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關於調整部分封閉式理財産品銷售文件的公告
 

  尊敬的客戶:

  為落實《理財公司理財産品銷售管理暫行辦法》的要求,我司將對部分存量封閉式理財産品説明書、理財産品投資協議書、銷售(代理銷售)協議書、風險揭示書、投資者權益須知(客戶權益須知)等銷售文件進行調整,所涉及的理財産品清單詳見本公告附件十一。相關調整對産品運作無實質性影響,工銀理財有限責任公司將本著勤勉盡職的原則,持續為客戶提供多元化、專業化理財服務。具體調整內容如下:

  一、關於銷售文件標題

  1、開篇語(在風險揭示書)之前,文件標題修改為“XXXXX産品銷售文件”。

  2、開篇語“您購買的本款産品是由工銀理財有限責任公司自主設計、投資、運作與銷售的理財産品。”修訂為“您購買的本款産品是由工銀理財有限責任公司自主設計、投資、運作的理財産品。”

  二、關於《風險揭示書》的修訂條款

  1、在“産品風險評級”中,補充內容為“本産品的風險評級僅是工銀理財有限責任公司內部測評結果,僅供客戶參考。”

  2、新增“銷售評級”條款,“該産品通過代理銷售機構渠道銷售的,理財産品評級應當以代理銷售機構最終披露的評級結果為準”。具體單只産品銷售評級可通過中國工商銀行官網查閱。

  3、《風險揭示書》中補充條款“本産品銷售機構為中國工商銀行股份有限公司,中國工商銀行股份有限公司為産品管理人的關聯方。産品管理人聘請中國工商銀行股份有限公司擔任産品銷售機構已履行現行法律法規和監管規定所規定必須履行的程式。前述關聯關係可能導致産品管理人獨立決策受到影響的潛在風險。投資者已充分知悉前述關聯關係,並同意理財産品由銷售機構代理銷售。”

  三、關於《理財産品説明書》的修訂條款

  1、風險揭示書之後,産品概述章節(部分産品叫産品基本資訊章節)之前,若無標題,統一添加標題為“理財産品説明書”。

  2、業績比較基準由投資管理人依據理財産品的投資範圍及比例、投資策略,並綜合考量市場環境等因素測算,具體投資比例可根據各類資産的收益水準、流動性特徵、信用風險等因素動態調整,投資範圍、投資限制、投資策略詳見《理財産品説明書》。業績比較基準是本機構基於産品性質、投資策略、過往經驗等因素對産品設定的投資目標,不代表産品的未來表現和實際收益,不構成對産品收益的承諾。業績比較基準僅用於評價投資結果和測算業績報酬,當監管政策、市場環境、産品性質等因素發生變化,導致理財産品的業績比較基準必須進行調整時,工銀理財有限責任公司有權調整産品業績比較基準,並提前通過銷售機構官方網站(www.icbc.com.cn)或與投資者約定的其他資訊披露渠道公佈調整情況和調整原因。

  3、在産品風險評級要素欄中,補充條款“本産品的風險評級僅是工銀理財有限責任公司內部測評結果,僅供客戶參考。該産品通過代理銷售機構渠道銷售的,理財産品評級應當以代理銷售機構最終披露的評級結果為準”。

  4、新增“銷售評級”條款,“該産品通過代理銷售機構渠道銷售的,理財産品評級應當以代理銷售機構最終披露的評級結果為準”。具體單只産品銷售評級可通過中國工商銀行官網查閱。

  5、新增“理財産品託管人”條款,並補充內容“中國工商銀行股份有限公司,託管人負責指令處理、資金清算、證券結算、會計核算、資産估值等職責”。

  6、將原“投資管理人”章節名稱改為“投資管理人、銷售機構、託管機構的基本資訊”,並增加銷售機構與託管機構的基本資訊如下:

  (1)銷售機構基本資訊
  名稱:中國工商銀行股份有限公司(簡稱“工商銀行”)
  住所:北京市西城區復興門內大街55號(100032)
  法定代表人:陳四清

  (2)託管機構基本資訊
  名稱:中國工商銀行股份有限公司(簡稱“工商銀行”)
  住所:北京市西城區復興門內大街55號(100032)
  法定代表人:陳四清

  7、如有收益情景測算部分,補充或修訂為“上述情況與舉例僅為向客戶介紹收益計算方法之用,並不代表以上的所有情形或某一情形一定會發生,或工銀理財有限責任公司認為發生的可能性很大。示例中使用數據均為模擬數據,得出的結果均為測算收益,不等於實際收益。在任何情況下,客戶所能獲得的最終收益以工銀理財有限責任公司的實際支付為準。”

  8、管理人有權根據國家政策和適用法律的規定,對理財計劃費用名目、收費條件、收費標準和收費方式進行調整並提前資訊披露的條款修訂為“投資管理人有權根據相關法律和國家政策的規定、市場情況等,對已約定的收費項目、條件、標準和方式進行調整,並在調整前按照有關規定和本産品説明書約定進行資訊披露。投資者如不同意調整的,可在管理人披露的調整生效時間前贖回(此種情況下管理人可能增設臨時開放日,具體以屆時資訊披露內容為準)本産品,逾期未贖回的視為同意接受前述調整且繼續持有本産品。”若無相應條款,則補充該條款。

  9、補充條款“公司可以通過行業統一資訊披露渠道進行理財産品資訊披露”。

  四、補充《理財産品投資協議書》

  將原《産品協議書》替換為《理財産品投資協議書》,不同客戶屬性使用不同的協議內容,具體內容詳見附件一、附件二。

  五、補充《代理銷售協議》

  不同銷售渠道與客戶屬性使用不同的協議內容,具體詳見附件三至附件六。

  六、補充《投資者權益須知》(《客戶權益須知》)

  將原《客戶權益須知》替換為新版《投資者權益須知》(《客戶權益須知》),不同銷售渠道與客戶屬性使用不同的協議內容,具體詳見附件七至附件十。


  特此公告。

  附件一:理財産品投資協議書(適用於法人客戶)

  附件二:理財産品投資協議書(適用於個人客戶)

  附件三:個人理財産品代理銷售協議書(適用於面向私人銀行客戶銷售的理財産品)

  附件四:理財産品代理銷售協議書(適用於面向法人客戶銷售的理財産品)

  附件五:理財産品代理銷售協議書(適用於面向養老金法人客戶銷售的理財産品)

  附件六:中國工商銀行個人理財産品代理銷售協議書(適用於面向個人客戶銷售的理財産品)

  附件七:客戶權益須知(適用於面向個人客戶銷售的理財産品)

  附件八:客戶權益須知(適用於面向私人銀行客戶銷售的理財産品)

  附件九:投資者權益須知(適用於面向法人客戶銷售的理財産品)

  附件十:投資者權益須知(適用於面向養老金法人客戶銷售的理財産品)

  附件十一:涉及補充調整的産品清單


                                  工銀理財有限責任公司

                                   2021年12月22日

  注:網站公佈數據僅供參考,交易數據以實際網點公佈為準。

(2021-12-22)
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