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踐行“支付為民” 守護人民“錢袋子”——人民銀行打擊電信網路詐騙、跨境賭博出實招

  電信網路詐騙、跨境賭博危害人民群眾財産安全和合法權益,損害社會誠信和社會秩序。人民銀行認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署,按照國務院打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會議等的要求,主動作為、綜合施策,組織各地分支機構積極運用科技手段,強化部門協作和資訊共用,廣泛開展宣傳教育,出實招、見實效,以實際行動踐行“支付為民”宗旨,守護人民“錢袋子”。

  統籌部署,提高支付行業風險防控水準

  人民銀行深入剖析電信網路詐騙和跨境賭博新形勢、新問題,提出多項針對性措施,壓實機構主體責任,結合打擊防範工作提升支付行業風險防控水準;建設運作並持續完善電信網路新型違法犯罪交易風險事件管理平臺,接入4249家銀行和120家支付機構,大幅提升公安機關資金查控和止付效率,為人民群眾挽回大量經濟損失;積極推進資訊共用,打破資訊孤島,會同工信部、稅務總局、市場監管總局建設運作企業資訊聯網核查系統,為銀行核驗企業相關資訊提供權威渠道,有效防範賬戶風險;組織銀行、支付機構和清算機構開展“金融知識普及月”“金融消費者權益日”等活動,通過多種方式廣泛開展反詐反賭宣傳教育,針對重點人群開展“進農村、進校園”宣傳教育活動,提升社會公眾反詐反賭意識。

  聯防聯控,發揮警銀聯動機制效用

  2020年1月16日,人民銀行濰坊市中心支行在日常賬戶管理監測時發現,王某連續3天分別在5家銀行開立了11個企業賬戶,最終追查出趙某等44人分別註冊不同企業開立的155個企業賬戶。人民銀行濰坊市中心支行及時將線索移交公安機關,並聯合成立專門行動小組,實時跟蹤、分析該團夥犯罪行為特徵,3月23日發現嫌疑人仍在流竄開戶後,立即將這一線索通報給了公安機關。公安機關當晚便將趙某抓獲,隨後還抓獲其他團夥成員15人,破獲了一個從事買賣銀行賬戶黑産的犯罪團夥。

  上述案例是山東省警銀協作構築電信網路詐騙和跨境賭博防控機制的縮影。近年來,人民銀行濟南分行密切與山東省公安廳協作,派員入駐山東省反詐騙中心,創新實施可疑賬戶線索推送機制,實施涉案賬戶倒查,精準打擊買賣企業賬戶行為。

  數據賦能,助力反詐反賭精準打擊

  近年來,人民銀行廣州分行積極運用多部門政務數據資源,持續完善和充實企業銀行賬戶風險監測、預警和監管“工具箱”,構建了廣東省企業銀行結算賬戶備案管理系統,與廣東省市場監督管理局等政府部門共用多類企業工商註冊資訊等政務數據資訊。同時結合銀行賬戶風險案例特徵、公安機關反饋案情特徵,建立多項風險監測模型,及時向銀行預警賬戶資訊異常情況,從源頭上把好銀行賬戶監測“入口關”。此外,人民銀行廣州分行指導各銀行機構整合日常風險監測系統和大數據資源,建立電信網路詐騙和跨境賭博可疑交易監測模型,通過智慧分析各類賬戶可疑交易特徵,把控賬戶資金交易的各個環節,提升打擊治理精準性。

  (廣東警方收繳犯罪證物)

  截至2020年3月末,廣東省銀行、支付機構依託監測分析機制“事前”堵截電信網路詐騙、跨境賭博案件,共為群眾挽回經濟損失2.27億元。

  排查風險,助力打贏“百日攻堅戰”

  人民銀行杭州中心支行深化與杭州市公安局、大數據局、市場監管局、通信管理局、稅務局等部門合作,發揮數字浙江建設優勢,利用大數據技術,全面挖掘、深入排查涉案企業關聯賬戶和疑似非正常經營企業賬戶。五一期間,杭州銀行業機構工作人員奮戰一線,查控了一批高風險企業賬戶,有效降低企業銀行賬戶風險。

  (杭州警方收繳贓物)

  技術“亮劍”,切斷犯罪團夥“輸血”資金通道

  2019年11月14日至15日,全國打擊治理中緬邊境電信網路詐騙專案指揮部針對從境內將贓款運出境外,向緬甸北部地區電信網路詐騙、跨境賭博團夥“輸血”運送資金的“背包客”嫌疑人開展首次集中抓捕行動,共抓獲“背包客”嫌疑人409名,嚴厲打擊了犯罪分子的囂張氣焰。

  雲南省是打擊治理緬北地區電信網路詐騙的主戰場和打擊跨境賭博犯罪前沿陣地之一。人民銀行昆明中支分析研判不法分子利用“背包客”通過ATM取款大量轉移涉詐涉賭資金的情況,推動在ATM載入生物識別技術,嚴格把控出金,將防範電信網路新型違法犯罪和跨境賭博犯罪的關口前移。截至2020年5月12日,普洱市、德宏州、臨滄市、西雙版納州1694台自助櫃員機實現人臉識別取款功能,已在上述地區完成自助櫃員機人臉識別取款業務181.6萬筆。

文章轉自中國人民銀行官方微信


(2020-06-05)
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