女26歲，單身。目前經營一家服裝店，月營業額約2.5萬元，成本1.1萬元。每月房租2100元，其他支出2500元。擁有存款5萬元，無保險。每月定投2只基金，每月共支出1000元。希望3年左右購買一套120萬元左右房產，父母可支持首付20萬元。

　　根據該客戶月收入支出情況，每月節餘8400元。建議每月購買債券型基金6000元，風險偏低，收益穩定，如工銀添頤債基，今年以來回報率5.4%，2400元購買貨幣型基金或理財型基金，如添富7天理財A，7天一滾，方便靈活，近7日年化收益5%。5萬元存款可購買穩健理財，目前3個月－1年期理財，預計年化收益4.5－5%。3年後本金加收益與預計能達到33萬元。建議首付40萬元（20萬元父母的錢＋自有資金），80萬元貸款，剩餘資金用於其他支出或用於再投資。另根據該客戶的工作，建議購買重大疾病保險，保額在30萬元意外保額在60萬另外還可以購買養老年金型保險.每年支出的保險金2.5萬元，其中養老保險爲2萬元每年。