業務辦理有疑問？就用工行“智能服務”>>

　　一、產品概況
　　企業年金基金託管業務是中國工商銀行受企業年金基金受託人委託，根據法律法規和託管合同規定，安全保管企業年金基金資產，辦理年金基金資金清算、證券交收、會計覈算、資產估值、投資監督等事項的業務。
　　企業年金基金託管制度通過企業年金基金資產所有權、使用權、監督權的三權分立，有效地構建了各管理人之間相互監督的機制，從而保證企業年金基金資產的安全、獨立和完整；託管制度能夠有效地降低企業年金基金的運行成本，提高企業年金的運作效率，增加年金基金收益。
　　2005年8月，中國工商銀行首批通過人力資源和社會保障部組織的評審認證，獲得企業年金基金託管人資格（資格號：0017）；2008年、2011年、2014年三次延續企業年金基金託管人資格（資格號：0138）。目前企業年金基金託管市場份額超過40%，是國內最大的企業年金基金託管銀行。

　　二、服務對象
　　擬建立或已建立企業年金制度企業（包括行業）；
　　接受企業委託管理企業年金基金的受託人，包括企業年金理事會和法人受託機構；
　　管理原有企業年金基金的社會保險經辦機構。

　　三、服務內容
　　（一）基本服務
　　歸集支付：提供企業年金基金歸集和待遇支付服務。
　　資產保管：單獨設賬、獨立保管，保證企業年金基金資產安全、獨立和完整。
　　資金清算：根據相關合同規定和當事人指令，辦理企業年金基金資金清算和證券交收。
　　會計覈算和資產估值：對企業年金基金進行會計覈算和資產估值，並與投資管理人覈對。
　　投資監督：按照國家有關法律法規及託管合同規定，監督企業年金基金資產的投資運作，發現問題時及時向監管部門和受託人報告。
　　信息披露：定期向受託人提交企業年金基金託管報告和財務會計報表。
　　資料保管：按照國家規定保存企業年金基金託管記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
　　（二）增值服務
　　績效考評：爲委託人提供管理人綜合業績評價、全市場管理人分析、管理人風格分析；提供年金計劃基金市場分析、投資收益率計算、相對業績表現分析、風險測量、績效分析、業績歸因分析、同業排名等綜合分析；提供管理人風險監測及輿情監控等各種績效考評服務。
　　報表定製：根據客戶要求，提供與企業年金基金託管業務有關的各類報表。
　　信息資訊：提供宏觀信息、行業動態、專題報告、分析報告、市場信息等信息諮詢服務。
　　債券交易：中國工商銀行是全國銀行間債券交易市場最大的交易方，工商銀行可以作爲企業年金基金的交易對手進行交易，並可在交易品種和價值上優先予以考慮。

　　四、產品優勢
　　（一）豐富的託管經驗
　　國內第一家企業年金基金託管銀行。2001年12月，首家取得人民銀行企業年金託管資格。2002年託管了上海社保、深圳社保年金基金。
　　國內第一批獲人力資源和社會保障部批准的託管銀行。2005年8月，首批獲得人力資源和社會保障部認證的企業年金基金託管人資格，具備年金基金託管法定條件。
　　國內第一單規範入市年金基金託管銀行。2006年6月，託管國內第一單規範化的入市年金基金。
　　國內最大的企業年金基金託管銀行。企業年金基金託管市場份額一直保持在40%以上。
　　（二）屬地化託管服務
　　工商銀行在境內擁有1.7萬餘家分支機構，形成了遍佈全國的託管服務網絡體系，在企業年金基金歸集、待遇支付過程中, 工商銀行營業網點、網上銀行、ATM機等可爲企業、個人客戶提供最方便、最快捷的繳費歸集、待遇查詢及領取服務。
　　（三）全方位的交易監督
　　工商銀行在業內率先在資產託管部門設立專司投資監督的監督與風險管理處，開發了功能強大的交易監督系統，具有五大類四百多個指標，除常規指標外，還可定製個性化指標，滿足客戶多元化需求；專業人員通過操作專業系統對企業年金基金投資狀況進行事前、事中、事後全方位監督，最大限度保障企業年金基金資產的安全。
　　（四）基於大數據的績效分析
　　工商銀行充分發揮在企業年金領域全行業市場佔比第一的優勢，爲年金客戶提供養老金產品投資信息及交易服務、資產管理人風格評價與選擇服務、內部指數定製與業績考覈基準諮詢服務、年金委託管理諮詢服務、信息數據與分析工具外包服務等全面增值服務，全面協助客戶委託投資決策，有利保障企業年金資產的保值增值。
　　（五）先進的網上銀行服務
　　客戶可自助辦理文件傳輸、報表查詢、權益信息查詢、賬戶明細查詢、淨值對賬、研究報告傳遞、劃款指令管理、客戶服務等業務。

　　五、業務指南
　　（一）業務聯繫：企業及受託人可與當地工商銀行分支機構聯繫；
　　（二）簽訂協議：在雙方充分溝通的基礎上，簽署《企業年金計劃託管合同》；
　　（三）開立賬戶：按照監管部門要求，代理開立資金託管賬戶、證券賬戶；
　　（四）資產移交：移交年金基金資產,包括賬戶中的資金、各類證券等；
　　（五）託管運作：按照託管合同中的規定，提供資產保管、年金基金歸集、待遇支付、會計覈算、資產估值、清算交割、績效評價等服務，對企業年金基金的投資運作進行監督，並定期向監管部門和受託人提供託管報告。

　　六、聯繫方式
　　如需辦理相關業務，請與中國工商銀行當地分支行聯繫，也可直接聯繫中國工商銀行總行資產託管部委託資產一處：
　　聯繫人：馮坤煒  鄭偉偉  張穎博
　　電話：(8610)66105656,81013681,66105774
　　傳真：(8610)66105769
　　E-MAIL：kunwei.feng@icbc.com.cn, weiwei.zheng@icbc.com.cn, zhangyingbo@icbc.com.cn