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中國工商銀行2018年業務綜述

  中國工商銀行成立於1984年1月1日。2005年10月28日,整體改制為股份有限公司。2006年10月27日,成功在上交所和香港聯交所同日掛牌上市。經過持續努力和穩健發展,已經邁入世界領先大銀行之列,擁有優質的客戶基礎、多元的業務結構、強勁的創新能力和市場競爭力。將服務作為立行之本,堅持以服務創造價值,向全球700多萬公司客戶和6億多個人客戶提供全面的金融産品和服務。自覺將社會責任融入發展戰略和經營管理活動,在發展普惠金融、支援精準扶貧、保護環境資源、支援公益事業等方面受到廣泛讚譽。始終聚焦主業,堅持服務實體經濟本源,與實體經濟共榮共存、共擔風雨、共同成長;始終堅持風險為本,牢牢守住底線,不斷提高控制和化解風險能力;始終堅持對商業銀行經營規律的把握與遵循,致力於打造“百年老店”;始終堅持穩中求進、創新求進,持續深化大零售、大資管、大投行以及國際化和綜合化戰略,積極擁抱網際網路;始終堅持專業專注,開拓專業化經營模式,鍛造“大行工匠”。連續六年蟬聯英國《銀行家》全球銀行1000強、美國《福布斯》全球企業2000強及美國《財富》500強商業銀行榜首,並連續三年位列英國Brand Finance全球銀行品牌價值500強榜單榜首。

  經營概況
  2018年末,總資産276,995.40億元,比上年末增加16,124.97億元,增長6.2%。總負債253,546.57億元,比上年末增加14,086.70億元,增長5.9%。全年實現凈利潤2,987.23億元,比上年增加112.72億元,增長3.9%。平均總資産回報率(ROA)為1.11%,加權平均凈資産收益率(ROE)為13.79%,核心一級資本充足率11.03%,一級資本充足率11.58%,資本充足率14.20%。營業收入7,251.21億元,增長7.3%,其中利息凈收入增長9.7%,至5,725.18億元;成本收入比25.71%。

  公司金融業務
  2018年末,公司客戶703.3萬戶,比上年末增加76.2萬戶。
  1.公司存貸款業務。2018年末,公司類貸款94,188.94億元,增加4,820.30億元,增長5.4%;公司存款114,811.41億元,增加7,756.76億元,增長7.2%。
  2.普惠金融業務。2018年末,單戶授信總額1000萬元以下(含)的小微企業貸款3,216.85億元,比年初增加492.03億元,增長18.1%;客戶數30.8萬戶,比年初增加9.1萬戶;當年累放貸款平均利率4.95%,比上年下降0.26個百分點。2018年末,小微金融業務中心達258個,線上打造了工銀小微金融服務平臺和經營快貸、網貸通、線上供應鏈融資三大産品。
  3.機構金融業務。中央級客戶賬戶市場份額第一,基本養老保險賬戶市場份額第一,全面助推各級財政收支電子化改革進程,上線地區、上線客戶、代理業務量保持市場領先地位。落地“銀行+保險+期貨”聯合扶貧新模式,匯聚行業合力,有效促進精準扶貧。
  4.結算與現金管理業務。推廣企業通、工銀e繳費和大額資金監控平臺等服務,增強財富管理中心和理財中心對公業務競爭力,研發全球現金管理平臺,積極推動小微金融服務平臺應用,將“工銀聚”平臺金融服務與客戶需求對接,實現“交易+金融”的有效獲客模式。2018年末,對公結算賬戶831.9萬戶,比上年末增長11.1%;實現結算業務量2,600萬億元,增長1.4%。現金管理客戶137.5萬戶;全球現金管理客戶7,282戶,增長14.0%。
  5.國際結算與貿易融資業務。制定粵港澳大灣區一體化聯動發展機制。加快業務線上化轉型創新,與海關係統對接一期項目投産,成為單一窗口金融服務首批合作銀行之一。依託“一帶一路”銀行間常態化合作機制,主辦進博會“一帶一路”貿易金融合作與創新論壇。2018年,境內國際貿易融資累計發放530.45億美元。國際結算量29,084.18億美元,其中境外機構辦理11,619.42億美元。
  6.投資銀行業務。積極拓展並購顧問業務,流動性債務融資業務獲《銀行家》(中國)雜誌2018年“十佳金融産品創新獎(對公業務)”。注重價值型投研新模式引領市場,投資銀行研究團隊榮獲《證券市場週刊》“遠見杯”全球市場預測第一名。根據路孚特(REFINITIV)公佈的“已完成的中國參與的交易”榜單,牽頭完成的並購交易數量連續五年位居亞太區、中國區第一;“中國企業海外並購財務顧問”排名中,牽頭完成的中國企業赴海外收購交易數量繼續位列全球首位。2018年,本行主承銷境內外債券項目1,600個,主承銷規模合計13,248.18億元,境內主承銷規模市場排名第一。

 

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