信息整理

　　根據年金方案和客戶實際情況，制定科學的信息整理方案，有序高效地完成信息採集和歷史信息導入。實現新、老賬戶並賬和規範管理。

　　賬戶建立

　　爲企業和每個員工建立企業年金基金賬戶，通過完整的賬戶結構，詳細記錄每筆資金的來源、稅務、投資等信息要素。通過自定義賬戶設置靈活管理年金資產。

　　日常管理

　　繳費管理：計算繳費金額，通知企業備款；進行企業賬戶和個人賬戶繳費入賬，保證賬實相符；支持自動計算、批量導入、特殊繳費等多種繳費方式。
　　投資管理：詳細記錄企業、個人投資組合信息，提供靈活的投資組合選擇和轉換。
　　收益分配：根據合同約定，按時將企業年金基金投資收益分配到個人賬戶和企業賬戶。
　　支付與轉移：員工達到支付條件時，計算並記錄企業繳費部分的權益歸屬，計算支付金額並提供書面確認單，按照委託人選擇的支付期限和方式進行支付。員工工作調動時，計算權益歸屬並進行賬戶轉移。

　　財產覈對

　　定期與託管人覈對繳費數據以及企業年金基金賬戶財產變化狀況，及時將覈對結果提交受託人。

　　報告管理

　　按照合同約定提供企業年金基金賬戶管理報告（包括各種報表），根據需要定製個性化賬戶管理報表。定期向受託人和有關監管部門提交企業年金基金賬戶管理報告。

　　信息查詢

　　按照合同約定爲企業及員工提供年金信息查詢服務。工商銀行建立了多層次、多渠道、全方位的服務體系，任何人羣都能找到適合自己的信息查詢方式。

　　檔案管理

　　保存年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年。