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“工銀如意養老1號”管理機構：
受 託 人： 中國工商銀行股份有限公司
賬戶管理人：中國工商銀行股份有限公司
託 管 人： 中國光大銀行股份有限公司
投資管理人：工銀瑞信基金管理公司
中信證券股份有限公司
華夏基金管理有限公司
招商基金管理有限公司
泰康資產管理有限責任公司
華泰資產管理有限責任公司
易方達基金管理有限公司
一、“工銀如意養老1號”服務特色
（一）實力機構，強強聯手
“工銀如意養老1號”彙集了國內優秀的企業年金管理機構擔任管理人，包括世界領先大銀行之一——工商銀行，首批獲得託管人資格的股份制商業銀行——光大銀行，涵蓋基金系、證券系和保險系的7家歷史業績優異、綜合實力較強的投資管理機構——工銀瑞信、華夏基金、招商基金、易方達基金、中信證券、泰康資產和華泰資產。各機構精誠合作，共同爲廣大客戶提供安全優質的企業年金基金管理服務。
（二）架構優化，高效便捷
本計劃由工商銀行兼任受託人和賬戶管理人，簡化了委託人的信息傳遞流程，避免了繁瑣的信息交互和單證流轉，提高了計劃運營效率，保障了客戶信息安全。
（三）獨立監督，保障安全
本計劃的受託人和投資管理人分屬於不同機構，保證了受託人對投資管理人監督的客觀與公正，強化了受託人的投資監督職責，充分保證了企業年金計劃運營的安全。
（四）流程標準，運作高效
本計劃已經事先制定了標準合同、標準流程和標準費率，實現了各管理機構企業年金管理系統的無縫對接，企業在完成方案備案後，便可以申請加入本計劃，輕鬆享受程序簡便、操作簡單、運營高效的企業年金管理服務。
（五）專業投資，穩健回報
本計劃根據投資管理機構各自擅長的投資領域和投資風格，針對不同企業和職工的投資偏好設立不同投資策略。各個投資策略由多個投資組合構成，穩健、高效，全方位滿足不同風險收益需求的企業及企業年金參加人對企業年金基金投資的要求。
（六）投資轉換，自由靈活
依託強大的信息科技平臺，工銀如意養老系列企業年金集合計劃率先實現了國內領先的個人投資選擇和轉換功能。本計劃既支持企業層的投資選擇和轉換，在企業同意的情況下也受理受益人提出的投資策略的選擇和轉換申請。
（七）費用實惠，普惠金融
本計劃深入貫徹普惠金融原則，各管理機構精誠合作，爲委託人優惠讓利，確定了優惠的計劃整體費率，大幅節約企業的成本支出，實現普惠的工行年金服務。
（八）渠道多元，服務便捷
工商銀行建立了“工銀e養老”、微信、手機銀行、網上銀行、門戶網站、電話銀行、短信、銀行網點等多樣化、立體化、安全、便捷的服務渠道，靈活滿足加入本計劃企業及職工日常業務辦理和查詢服務需求。
二、“工銀如意養老1號”投資管理
本計劃根據不同企業和職工的投資需求，設立“平衡型固收策略”和“成長型含權策略”，每個投資策略由一個或多個投資組合構成，能夠滿足不同風險收益需求的企業年金參加人對企業年金基金投資的要求。
平衡型固收策略
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項目
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內容
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投資策略名稱
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平衡型固收策略
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投資策略類型
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固定收益類投資策略
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投資目標
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該投資策略以貨幣類和固收類資產投資爲主，不投資權益類資產。在風險可控的前提下，追求較爲穩定的投資收益。
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投資理念
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該投資策略追求較低風險水平下的絕對回報，基於對宏觀經濟和利率趨勢變化的深入研究，以固定收益類金融產品的穩定收益爲主，同時積極尋求債券市場上的投資機會，在風險可控的基礎上，追求中長期內的資本增值。
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業績比較基準
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一年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調整，按利率執行的時間進行加權平均。
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風險收益特徵
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該投資策略屬於低風險投資策略，一般地，風險和收益略高於純投資於貨幣市場金融工具或貨幣市場基金，低於債券基金；適合於追求低風險穩健投資收益的投資者。
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成長型含權策略
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項目
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內容
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投資策略名稱
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成長型含權策略
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投資策略類型
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含權益類投資策略
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投資目標
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該投資策略以貨幣類、固收類和權益類資產投資爲主。力求在保障基金資產本金安全和良好流動性、風險可控的前提下，獲得年均超越業績基準的投資收益。
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投資理念
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該投資策略在固定收益類資產提供的穩定收益基礎上，通過精選有投資價值的股票或股票基金，爲年金資產實現可持續的、超出市場平均水平的長期投資收益。
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業績比較基準
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三年期銀行定期存款利率（稅前），期間如遇利率調整，按利率執行的時間進行加權平均。
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風險收益特徵
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該投資策略的的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金，低於混合基金和股票基金，風險收益關係較均衡。
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三、“工銀如意養老1號”服務機構和網絡
服務機構：
中國工商銀行股份有限公司及各分支機構
中國光大銀行股份有限公司及各分支機構
工銀瑞信基金管理公司及各分支機構
中信證券股份有限公司及各分支機構
華夏基金管理公司及各分支機構
招商基金管理有限公司及各分支機構
泰康資產管理有限責任公司及各分支機構
華泰資產管理有限責任公司及各分支機構
易方達基金管理有限公司及各分支機構
全國服務專線：
工商銀行：95588
光大銀行：95595
工銀瑞信：400-811-9999
華夏基金：400-818-6666
招商基金：400-887-9555
泰康資產：400-99-95522
華泰資產：010-59371701
易方達基金：400-881-8088
網上年金：
工商銀行：http://big5.icbc.com.cn/
光大銀行：http://www.cebbank.com/
工銀瑞信：http://www.icbccs.com.cn/
中信證券：http://www.cs.ecitic.com/
華夏基金：http://www.chinaamc.com/
招商基金：http://www.cmfchina.com/
泰康資產：http://www.taikangasset.cn/
華泰資產：http://www.htam.com.cn/
易方達基金：http://www.efunds.com.cn/
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