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中國人民銀行29日發佈的《中國金融穩定報告(2013)》指出，金融機構同業業務存在發展不規範、規避監管、期限錯配增大和信息不透明等問題，在一定程度上削弱宏觀調控和金融監管效果，存在風險隱患。
央行報告還指出，當前部分行業、領域和地區的風險有所積累，流動性風險管理難度加大，同業、表外、理財等業務潛在風險應予關注，具有融資功能的非金融機構風險隱患不容忽視。
這是央行首次以公開報告的形式，對我國金融機構同業業務風險進行警示，釋放出強烈的監管信號，備受市場關注。
金融機構同業業務是指金融機構之間開展的以投融資爲核心的各項業務，主要業務類型包括同業拆借、同業存款、同業借款、同業代付、買入返售(賣出回購)、同業投資等相關業務。最近兩年以來，我國銀行同業業務逆風狂飆，根據中國社科院世經所學者張明的測算，我國16家上市銀行的同業資產已由2010年底的5萬億元躥升至目前的18萬億元。同業資產佔銀行業總資產的比重，則由2010年的8%上升至2012年的12%，其中有些股份制銀行已經超過25%。
同業業務快速增長有其客觀背景和現實需要，但相關風險也逐漸凸現。去年6月份在銀行間市場上演的“流動性緊張”事件，其導火索之一就來自於某些銀行在同業業務環節上出現危情，引發了市場恐慌情緒的蔓延。
報告中，央行以“規範同業業務”爲專欄，直陳同業業務存在以下四大風險隱患：
一是由於同業業務具有不繳存存款準備金、節約資本和撥備、不受存貸比約束以及交易對手之間互利等特點，部分銀行機構通過同業業務規避宏觀調控和監管要求。二是不少金融機構通過較低成本借入短期同業資金，再投資於期限長、收益高的資產來獲取超額收益，期限錯配不斷增加，可能導致流動性風險。三是部分同業業務透明度低，會計覈算不規範，加大了風險監測和監管難度。四是金融機構間資金聯動性增強，部分同業業務通過多層“通道”包裝，結構複雜，資金劃轉頻繁，造成金融機構整體資產規模虛增，一旦某個環節發生風險，極易引發交叉性風險傳染。
“一些銀行通過表外業務、同業存款來彌補存款流失，這會導致銀行經營風險放大、流動性風險加大，流動性風險將是未來銀行面臨的較大風險。”中央財經大學教授郭田勇說。
分析人士預計，對同業業務的規範管理已進入監管層視野。
“爲控制房地產、影子銀行、地方融資平臺'三位一體’的金融風險，政府很可能繼續加強對銀行同業業務及其他“影子”銀行活動的監管。”中國銀行國際金融研究所研究員周景彤說。
央行在報告中即建議，爲切實提高金融支持實體經濟的效率和水平，推進同業業務健康發展，要規範同業業務類型和會計覈算，加強金融機構同業業務內部管理，提高同業業務外部監管要求，規範金融機構資產負債業務創新，提高同業業務透明度，切實防範風險隱患。
十分巧合的是，銀監會在29日舉行的第一季度經濟金融形勢分析(電視電話)會上，也對同業業務的規範發展提出要求。會議指出，要有效控制同業業務規模和比重，使同業業務迴歸流動性管理手段的本質，有序推進同業業務專營部門制改革。
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