B（即客戶向中國工商銀行賣出外匯A買入外匯B）的交易報價。銀行賣出價指中國工商銀行向客戶賣出外匯A買入外匯B（即客戶向中國工商銀行買入外匯A賣出外匯B）的交易報價。

　　七、交易時間
　　外匯買賣交易時間如下：
　　（一）營業網點
　　週一至週五：各營業網點實際營業時間。
　　（二）電子銀行渠道
　　週一：07：00～24：00；
　　週二至週五：00：00～24：00；
　　週六：00：00～04：00。
　　遇主要國際市場假期、國家法定節假日以及按國家規定調整後的實際休息日，或受自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經濟、突發事件等因素的影響，或受通訊故障、系統故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，中國工商銀行可暫停全部或部分外匯買賣交易，並在可行的前提下，儘可能提前或在可行的合理時間通過官方網站（http://big5.icbc.com.cn）或其他形式告知客戶。暫停期間，實時交易、詢價成交交易和掛單交易均無法辦理，已生效的掛單指令不能執行，但掛單指令的有效期計算不受影響。

　　八、賬戶管理
　　客戶開辦外匯買賣交易，須指定本機構在中國工商銀行開立的符合監管規定的對公外匯賬戶作爲外匯買賣的資金賬戶。客戶同一外匯幣種只能指定一個資金賬戶，但可調整。

　　九、計息及費用
　　客戶資金賬戶中的資金按照國家有關監管部門及中國工商銀行活期存款利率及計息方式計付利息。
　　客戶按照交易報價買賣外匯，中國工商銀行不收取手續費。

　　十、風險揭示
　　客戶辦理外匯買賣交易之前應充分認識並完全理解可能遇到的各類風險。以下僅爲中國工商銀行基於目前市場情況和外匯買賣產品特點列舉的主要風險種類和對風險因素的客觀分析，並不保證涵蓋外匯買賣的全部風險種類，同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預測。
　　（一）政策風險：外匯買賣是根據當前相關法律法規和監管規定設計的產品，如遇國家宏觀政策、法律法規或監管規定發生變化，可能影響到客戶正常買賣外匯，並可能造成業務關停，進而導致客戶受到損失。
　　（二）市場風險：受全球相關外匯市場影響，如外匯買賣交易價格發生不利波動，可能導致客戶受到損失。
　　（三）流動性風險：客戶辦理非T+0日（T+0日是指交易日和資金清算日在同一天）的外匯買賣交易時，如在非交易時間產生資金需求等情況，可能面臨保證金不能及時變現的風險。
　　（四）操作風險：客戶因泄露身份識別信息、誤使用身份認證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。
（五）合規風險：客戶出於欺詐或其他非法目的進行不正當交易的，中國工商銀行有權視情況採取拒絕、中止或終止交易服務等相關措施，並保留進一步採取法律措施的權利，由此造成的損失由客戶承擔。
（六）不可抗力及突發事件風險：受自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經濟、突發事件等因素的影響，或受通訊故障、系統故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，可能對客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響，進而可能使客戶受到損失。

　　十一、其他
　　本產品介紹中所述日期及時間，如無特別說明，均指北京時間。

　　本產品介紹由中國工商銀行制定和修改。對本產品介紹所做的任何修改，中國工商銀行將提前通過官方網站通告。在通告期內，客戶對產品介紹的修改有異議的，可在新產品介紹生效前通過95588電話銀行諮詢、提出意見或辦理外匯買賣交易的註銷手續。通告期滿，客戶未註銷或在通告期滿後繼續進行相關操作的，視爲接受修改後的產品介紹。如有問題，可通過中國工商銀行營業網點、門戶網站或手機銀行APP在線客服諮詢投訴，或撥打中國工商銀行統一的諮詢與投訴電話（95588）。