央行25日發佈關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知，要求各銀行業金融機構和支付機構認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定；合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況；人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度。

　　通知稱，近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶（含銀行卡，下同）和支付賬戶，繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。部分案件和監管實踐顯示，一些銀行業金融機構和非銀行支付機構（以下簡稱支付機構）在開戶環節，客戶身份識別制度落實不嚴，存在着一定的業務管理和風險防控漏洞，爲不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機；不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告後，未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金採取必要控制措施，仍提供無差別的金融服務，致使犯罪資金及其收益被順利轉移，洗錢等犯罪活動持續或最終發生。

　　人民銀行有關負責人表示，金融機構和支付機構在加強可疑交易報告後續控制措施時，應當遵循“風險爲本”和“審慎均衡”原則。所謂“風險爲本”，即對可疑交易報告工作實施全流程管控，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，採取適當的後續控制措施，切實提高反洗錢對預防犯罪的作用。所謂“審慎均衡”，即審慎處理賬戶交易管控與消費者公平交易權利之間的關係，合理使用限制賬戶交易的措施，平衡好控制洗錢風險與金融消費者權益保護之間的關係。