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中國工商銀行對公即期外匯買賣業務知識問答
 

  第一部分:基本概念
  1.什麼是即期外匯買賣?
  2.什麼是即期外匯買賣的買入價和賣出價?
  3.即期外匯買賣業務的主要用途是什麼?
  4.客戶可辦理哪些幣種的即期外匯買賣業務?

  第二部分:業務辦理
  5.客戶辦理即期外匯買賣業務需要具備什麼條件?
  6.客戶可以通過什麼渠道辦理即期外匯買賣業務?
  7.即期外匯買賣有哪些交易方式?
  8.什麼是實時交易?
  9.什麼是挂單交易?
  10.即期外匯買賣挂單的有效期是多久?
  11.客戶辦理即期外匯買賣業務是否有金額的限制?
  12.客戶辦理即期外匯買賣業務需要交納手續費嗎?
  13.客戶怎樣通過櫃面辦理即期外匯買賣業務?
  14.客戶怎樣通過企業網銀辦理即期外匯買賣業務?
  15.客戶怎樣查詢即期外匯買賣交易明細?
  16.客戶辦理非當日交割的即期外匯買賣業務需注意哪些事項?
  17.客戶辦理即期外匯買賣業務的主要風險是什麼?

  第三部分:相關業務知識
  18.什麼是匯率?
  19.什麼是基本匯率和交叉匯率?
  20.國際上主要有哪些外匯市場?
  21.外匯匯率波動的影響因素主要有哪些?
  22.用於分析外匯匯率走勢的經濟指標主要有哪些?

  第四部分:境外業務
  23.境外對公客戶可通過工商銀行辦理即期外匯交易嗎?

  第一部分:基本概念
  1.什麼是即期外匯買賣?
  即期外匯買賣是指客戶與工商銀行以約定的匯率買賣兩種不同的貨幣(不含人民幣),並在成交後兩個工作日之內(含)完成資金交割的業務。
  2.什麼是即期外匯買賣的買入價和賣出價?
  工商銀行在綜合參考外匯市場走勢、市場流動性等因素的基礎上,向客戶提供即期外匯買賣報價。報價分為銀行買入價(客戶賣出價)和銀行賣出價(客戶買入價):銀行買入價(客戶賣出價),是指工商銀行向客戶買入某種外匯的匯率,即客戶向工商銀行賣出某種外匯的匯率;銀行賣出價(客戶買入價),是指工商銀行向客戶賣出某種外匯的匯率,即客戶向工商銀行買入某種外匯的匯率。
  3.即期外匯買賣業務的主要用途是什麼?
  即期外匯買賣是一種外幣與另一種外幣直接兌換的金融産品,交易結構簡單。客戶可通過即期外匯買賣實現以下目的:一是進行外匯幣種兌換,將持有的外幣轉換為所需的另一種外幣;二是在分析把握市場走勢的情況下,通過外匯買賣獲得價差收益。
  4.客戶可辦理哪些幣種的即期外匯買賣業務?
  工商銀行目前可提供的即期外匯買賣貨幣對有:歐元/美元、美元/日元、英鎊/美元、美元/瑞士法郎、美元/加拿大元、美元/港幣、澳大利亞元/美元、紐西蘭元/美元、美元/丹麥克朗、美元/瑞典克朗、美元/挪威克朗、美元/新加坡元、美元/澳門元、美元/韓元、美元/俄羅斯盧布、美元/泰銖、美元/馬來西亞林吉特、美元/南非蘭特、美元/科威特第納爾、美元/哈薩克堅戈等。工商銀行將根據客戶需求增加可交易的貨幣對,具體可交易的貨幣對以相應渠道實際提供為準。

  第二部分:業務辦理
  5.客戶辦理即期外匯買賣業務需要具備什麼條件?
  工商銀行對辦理即期外匯買賣業務的客戶有以下基本要求:一是客戶已在工商銀行開立了符合監管規定的對公外匯賬戶;二是客戶已指定本機構在工商銀行開立的對公外匯賬戶作為外匯買賣的資金賬戶。
  6.客戶可以通過什麼渠道辦理即期外匯買賣業務?
客戶辦理工商銀行對公外匯買賣業務可通過兩種渠道(以下均為北京時間):一是營業網點渠道,辦理時間為週一至週五的營業網點實際營業時間。二是企業網上銀行渠道,辦理時間為週一早7:00至週六淩晨4:00。
  7.即期外匯買賣有哪些交易方式?
  目前對公即期外匯買賣可提供實時交易和挂單交易兩種方式。
  8.什麼是實時交易?
  實時交易是指客戶按照工商銀行的交易報價實時買賣外匯的交易。
  9.什麼是挂單交易?
  挂單交易是指客戶提交挂單指令,當工商銀行交易報價滿足挂單條件時,按挂單價格成交的交易。挂單交易包括獲利挂單、止損挂單、雙向挂單等多種類型。
  (1)獲利挂單:獲利挂單指挂單價格優於實時交易報價的挂單,即客戶挂單買入價低於當前銀行賣出價或客戶挂單賣出價高於當前銀行買入價,目的是使客戶能夠以更低的價格買入,更高的價格賣出,從而擴大收益。
  (2)止損挂單:止損挂單指挂單價格劣于實時交易報價的挂單,即客戶挂單賣出價低於當前銀行買入價或客戶挂單買入價高於當前銀行賣出價,目的是使客戶將虧損限制在一定範圍內,限定虧損幅度。
  (3)雙向挂單:雙向挂單指同時訂立的一個獲利挂單和一個止損挂單組合。雙向挂單中的任意一項挂單成交,另一項挂單即自動失效。
  10.即期外匯買賣挂單的有效期是多久?
  即期外匯買賣挂單的有效期包括24小時、48小時、72小時、96小時、120小時、當周有效(當周有效是指該挂單有效期開始時間為挂單生效時間;結束時間為當週六早4點)和30天(720小時)。挂單有效期連續計算,週末和法定節假日也計入挂單有效期中。
  11.客戶辦理即期外匯買賣業務是否有金額的限制?
  客戶辦理即期外匯買賣業務的單筆交易金額可與工商銀行營業機構協商確定或依照企業網上銀行提示辦理。
  12.客戶辦理即期外匯買賣業務需要交納手續費嗎?
  客戶按照工商銀行報價進行即期外匯買賣,不需交納手續費。
  13.客戶怎樣通過櫃面辦理即期外匯買賣業務?
  工商銀行各地分行的營業部一般都設有辦理外匯業務的櫃檯,客戶可就近前往工商銀行營業網點通過櫃面辦理即期外匯買賣業務。營業廳大堂經理可為客戶提供通過櫃面辦理即期外匯買賣業務的諮詢服務。
  客戶需要開立符合監管規定的外匯賬戶,與工商銀行簽訂協議後,即可提交相關資料和業務申請書辦理即期外匯買賣交易。交易方式可選擇實時交易或挂單交易。
  (1)實時交易:營業網點審核客戶交易資料和業務申請書通過後,為客戶辦理即期實時外匯買賣交易。交易成功後,為客戶出具交易憑證,客戶指定外匯賬戶資金實時成交。
  (2)挂單交易:營業網點審核客戶交易資料和業務申請書通過後,為客戶辦理即期挂單外匯買賣交易。挂單交易成功後,為客戶出具交易憑證,挂單交易所需的外匯資金即被凍結。在挂單指令成交、撤銷或自動失效前,相應賬戶凍結的外匯資金不能用於辦理其他事項。在挂單有效期內,當工商銀行交易報價滿足挂單條件時,客戶指定外匯賬戶資金按挂單價格成交。在挂單有效期內,客戶可對未達成的挂單交易申請撤銷,超出挂單有效期且未成交的挂單將自動失效。
  14.客戶怎樣通過企業網銀辦理即期外匯買賣業務?
  客戶可通過工商銀行企業網銀辦理經常項目賬戶下外匯買賣業務,交易方式包括實時交易和挂單交易。
  (1)實時交易:客戶登錄企業網銀後,進入投資理財→網上匯市→行情資訊及交易指令欄目;依次從下拉功能表中選擇賣出幣種、賣方分支機構(客戶集團內分支機構名稱)、賣方帳號,填入所需賣出金額;選擇買入幣種、買方分支機構(戶名與賣方分支機構名稱相同)、買方賬號;點擊即時成交參考價查詢匯率(可選),系統根據實時標準價格或實時優惠價格測算參考買入金額;如果客戶認可該報價,在確認各項要素無誤後,點擊“提交”按鈕,並在限定時間內點擊“確認”,外匯買賣實時交易成交,如果超時不進行“確認”,則該筆實時交易不成交。
  (2)挂單交易:客戶登錄企業網銀後,進入投資理財→網上匯市→行情資訊及交易指令欄目;依次從下拉功能表中選擇賣出幣種、賣方分支機構(客戶集團內分支機構名稱)、賣方帳號,填入所需賣出金額;選擇買入幣種、買方分支機構(戶名與賣方分支機構名稱相同)、買方賬號;填寫挂單類型、挂單匯率和挂單有效時間,在確認各項要素無誤後,點擊“提交”按鈕,在限定時間內點擊“確認”,外匯買賣挂單成功,挂單將於匯率觸發挂單價格時成交,如果超時不進行“確認”,則該筆挂單不成功。對於挂單交易,客戶在挂單成功後可于投資理財→網上匯市→挂單明細欄目查詢挂單詳情,也可在成交前取消挂單。
  15.客戶怎樣查詢即期外匯買賣交易明細?
  客戶可通過工商銀行營業網點查詢即期外匯買賣歷史交易明細情況。企業網銀客戶可通過企業網銀“投資理財-網上匯市-成交明細查詢”欄目查詢某一段時間內的即期外匯買賣歷史交易明細情況。客戶依次輸入分支機構、賬號和起止日期,系統可以顯示相關時間段內客戶的所有即期外匯買賣成交明細。
  16.客戶辦理非當日交割的即期外匯買賣業務需注意哪些事項?
  一般情況下,客戶辦理的是當日交割的即期外匯買賣業務(即T+0方式)。當遇到交割資金未到賬、或對當前即期匯率較為滿意時,客戶可辦理按“T+1”“T+2”方式交割的即期外匯買賣業務。辦理非當日交割的即期外匯買賣業務時,客戶應配合銀行完成佔用衍生專項授信、交納風險保證金或落實其他低風險擔保措施。
  其中,T+1方式交割是指自客戶與銀行達成交易當日起(含當日)第2個工作日進行資金交割,T+2方式交割是指自客戶與銀行達成交易當日起(含當日)第3個工作日進行資金交割。
  17.客戶辦理即期外匯買賣業務的主要風險是什麼?
  客戶辦理即期外匯買賣業務主要面臨市場風險,即國際外匯市場波動可能導致即期外匯買賣價格出現不利變化。

  第三部分:相關業務知識
  18.什麼是匯率?
  匯率,是指兩種不同貨幣之間的兌換價格。如果把外匯也看作是一種商品,那麼匯率即是在外匯市場上用一種貨幣購買另一種貨幣的價格。例如,l美元=92.50日元,表示1美元可換92.50日元。
  匯率的標價方法有直接標價法和間接標價法兩種。直接標價法,是指以一定數量(通常為1或100)的外國貨幣作為標準,折算成相應的本國貨幣,如日元匯率表示為USD/JPY=94.30,表示要獲得1美元,須支付  94.30日元,其中美元為外國貨幣,日元為本國貨幣。世界上大多數貨幣均採用直接標價法。
  間接標價法,是指以一定數量(通常為1或100)的本國貨幣為標準,折算成一定量的外國貨幣。如歐元匯率表示為EUR/USD=1.3007,表示1歐元可兌換1.3007美元,其中美元為外國貨幣,歐元為本國貨幣。歐元、英鎊、澳大利亞元、紐西蘭元等貨幣採用間接標價法。
  19.什麼是基本匯率和交叉匯率?
  基本匯率,也叫基礎匯率或直盤,通常指某種貨幣與美元之間的比價;交叉匯率,也叫交叉盤,通常指兩種非美元貨幣之間的比價。
  20.國際上主要有哪些外匯市場?
  國際上主要的外匯市場有惠靈頓、雪梨、東京、新加坡、香港、法蘭克福、蘇黎世、倫敦、紐約等,由於以上各個城市地跨多個時區,因此交易時間基本上可以將一天24小時覆蓋。各主要貨幣的匯率一般會在相關市場開市的時間內較為活躍,許多重要的經濟數據也會在這些時候公佈。通常市場上所説的收盤價格,是指紐約市場的收市價格。
  21.外匯匯率波動的影響因素主要有哪些?
  外匯匯率受多方面因素的影響,各國經濟狀況對比、利率調整、世界範圍的資金流動、大宗商品價格等經濟因素,地區國家關係、國內政治局勢等政治因素,特殊交易條款的設置、市場情緒等技術因素,自然災害、貨幣管理當局的干預等突發事件都會對外匯匯率走勢産生影響。
  22.用於分析外匯匯率走勢的經濟指標主要有哪些?
  市場參與者通常可使用相關經濟體的國內生産總值(GDP)、就業數據、國際收支狀況、零售銷售數據、央行利率決議、消費者價格指數及生産者價格指數、個人消費支出、各類行業指數(如製造業、建築業、農業)等指標,對外匯匯率的走勢進行分析和判斷。

  第四部分:境外業務
  23.境外對公客戶可通過工商銀行辦理即期外匯交易嗎?
  工商銀行境外網路已擴展至全球40多個國家和地區,境外機構結合當地實際情況可向對公客戶提供即期外匯交易服務。具體交易幣種、挂單規則、優惠方式、服務渠道與時間、辦理流程以及交易規則等可能與境內不同,請以工商銀行當地機構實際開辦情況為準。
  以上問題1至問題17,如無特殊説明,均指客戶通過工商銀行在中國境內(不包括港、澳、臺地區)辦理的對公即期外匯買賣業務。


(2016-11-30)
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