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一、產品概述
| 產品名稱 |
中國工商銀行新股申購人民幣法人理財產品 |
| 0803DXGB |
| 目標客戶 |
法人客戶 |
| 投資及收益幣種 |
人民幣 |
| 產品類型 |
固定期限理財產品 |
| 期限 |
6個月 |
| 募集期 |
2008年1月28日-2008年 2月1日 |
| 投資封閉期 |
2008年2月2日-2008年3月2日 |
| 起始日 |
2008年2月2日 |
| 到期日 |
2008年8月2日，逢非工作日順延。遇已中籤股票未在該日前上市等特殊情況，銀行可將到期日推後至多5個工作日。 |
| 理財資金到賬日 |
到期日後5個工作日內，如乙方提前終止，則在實際終止日後7個工作日內。 |
| 資產託管人 |
中國工商銀行北京市分行 |
| 產品相關費率（年） |
固定費率：0.7%。其中銷售費率爲0.4%（按本金），管理、信託及託管費率爲0.3%（按淨值）。 |
| 業績報酬：投資者年化收益率低於5%（含5% ），投資管理團隊不收取業績報酬，對高於5%、低於10%（含10%）的收益部分按10%的比例收取業績報酬；對高於10%的收益部分按20%的比例收取業績報酬。 |
| 預期年收益率（扣除費用及業績報酬後） |
預期年收益率爲5%～15%，上不封頂 |
| 首次認購/申購起點 |
50萬元 |
| 單份資金份額 |
10萬元 |
| 提前終止權 |
甲方在到期日之前無權提前終止理財產品。乙方在市場發生重大逆轉、國家相應法規政策發生重大改變、交易對手風險變化等不利於本理財計劃的其他情況下，爲保障理財產品的利益，可提前終止本理財計劃。 |
| 其他規定 |
到期日/實際終止日至到賬日之間，客戶資金不計利息。 |
| 工作日 |
指上海證券交易所、深圳證券交易所正常交易日。 |
二、投資對象
本理財產品投資對象爲工商銀行（委託人）委託選定的信託投資公司（受託人，以下簡稱“信託公司”）設立的新股申購鏈式信託計劃（以下簡稱“鏈式信託”）。
產品存續期間，鏈式信託主要投資於中國A股市場首次公開發行股票、非定向增發股票以及新發行可轉債的申購，並原則上在中籤股票可以上市流通的三個工作日內賣出，通過一、二級市場價差獲取收益；也可投資於企業貸款信託、高信用等級的資產證券化產品、債券、存款、票據信託、貨幣市場基金或其他委託人認可的投資工具。
工商銀行和信託公司共同組成專業的投資管理團隊，爲產品運作管理提供專屬的投資管理服務。本期產品採取穩健投資策略，依託專業化的投資管理團隊和資產組合投資管理技術，力爭提高收益，降低風險。
三、風險揭示
客戶投資本期理財產品可能面臨以下風險：
（一）市場風險。本產品爲非本金保證型理財產品，理財資金主要運作方式爲申購新股。歷史數據顯示，申購新股本金損失風險較低，收益水平較高。但歷史業績不代表未來，不排除因市場價格波動、國家政策變化等原因導致本產品理財本金遭受損失的可能。
（二）利率風險：產品存續期間，若人民銀行提高存款利率，客戶將失去將資金配置於存款時收益提高的機會。
（三）流動性風險：本產品爲固定期限理財產品，採用到期兌付的期限結構設計，客戶無權提前終止該理財產品，在產品存續期內如果客戶產生流動性需求，可能面臨理財產品持有期與客戶資金需求日不匹配的流動性風險。
四、特別提示
（一）本期人民幣理財產品預期收益率僅供客戶參考，並不作爲中國工商銀行向客戶支付理財收益的承諾；客戶所能獲得的最終收益以中國工商銀行的實際支付爲準。
（二）中國工商銀行將恪守勤勉盡責的原則，合理配置資產組合，爲客戶提供專業化的理財服務。
（三）本產品說明書所列內容不構成法律要約，一切產品信息以認購協議爲準。
（四）客戶保證用於此理財計劃的資金爲自有、合法、並根據相關法律、法規、政策可以用於此類投資的資金。
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