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富國強回報定期開放債券型證券投資基金招募説明書(更新)(二0二一年第三號)
 
  
    富國強回報定期開放債券型證券投資基金 
    招募説明書(更新) 
    (二0二一年第三號) 
    基金管理人: 富國基金管理有限公司 
    基金託管人: 中國工商銀行股份有限公司 
    重要提示 
    本基金的募集申請經中國證監會2012年11月9日證監許可【2012】1479
    號文核準。本基金的基金合同於2013年1月29日生效。 
    基金管理人保證本招募説明書的內容真實、準確、完整。本招募説明書經中
    國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,並不表明其對本基金的價值
    和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。 
    本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素産生波動。投
    資有風險,投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募説明書、基金合同、
    基金産品資料概要等資訊披露文件,全面認識本基金産品的風險收益特徵和産品
    特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,對認購基金的意願、時機、
    數量等投資行為作出獨立決策。投資人在獲得基金投資收益的同時,亦承擔基金
    投資中出現的各類風險,可能包括:證券市場整體環境引發的系統性風險、個別
    證券特有的非系統性風險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投
    資經營過程中産生的操作風險以及本基金特有風險等。 
    本基金可投資中小企業私募債券,中小企業私募債券是指中小微型企業在中
    國境內以非公開方式發行和轉讓,約定在一定期限還本付息的公司債券,其發行
    人是非上市中小微企業,發行方式為面向特定對象的私募發行。因此,中小企業
    私募債券較傳統企業債的信用風險及流動性風險更大,從而增加了本基金整體的
    債券投資風險。 
    基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決
    策後,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。 
    本基金為債券型基金,屬於證券投資基金中的較低風險品種,其預期風險與
    預期收益高於貨幣市場基金,低於混合型基金和股票型基金。 
    啟用側袋機制的風險。當本基金啟用側袋機制時,實施側袋機制期間,側袋
    賬戶份額將停止披露基金份額凈值,並不得辦理申購、贖回和轉換。因特定資産
    的變現時間具有不確定性,最終變現價格也具有不確定性並且有可能大幅低於啟
    用側袋機制時的特定資産的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。 
    基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績並
    不構成新基金業績表現的保證。 
    本基金為定期開放基金,開放頻率為每季度。本基金封閉期內不辦理申購贖
    回業務。本基金的每個自由開放期為5至20個工作日,基金份額持有人在自由
    開放期可自由申購、贖回基金份額。但本基金的每個受限開放期僅為1個工作日,
    且在受限開放期,本基金僅有限度地確認申購、贖回申請。因而,基金份額持有
    人可能面臨因不能全部贖回基金而産生的流動性風險。 
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,
    但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。 
    本招募説明書中基金投資組合報告和基金業績表現截止至2021年6月30
    日(財務數據未經審計)。 
    本次招募説明書更新內容如下: 
    更新章節  更新內容  
    第三部分 基金管理人  更新基金管理人的相關資訊  
    第十四部分 基金費用與稅收  更新本基金的管理費率、託管費率  
    目錄 
    第一部分 緒言 ...................................................................................................... 1 
    第二部分 釋義...................................................................................................... 2 
    第三部分 基金管理人.......................................................................................... 8 
    第四部分 基金託管人........................................................................................ 22 
    第五部分 相關服務機構.................................................................................... 27 
    第六部分 基金的募集........................................................................................ 53 
    第七部分 基金合同的生效................................................................................ 56 
    第八部分 基金份額的申購與贖回.................................................................... 57 
    第九部分 基金的投資........................................................................................ 69 
    第十部分 基金的業績........................................................................................ 80 
    第十一部分 基金的財産.................................................................................... 83 
    第十二部分 基金資産的估值............................................................................ 84 
    第十三部分 基金的收益與分配........................................................................ 89 
    第十四部分 基金費用與稅收............................................................................ 91 
    第十五部分 基金的會計與審計........................................................................ 94 
    第十六部分 基金的資訊披露............................................................................ 95 
    第十七部分 側袋機制...................................................................................... 102 
    第十八部分 風險揭示...................................................................................... 105 
    第十九部分 基金合同的變更、終止和基金財産的清算.............................. 110 
    第二十部分 基金合同的內容摘要.................................................................. 112 
    第二十一部分 基金託管協議的內容摘要...................................................... 127 
    第二十二部分 對基金份額持有人的服務...................................................... 144 
    第二十三部分 其他應披露事項...................................................................... 146 
    第二十四部分 招募説明書存放及其查閱方式.............................................. 147 
    第二十五部分 備查文件.................................................................................. 148 
    第一部分 緒言 
    本招募説明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金
    法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公
    開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開
    募集證券投資基金資訊披露管理辦法》(以下簡稱“《資訊披露辦法》”)、《公開募
    集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規
    定》”)和其他有關法律法規的規定,以及《富國強回報定期開放債券型證券投
    資基金基金合同》(以下簡稱“合同”或“基金合同”)編寫。 
    本招募説明書闡述了富國強回報定期開放債券型證券投資基金的投資目標、
    策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項,投資人在做出投資
    決策前應仔細閱讀本招募説明書。 
    本基金管理人承諾本招募説明書不存在任何虛假內容、誤導性陳述或重大遺
    漏,並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。 
    本基金是根據本招募説明書所載明的資料申請募集的。本招募説明書由富國
    基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委託或授權任何其他人提供未在本招
    募説明書中載明的資訊,或對本招募説明書做出任何解釋或者説明。 
    本招募説明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會核準。基金合同
    是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基
    金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本
    身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、基金合同及其他有關
    規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應
    詳細查閱基金合同。 
    第二部分 釋義 
    在本招募説明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:  
    1、基金或本基金:指富國強回報定期開放債券型證券投資基金 
    2、基金管理人:指富國基金管理有限公司 
    3、基金託管人:指中國工商銀行股份有限公司 
    4、基金合同:指《富國強回報定期開放債券型證券投資基金基金合同》及
    對基金合同的任何有效修訂和補充 
    5、託管協議:指基金管理人與基金託管人就本基金簽訂之《富國強回報定
    期開放債券型證券投資基金託管協議》及對該託管協議的任何有效修訂和補充 
    6、招募説明書或本招募説明書:指《富國強回報定期開放債券型證券投資
    基金招募説明書》及其更新 
    7、基金份額發售公告:指《富國強回報定期開放債券型證券投資基金基金
    份額發售公告》 
    8、法律法規:指中國現行有效並公佈實施的法律、行政法規、規範性文件、
    司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等 
    9、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
    第五次會議通過,2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會
    第三十次會議修訂,自2013年6月1日起實施,並經2015年4月24日第十二
    屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關
    于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國
    證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂 
    10、《銷售辦法》:指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
    施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
    的修訂 
    11、《資訊披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日
    實施,並經2020年3月20日中國證監會《關於修改部分證券期貨規章的決定》
    修正的《公開募集證券投資基金資訊披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
    修訂 
    12、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
    的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂 
    13、《流動性風險管理規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年
    10月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒
    布機關對其不時做出的修訂 
    14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會 
    15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委
    員會 
    16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義
    務的法律主體,包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人 
    17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人 
    18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
    合法登記並存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事業法人、社會
    團體或其他組織 
    19、合格境外投資者:指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
    投資者境內證券期貨投資管理辦法》(及頒布機關對其不時做出的修訂)及相關
    法律法規規定,經中國證監會批准,使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資
    的境外機構投資者,包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者 
    20、投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外投資者以及法律法規或
    中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱 
    21、基金份額持有人:指依基金合同和招募説明書合法取得基金份額的投資
    人 
    22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
    辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業務 
    23、銷售機構:指富國基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
    會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售服務
    代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構 
    24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
    投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
    算、代理髮放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等 
    25、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為富國基金管理有
    限公司或接受富國基金管理有限公司委託代為辦理登記業務的機構 
    26、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
    管理的基金份額餘額及其變動情況的賬戶 
    27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
    構買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶 
    28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
    基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證監會書面確認的
    日期 
    29、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
    不得超過3個月 
    30、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限 
    31、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 
    32、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
    開放日 
    33、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日) 
    34、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日 
    35、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段 
    36、《業務規則》:指《富國基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規
    范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
    和投資人共同遵守 
    37、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募説明書的規定申
    請購買基金份額的行為 
    38、申購:指在本基金開放期內,投資人根據基金合同和招募説明書的規定
    申請購買基金份額的行為 
    39、贖回:指在本基金開放期內的開放日,基金份額持有人按基金合同和招
    募説明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為 
    40、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
    規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
    管理人管理的其他基金基金份額的行為 
    41、轉託管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
    持基金份額銷售機構的操作 
    42、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
    購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
    戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式 
    43、鉅額贖回:指在本基金開放期的單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申
    請份額總數加上基金轉換轉机出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金
    轉換轉机入申請份額總數後的餘額)超過上一日基金總份額的20% 
    44、運作週期:本基金以2年為一個運作週期,每個運作週期為自基金合同
    生效日(包括基金合同生效日)或每個自由開放期結束之日次日起(包括該日)
    至2年後的對應日的前一日止 
    45、自由開放期:在每個運作週期結束後進入自由開放期。第一個自由開放
    期的首日為基金合同生效日2年以後的年度對日,第二個及以後的自由開放期的
    首日為上一個自由開放期結束次日的2年以後的年度對日。本基金的每個自由開
    放期為5至20個工作日 
    46、受限開放期:在首個運作週期中,本基金的受限開放期為本基金基金合
    同生效日的季度對日。在第二個及以後的運作週期中,本基金的受限開放期為該
    運作週期首日的季度對日。本基金的每個受限開放期為1個工作日 
    47、年度對日:指某一特定日期在後續日曆年度中的對應日期,如該對應日
    期為非工作日,則順延至下一個工作日,若該日曆年度中不存在對應日期的,則
    順延至下一工作日 
    48、季度對日:指某一特定日期在後續每3個日曆月中最後一個日曆月的對
    應日期,如該對應日期為非工作日,則順延至下一個工作日,若該日曆月中不存
    在對應日期的,則順延至下一工作日 
    49、封閉期:指本基金在每個運作週期內,除受限開放期以外的期間。在每
    個封閉期內本基金採取封閉運作模式,期間基金份額總額保持不變,基金份額持
    有人不得申請申購、贖回本基金 
    50、銷售服務費:指從基金資産中計提的,用於本基金市場推廣、銷售以及
    基金份額持有人服務的費用 
    51、基金份額類別:指根據認購費用、申購費用、銷售服務費收取方式的不
    同將基金份額分為不同的類別,各基金份額類別代碼不同,基金份額凈值和基金
    份額累計凈值或有不同 
    52、元:指人民幣元 
    53、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
    已實現的其他合法收入及因運用基金財産帶來的成本和費用的節約 
    54、基金資産總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
    申購款及其他資産的價值總和 
    55、基金資産凈值:指基金資産總值減去基金負債後的價值 
    56、基金份額凈值:指計算日基金資産凈值除以計算日基金份額總數 
    57、基金資産估值:指計算評估基金資産和負債的價值,以確定基金資産凈
    值和基金份額凈值的過程 
    58、流動性受限資産:指由於法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
    以合理價格予以變現的資産,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
    與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資産支援證券、因
    發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等 
    59、擺動定價機制:指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈
    值的方式,將基金調整投資組合的市場衝擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,
    從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損
    害並得到公平對待 
    60、規定媒介:指符合中國證監會規定條件的用以進行資訊披露的全國性報
    刊及《資訊披露辦法》規定的網際網路網站(包括基金管理人網站、基金託管人網
    站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介 
    61、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資産從原有賬戶分離至一個專門
    賬戶進行處置清算,目的在於有效隔離並化解風險,確保投資者得到公平對待,
    屬於流動性風險管理工具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬
    戶稱為側袋賬戶 
    62、特定資産:包括:(一)無可參考的活躍市場價格且採用估值技術仍導
    致公允價值存在重大不確定性的資産;(二)按攤余成本計量且計提資産減值準
    備仍導致資産價值存在重大不確定性的資産;(三)其他資産價值存在重大不確
    定性的資産 
    63、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
    件 
    64、基金産品資料概要:指《富國強回報定期開放債券型證券投資基金基金
    産品資料概要》及其更新 
    第三部分 基金管理人 
    一、 基金管理人概況  
    名稱:富國基金管理有限公司 
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
    座27-30層 
    辦公地址:上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯二座27-30層 
    法定代表人:裴長江 
    總經理:陳戈 
    成立日期:1999年4月13日 
    電話:(021)20361818 
    傳真:(021)20361616 
    聯繫人:趙瑛 
    註冊資本:5.2億元人民幣 
    股權結構(截止于2021年8月31日): 
    股東名稱  出資比例  
    海通證券股份有限公司  27.775%  
    申萬宏源證券有限公司  27.775%  
    加拿大蒙特利爾銀行  27.775%  
    山東省國際信託股份有限公司  16.675%  
    公司設立了投資決策委員會和風險控制委員會等專業委員會。投資決策委員
    會負責制定基金投資的重大決策和投資風險管理。風險控制委員會負責公司日常
    運作的風險控制和管理工作,確保公司日常經營活動符合相關法律法規和行業監
    管規則,防範和化解運作風險、合規與道德風險。 
    公司目前下設三十三個部門、三個分公司和二個子公司,分別是:權益投資
    部、固定收益投資部、固定收益專戶投資部、固定收益信用研究部、固定收益策
    略研究部、固定收益交易部、多元資産投資部、量化投資部、海外權益投資部、
    權益專戶投資部、養老金投資部、權益研究部、集中交易部、機構業務部、養老
    金業務部、銀行業務部、券商業務部、機構服務部、零售業務部、華東零售總部、
    北方零售總部、行銷管理部、客戶服務部、電子商務部、戰略與産品部、合規稽
    核部、風險管理部、計劃財務部、人力資源部、綜合管理部(董事會辦公室)、
    資訊技術部、運營部、不動産基金管理部、北京分公司、成都分公司、廣州分公
    司、富國資産管理(香港)有限公司、富國資産管理(上海)有限公司。 
    權益投資部:負責權益類基金産品的投資管理;固定收益投資部:根據法律
    法規、公司規章制度、契約要求,在授權範圍內,負責固定收益類公募産品和部
    分非固定收益類公募産品的投資管理;固定收益專戶投資部:負責一對一、一對
    多等非公募固定收益類專戶的投資管理
    ;固定收益信用研究部:建立和完善債券
    信用評級體系,開展信用研究等,為公司固定收益類投資決策提供研究支援;固
    定收益策略研究部:開展固定收益投資策略研究,統一固定收益投資中臺管理,
    為公司固定收益類投資決策和執行提供發展建議、研究支援和風險控制;固定收
    益交易部:在公司投委會、分管領導授權範圍內,負責審核並執行各固定收益投
    資組合指令,實現對投資交易一線風險控制的前提下,高效、公平地完成投資指
    令,並結合執行情況完成交易反饋;多元資産投資部:根據法律法規、公司規章
    制度、契約要求,在授權範圍內,負責FOF基金投資運作和跨資産、跨品種、跨
    策略的多元資産配置産品的投資管理;量化投資部:負責公司有關量化投資管理
    業務;海外權益投資部:負責公司在中國境外(含香港)的權益投資管理;權益
    專戶投資部:負責社保、保險、QFII、一對一、一對多等非公募權益類專戶的投
    資管理;養老金投資部:負責養老金(企業年金、職業年金、基本養老金、社保
    等)及類養老金專戶等産品的投資管理;權益研究部:負責行業研究、上市公司
    研究和宏觀研究等;集中交易部:負責除固定收益之外的各類投資交易和風險控
    制;機構業務部:負責保險、財務公司、上市公司、主權財富基金、基金會、券
    商、信託、私募、同業養老金管理人、同業公募基金FOF、海外客戶等客群的銷
    售與服務;養老金業務部:負責養老金第一、第二支柱客戶、共同參與第三支柱
    客戶的銷售與服務;銀行業務部:負責銀行客戶的金融市場部、同業部、資産管
    理部、私人銀行部等部門非代銷銷售與服務;券商業務部:根據公司發展戰略,
    以券商客戶為核心,打造包括私募、上市公司等在內的券商業務生態圈,深耕券
    商總部及分支機構,帶動券商代銷及相關業務的發展,不斷增加券商保有規模,
    提升公司品牌影響力,為公司整體業務協同提供有效補充;機構服務部:負責協
    調三個機構銷售部門對接公司資源,實現項目落地,提供專業支援和項目管理,
    對公司已有機構客戶進行持續專業服務;零售業務部:管理華東零售總部、北方
    零售總部、廣州分公司、成都分公司,負責公募基金的零售業務;行銷管理部:
    負責行銷計劃的擬定和落實、品牌建設和媒介關係管理,為零售和機構業務團隊、
    子公司等提供一站式銷售支援;客戶服務部:擬定客戶服務策略,制定客戶服務
    規範,建設客戶服務團隊,提高客戶滿意度,收集客戶資訊,分析客戶需求,支
    持公司決策;電子商務部:負責基金電子商務發展趨勢分析,擬定並落實公司電
    子商務發展策略和實施細則,有效推進公司電子商務業務;戰略與産品部:負責
    開發、維護公募和非公募産品,協助管理層研究、制定、落實、調整公司發展戰
    略,建立數據蒐集、分析平臺,為公司投資決策、銷售決策、業務發展、績效分
    析等提供整合的數據支援;合規稽核部:履行合規審查、合規檢查、合規諮詢、
    反洗錢、合規宣導與培訓、合規監測等合規管理職責,開展內部審計,管理資訊
    披露、法律事務等;風險管理部:執行公司整體風險管理策略,牽頭擬定公司風
    險管理制度與流程,組織開展風險識別、評估、報告、監測與應對,負責公司旗
    下各投資組合合規監控等;資訊技術部:負責軟體開發與系統維護等;運營部:
    負責基金會計與清算;不動産基金管理部:根據公司發展戰略,開展公開募集基
    礎設施證券投資基金業務等;計劃財務部:負責公司財務計劃與管理;人力資源
    部:負責人力資源規劃與管理;綜合管理部(董事會辦公室):負責公司董事會
    日常事務、公司文秘管理、公司(內部)宣傳、資訊調研、行政後勤管理等工作;
    富國資産管理(香港)有限公司:證券交易、就證券提供意見和提供資産管理;
    富國資産管理(上海)有限公司:經營特定客戶資産管理以及中國證監會認可的
    其他業務。 
    截止到2021年8月31日,公司有員工585人,其中74%以上具有碩士及以
    上學位。 
    二、 主要人員情況 
    (一) 董事會成員 
    裴長江先生,董事長,研究生學歷。現任海通證券股份有限公司副總經理。
    歷任上海萬國證券公司研究部研究員、閘北營業部總經理助理、總經理,申銀萬
    國證券公司閘北營業部總經理、浙江管理總部副總經理、經紀總部副總經理,華
    寶信託投資有限責任公司投資總監,華寶興業基金管理有限公司董事兼總經理。 
    陳戈先生,董事,研究生學歷。現任富國基金管理有限公司總經理。歷任國
    泰君安證券有限責任公司研究所研究員,富國基金管理有限公司研究員、基金經
    理、研究部總經理、總經理助理、副總經理,2005年4月至2014年4月任富國
    天益價值證券投資基金基金經理。 
    麥陳婉芬女士(Constance Mak),董事,文學及商學學士,加拿大特許會計
    師。現任BMO金融集團亞洲業務總經理(General Manager, Asia, International, BMO 
    Financial Group),中加貿易理事會董事和加拿大中文電視臺顧問團的成員。歷任
    St. Margaret’s College教師,加拿大畢馬威 (KPMG) 會計事務所的合夥人。 
    方榮義先生,董事,博士,高級會計師。現任申萬宏源集團股份有限公司和
    申萬宏源證券有限公司黨委副書記,申萬宏源證券有限公司監事會主席。歷任北
    京用友電子財務技術有限公司研究所資訊中心副主任,廈門大學工商管理教育中
    心副教授,中國人民銀行深圳市中心支行會計處副處長,中國人民銀行深圳市中
    心支行非銀行金融機構監管處處長,中國銀行業監督管理委員會深圳監管局財務
    會計處處長、國有銀行監管處處長,申銀萬國證券股份有限公司財務總監,申萬
    宏源證券有限公司副總經理、執行委員會成員、財務總監、董事會秘書。 
    張信軍先生,董事,研究生學歷。現任海通證券股份有限公司財務總監、海
    通國際控股有限公司副總經理兼財務總監、海通國際證券非執行董事、海通銀行
    非執行董事。歷任海通證券有限公司計劃財務部員工、計劃財務部資産管理部副
    經理/經理、海通國際證券集團有限公司首席財務官、海通國際控股有限公司首
    席風險官。 
    吳惠明先生,董事,碩士。現任申萬宏源證券有限公司計劃財務管理總部總
    經理。歷任上海申銀證券公司浦西管理總部交易部員工,申銀萬國證券股份有限
    公司經紀管理總部員工、辦公室秘書、固定收益總部財務經理、黨委辦公室主任
    兼任黨委組織部副部長、人力資源總部副總經理,申萬宏源證券有限公司黨建工
    作部/黨委辦公室主任。 
    Edgar Normund Legzdins先生,董事,本科學歷,加拿大特許會計師。現任
    BMO金融集團顧問,蒙特利爾銀行(中國)有限公司監事。1980年至1984年在
    Coopers & Lybrand擔任審計工作;1984年加入加拿大BMO銀行金融集團蒙特
    利爾銀行。歷任BMO金融集團國際業務全球總裁(SVP & Managing Director, 
    International, BMO Financial Group)。 
    王平先生,董事,碩士,高級會計師。現任山東省國際信託股份有限公司首
    席財務官。歷任山東魯信實業集團公司計劃財務部副經理、經理,山東魯信投資
    集團股份有限公司、山東魯信房地産投資開發有限公司財務部經理,魯信創業投
    資集團股份有限公司財務總監,魯信資本管理有限公司財務總監。 
    李彧先生,獨立董事,研究生學歷,高級經濟師。現任上海紫江(集團)有
    限公司副董事長、執行副總裁,上海威爾泰工業自動化股份有限公司董事長,上
    海紫竹高新區(集團)有限公司副董事長。歷任上海紫江(集團)有限公司研究
    室科長、總裁室經理、總裁特別助理、董事、副總裁,上海紫江企業集團股份有
    限公司董事長。 
    季文冠先生,獨立董事,研究生學歷。現已退休。歷任上海儀器儀錶研究所
    計劃科副科長、辦公室副主任、辦公室主任、副所長,上海市浦東新區綜合規劃
    土地局辦公室副主任、辦公室主任、局長助理、副局長、黨組副書記,上海市浦
    東新區政府辦公室主任、外事辦公室主任、區政府黨組成員,上海市松江區區委
    常委、副區長,上海市金融服務辦公室副主任、中共上海市金融工作委員會書記,
    上海市政協常委、上海市政協民族和宗教委員會主任,上海金融業聯合會常務副
    理事長。 
    李啟安先生,獨立董事,本科學歷。現已退休。歷任加拿大花旗銀行副總裁,
    加拿大皇家地産服務有限公司亞洲業務發展部總監,MKI 集團有限公司(香港上
    巿公司)執行董事,獲多利金融服務有限公司(香港匯豐銀行子公司)中囯部高
    級副總裁,香港萬都房産發展有限公司高級副總裁,香港大昌行集團有限公司(中
    信泰富集糰子公司)集團財務總經理及曾派駐為上海總經理,香港匯豐銀行私人
    銀行部高級副總裁並派駐上海分行任財富管理總經理,萬都項目管理有限公司財
    務總監。 
    劉江寧女士,獨立董事,博士,副教授。現任對外經濟貿易大學全球化與中
    國現代化問題研究所研究員。歷任山東財經大學教師。 
    (二) 監事會成員 
    付吉廣先生,監事長,碩士,高級經濟師。現任山東省國際信託股份有限公
    司首席風險官。歷任濟寧市信託投資公司投資部科員,濟寧市留莊港運輸總公司
    董事、副總經理,山東省國際信託投資有限公司投行業務部業務經理、副經理、
    稽核法律部副經理、經理、風險管理部經理,山東省中魯遠洋漁業股份有限公司
    財務總監,山東省國際信託有限公司信託業務四部經理。 
    曹志剛先生,監事,經濟學碩士。現任海通證券股份有限公司稽核部副總經
    理,海通吉禾股權投資基金管理有限責任公司監事,海通創意資本管理有限公司
    監事。歷任海通證券股份有限公司風險控制總部(稽核部)二級部經理、稽核部
    總經理助理。 
    孫兆軍先生,監事,研究生學歷。現任申萬宏源證券有限公司資産管理事業
    部副總經理、合規負責人。歷任上海市經濟工作黨委副主任科員,上海市經濟和
    資訊化工作黨委副主任科員、主任科員,上海證監局主任科員,興業銀行上海分
    行金融市場部業務經理,申銀萬國證券股份有限公司資産管理事業部産品評審總
    部副總經理,申萬宏源證券有限公司資産管理事業部業務管理總部、業務拓展總
    部總經理、合規與風險管理中心副主任兼風險管理總部副總經理、法律合規總部
    副總經理(主持工作)。 
    張曉燕女士,監事,博士。現任蒙特利爾銀行亞洲區和蒙特利爾銀行(中國)
    有限公司首席風險官。歷任美國加州理工學院化學系研究員,加拿大多倫多大學
    化學系助理教授,蒙特利爾銀行市場風險管理部模型發展和風險審查高級經理,
    蒙特利爾銀行操作風險資本管理總監,道明證券交易風險管理部副總裁兼總監,
    華僑銀行集團市場風險控制主管,新加坡交易所高級副總裁和風險管理部主管。 
    夏志輝先生,監事,本科學歷。現任富國基金管理有限公司集中交易部投研
    中臺總監兼高級金融平臺研究經理。歷任北京江河幕墻工程有限公司ERP部門係
    統管理員,上海霸才軟體有限公司系統資訊部系統管理員,上海繪夢視資訊技術
    有限公司技術部數據庫管理員,富國基金管理有限公司資訊部高級系統管理員,
    光大保德信基金管理有限公司資訊部主管,富國基金管理有限公司高級風險管理
    經理、集中交易部風控總監助理、集中交易部風控副總監。 
    孫玉禮先生,監事,研究生學歷。現任富國基金管理有限公司權益投資部資
    深基金專員。歷任美世諮詢數據中心數據分析師,韜睿惠悅管理諮詢(深圳)有限
    公司福利部精算顧問,上海澤奔商務諮詢有限公司諮詢顧問,富國基金管理有限
    公司高級項目經理、資深項目經理、機構服務部機構總監助理、基金專員。 
    程鋮女士,監事,研究生學歷。現任富國基金管理有限公司機構服務部副總
    經理。歷任富國基金管理有限公司機構客戶經理、高級機構客戶經理、高級項目
    經理、資深項目經理、機構服務部機構總監助理、機構服務部機構副總監兼資深
    項目經理。 
    黃奧博先生,監事,研究生學歷。現任富國基金管理有限公司戰略與産品部
    副總經理。歷任國聯安基金管理有限公司産品部産品經理助理,齊魯證券有限公
    司北京證券資産管理分公司産品部産品高級經理,富國基金管理有限公司産品經
    理、高級産品開發經理、資深産品開發經理、戰略與産品部産品開發總監助理、
    戰略與産品部産品副總監、戰略與産品部産品總監。 
    (三) 督察長 
    趙瑛女士,研究生學歷,碩士學位。曾任職于海通證券有限公司國際業務部、
    上海國盛(集團)有限公司資産管理部/風險管理部、海通證券股份有限公司合
    規與風險管理總部、上海海通證券資産管理有限公司合規與風控部;2015年7
    月加入富國基金管理有限公司,歷任監察稽核部總經理,現任富國基金管理有限
    公司督察長。 
    (四) 經營管理層人員 
    陳戈先生,總經理(簡歷請參見上述關於董事的介紹)。 
    林志松先生,本科學歷,工商管理碩士學位。曾任漳州進出口商品檢驗局秘
    書、晉江進出口商品檢驗局辦事處負責人、廈門證券公司業務經理;1998年10
    月參與富國基金管理有限公司籌備,歷任監察稽核部稽察員、高級稽察員、部門
    副經理、部門經理、督察長,現任富國基金管理有限公司副總經理兼首席資訊官。 
    陸文佳女士,研究生學歷,碩士學位。曾任中國建設銀行上海市分行職員,
    華安基金管理有限公司市場總監、副行銷總裁;2014年5月加入富國基金管理
    有限公司,現任富國基金管理有限公司副總經理。 
    李笑薇女士,研究生學歷,博士學位,高級經濟師。曾任國家教委外資貸款
    辦公室項目官員,摩根士丹利資本國際Barra公司(MSCI BARRA)BARRA股票風
    險評估部高級研究員,巴克萊國際投資管理公司(Barclays Global Investors)
    大中華主動股票投資總監、高級基金經理及高級研究員;2009年6月加入富國
    基金管理有限公司,歷任基金經理、量化與海外投資部總經理、公司總經理助理,
    現任富國基金管理有限公司副總經理兼基金經理。 
    朱少醒先生,研究生學歷,博士學位。2000年6月加入富國基金管理有限
    公司,歷任産品開發主管、基金經理助理、基金經理、研究部總經理、權益投資
    部總經理、公司總經理助理,現任富國基金管理有限公司副總經理兼基金經理。 
    (五) 本基金基金經理 
    (1)現任基金經理: 
    黃紀亮,碩士,曾任國泰君安證券股份有限公司研究員;自2012年11月加
    入富國基金管理有限公司,歷任債券研究員、固定收益基金經理、固定收益投資
    部固定收益投資副總監;現任富國基金總經理助理,兼任富國基金固定收益策略
    研究部總經理、富國基金固定收益投資部總經理、高級固定收益基金經理。2013
    年2月起任富國強回報定期開放債券型證券投資基金基金經理,2014年3月起
    任富國匯利回報兩年定期開放債券型證券投資基金(原富國匯利分級債券型證券
    投資基金;于2017年12月11日更名)、富國天利增長債券投資基金基金經理,
    2014年6月起任富國信用債債券型證券投資基金基金經理,2016年8月起任富
    國目標齊利一年期純債債券型證券投資基金基金經理,2016年9月起任富國産
    業債債券型證券投資基金基金經理,2016年9月至2020年6月任富國睿利定期
    開放混合型發起式證券投資基金基金經理,2017年8月起任富國祥利一年期定
    期開放債券型證券投資基金基金經理,2017年9月至2019年8月任富國興利增
    強債券型發起式證券投資基金基金經理,2018年4月起任富國尊利純債定期開
    放債券型發起式證券投資基金基金經理,2018年4月至2021年7月任富國臻利
    純債定期開放債券型發起式證券投資基金、富國鼎利純債三個月定期開放債券型
    發起式證券投資基金(原富國鼎利純債債券型發起式證券投資基金,于2019年
    7月9日更名)基金經理,2018年8月至2020年11月任富國頤利純債債券型證
    券投資基金基金經理,2018年9月至2019年11月任富國金融債債券型證券投
    資基金基金經理,2019年3月至2021年7月任富國德利純債三個月定期開放債
    券型發起式證券投資基金基金經理,2019年9月起任富國投資級信用債債券型
    證券投資基金基金經理。具有基金從業資格。 
    (2)歷任基金經理: 
    鄭迎迎自2013年1月至2015年4月擔任本基金基金經理。 
    (六) 投資決策委員會成員 
    公司投委會成員:總經理陳戈,分管副總經理朱少醒,分管副總經理李笑薇 
    (七) 其他 
    上述人員之間不存在近親屬關係。 
    三、 基金管理人的職責 
    1、依法募集基金,辦理或者委託經國務院證券監督管理機構認定的其他機
    構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜; 
    2、辦理基金備案手續; 
    3、對所管理的不同基金財産分別管理、分別記賬,進行證券投資; 
    4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
    配收益; 
    5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告; 
    6、編制季度報告、中期報告和年度報告; 
    7、計算並公告基金凈值資訊,確定基金份額申購、贖回價格; 
    8、辦理與基金財産管理業務活動有關的資訊披露事項; 
    9、召集基金份額持有人大會; 
    10、保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料; 
    11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
    他法律行為; 
    12、法律法規和中國證監會規定的或《基金合同》約定的其他職責。 
    四、 基金管理人關於遵守法律法規的承諾 
    1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為,並承諾建立健全的內部
    控制制度,採取有效措施,防止違反《證券法》行為的發生; 
    2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為,並承諾建立健全的
    內部風險控制制度,採取有效措施,防止下列行為的發生: 
    (1)將基金管理人固有財産或者他人財産混同於基金財産從事證券投資; 
    (2)不公平地對待管理的不同基金財産; 
    (3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人牟取利益; 
    (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失; 
    (5)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。 
    3、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
    家有關法律、法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動: 
    (1)越權或違規經營; 
    (2)違反基金合同或託管協議; 
    (3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益; 
    (4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假; 
    (5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管; 
    (6)玩忽職守、濫用職權; 
    (7)洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的
    基金投資內容、基金投資計劃等資訊; 
    (8)除按基金管理人制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票
    投資; 
    (9)協助、接受委託或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易; 
    (10)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
    擾亂市場秩序; 
    (11)貶損同行,以提高自己; 
    (12)在公開資訊披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分; 
    (13)以不正當手段謀求業務發展; 
    (14)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象; 
    (15)其他法律、行政法規禁止的行為。 
    五、 基金管理人關於禁止性行為的承諾 
    為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為: 
    1、承銷證券; 
    2、向他人貸款或者提供擔保; 
    3、從事承擔無限責任的投資; 
    4、買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外; 
    5、向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金管理人、基金託管人發行
    的股票或者債券; 
    6、買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、
    基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券; 
    7、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動; 
    8、依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。 
    六、 基金經理承諾 
    1、依照有關法律法規和《基金合同》的規定,本著謹慎的原則為基金份額
    持有人謀取最大利益; 
    2、不能利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益; 
    3、不洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的
    基金投資內容、基金投資計劃等資訊; 
    4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。 
    七、 基金管理人的風險管理和內部控制制度 
    1、風險管理體系 
    本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、
    管理風險、操作或技術風險、合規性風險以及其他風險。 
    針對上述各種風險,基金管理人建立了一套完整的風險管理體系,具體包括
    以下內容: 
    (1)建立風險管理環境。具體包括制定風險管理戰略、目標,設置相應的
    組織機構,配備相應的人力資源與技術系統,設定風險管理的時間範圍與空間范
    圍等內容。 
    (2)識別風險。辨識組織系統與業務流程中存在的風險以及風險存在的原
    因。 
    (3)分析風險。檢查存在的控制措施,分析風險發生的可能性及其引起的
    後果。 
    (4)度量風險。評估風險水準的高低,既有定性的度量手段,也有定量的
    度量手段。定性的度量是把風險水準劃分為若干級別,每一種風險按其發生的可
    能性與後果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是設計一些風險指
    標,測量其數值的大小。 
    (5)處理風險。將風險水準與既定的標準相對比,對於那些級別較低的風
    險,則承擔它,但需加以監控。而對較為嚴重的風險,則實施一定的管理計劃,
    對於一些後果極其嚴重的風險,則準備相應的應急處理措施。 
    (6)監視與檢查。對已有的風險管理系統要監視及評價其管理績效,在必
    要時加以改變。 
    (7)報告與諮詢。建立風險管理的報告系統,使公司股東、公司董事會、
    公司高級管理人員及監管部門了解公司風險管理狀況,並尋求諮詢意見。 
    2、內部控制制度 
    (1)內部控制的原則 
    1)全面性原則。內部控制制度覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員,
    並滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節。 
    2)獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監察稽核職能部門,並使它們保
    持高度的獨立性與權威性。 
    3)相互制約原則。公司部門和崗位的設置權責分明、相互牽制,並通過切
    實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。 
    4)重要性原則:公司的發展必須建立在風險控制完善和穩固的基礎上,內
    部風險控制與公司業務發展同等重要。 
    (2)內部控制的主要內容 
    1)控制環境 
    公司董事會、監事會重視建立完善的公司治理結構與內部控制體系。基金管
    理人在董事會下設立有獨立董事參加的風險委員會,負責評價與完善公司的內部
    控制體系;公司監事會負責審閱外部獨立審計機構的審計報告,確保公司財務報
    告的真實性、可靠性,督促實施有關審計建議。 
    公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了有
    效貫徹公司董事會制定的經營方針及發展戰略,設立了總經理辦公會、投資決策
    委員會、風險控制委員會等委員會,分別負責公司經營、基金投資、風險管理的
    重大決策。 
    此外,公司設有督察長,全權負責公司的監察與稽核工作,對公司和基金運
    作的合法性、合規性及合理性進行全面檢查與監督,參與公司風險控制工作,發
    生重大風險事件時向公司董事長和中國證監會報告。 
    2)風險評估 
    公司內部稽核人員定期評估公司及基金的風險狀況,包括所有能對經營目
    標、投資目標産生負面影響的內部和外部因素,對公司總體經營目標産生影響的
    可能性及影響程度,並將評估報告報總經理辦公會和風險控制委員會。 
    3)操作控制 
    公司內部組織結構的設計方面,體現部門之間職責有分工,但部門之間又相
    互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場
    等業務部門有明確的授權
    分工,各部門的操作相互獨立,並且有獨立的報告系統。各業務部門之間相互核
    對、相互牽制。 
    各業務部門內部工作崗位分工合理、職責明確,形成相互檢查、相互制約的
    關係,以減少舞弊或差錯發生的風險,各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。 
    在明確的崗位責任制度基礎上,設置科學、合理、標準化的業務操作流程,
    每項業務操作有清晰、書面化的操作手冊,同時,規定完備的處理手續,保存完
    整的業務記錄,制定嚴格的檢查、復核標準。 
    4)資訊與溝通 
    公司建立了內部辦公自動化資訊系統與業務彙報體系,通過建立有效的資訊
    交流渠道,保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的資訊,保
    證資訊及時送達適當的人員進行處理。 
    5)監督與內部稽核 
    基金管理人設立了獨立於各業務部門的監察稽核職能部門,履行內部稽核職
    能,檢查、評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性,監督公司內部控制
    制度的執行情況,揭示公司內部管理及基金運作中的風險,及時提出改進意見,
    促進公司內部管理制度有效地執行。內部稽核人員具有相對的獨立性,監察稽核
    報告提交全體董事審閱並報送中國證監會。 
    3、基金管理人關於內部控制的聲明 
    (1)基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是基金管理人董事會
    及管理層的責任; 
    (2)上述關於內部控制的披露真實、準確; 
    (3)基金管理人承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控
    制制度。 
    第四部分 基金託管人 
    一、 基本情況 
    名稱:中國工商銀行股份有限公司  
    註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號  
    成立時間:1984年1月1日  
    法定代表人:陳四清  
    註冊資本:人民幣35,640,625.7089萬元  
    聯繫電話:010-66105799  
    聯繫人:郭明 
    二、 主要人員情況  
    截至2021年6月,中國工商銀行資産託管部共有員工214人,平均年齡34
    歲,95%以上員工擁有大學本科以上學歷,高管人員均擁有研究生以上學歷或高
    級技術職稱。 
    三、 基金託管業務經營情況  
    作為中國大陸託管服務的先行者,中國工商銀行自1998年在國內首家提供
    託管服務以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨,依靠嚴密科學的風險管理
    和內部控制體系、規範的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊,嚴格履
    行資産託管人職責,為境內外廣大投資者、金融資産管理機構和企業客戶提供安
    全、高效、專業的託管服務,展現優異的市場形象和影響力。建立了國內託管銀
    行中最豐富、最成熟的産品線。擁有包括證券投資基金、信託資産、保險資産、
    社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFII資産、QDII資産、股權投
    資基金、證券公司集合資産管理計劃、證券公司定向資産管理計劃、商業銀行信
    貸資産證券化、基金公司特定客戶資産管理、QDII專戶資産、ESCROW等門類齊
    全的託管産品體系,同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務,可以
    為各類客戶提供個性化的託管服務。截至2021年6月,中國工商銀行共託管證
    券投資基金1215隻。自2003年以來,中國工商銀行連續十八年獲得香港《亞洲
    貨幣》、英國《全球託管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、
    《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的78項最佳託管銀行大獎;是獲得
    獎項最多的國內託管銀行,優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣
    泛好評。 
    四、 基金託管人的內部控制制度  
    中國工商銀行資産託管部自成立以來,各項業務飛速發展,始終保持在資産
    託管行業的優勢地位。這些成績的取得,是與資産託管部“一手抓業務拓展,一
    手抓內控建設”的做法是分不開的。資産託管部非常重視改進和加強內部風險管
    理工作,在積極拓展各項託管業務的同時,把加強風險防範和控制的力度,精心
    培育內控文化,完善風險控制機制,強化業務項目全過程風險管理作為重要工作
    來做。從2005年至今共十四次順利通過評估組織內部控制和安全措施最權威的
    ISAE3402審閱,全部獲得無保留意見的控制及有效性報告。充分表明獨立第三
    方對我行託管服務在風險管理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可,也
    證明中國工商銀行託管服務的風險控制能力已經與國際大型託管銀行接軌,達到
    國際先進水準。目前,ISAE3402審閱已經成為年度化、常規化的內控工作手段。  
    1、內部風險控制目標  
    保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,強化和建立守法
    經營、規範運作的經營思想和經營風格,形成一個運作規範化、管理科學化、監
    控制度化的內控體系;防範和化解經營風險,保證託管資産的安全完整;維護持
    有人的權益;保障資産託管業務安全、有效、穩健運作。  
    2、內部風險控制組織結構  
    中國工商銀行資産託管業務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監
    察部門(內控合規部、內部審計局)、資産託管部內設風險控制處及資産託管部
    各業務處室共同組成。總行稽核監察部門負責制定全行風險管理政策,對各業務
    部門風險控制工作進行指導、監督。資産託管部內部設置專門負責稽核監察工作
    的內部風險控制處,配備專職稽核監察人員,在總經理的直接領導下,依照有關
    法律規章,對業務的運作獨立行使稽核監察職權。各業務處室在各自職責範圍內
    實施具體的風險控制措施。  
    3、內部風險控制原則  
    (1)合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規及監管機構的監管要求,
    並貫穿于託管業務經營管理活動的始終。  
    (2)完整性原則。託管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規範程式
    和監督制約;監督制約應滲透到託管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋所有的
    部門、崗位和人員。  
    (3)及時性原則。託管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按
    照“內控優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規
    章制度。  
    (4)審慎性原則。各項業務經營活動必須防範風險,審慎經營,保證基金
    資産和其他委託資産的安全與完整。  
    (5)有效性原則。內控制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時
    修改完善,並保證得到全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。  
    (6)獨立性原則。設立專門履行託管人職責的管理部門;直接操作人員和
    控制人員必須相對獨立,適當分離;內控制度的檢查、評價部門必須獨立於內控
    制度的制定和執行部門。  
    4、內部風險控制措施實施  
    (1)嚴格的隔離制度。資産託管業務與傳統業務實行嚴格分離,建立了明
    確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規範等一係
    列規章制度,並採取了良好的防火牆隔離制度,能夠確保資産獨立、環境獨立、
    人員獨立、業務制度和管理獨立、網路獨立。  
    (2)高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行託管業務政策和策
    略的制定者和管理者,要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況,以檢查
    資産託管部在實現內部控制目標方面的進展,並根據檢查情況提出內部控制措
    施,督促職能管理部門改進。  
    (3)人事控制。資産託管部嚴格落實崗位責任制,建立“自控防線”、“互
    控防線”、“監控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機制,樹立“以人為
    本”的內控文化,增強員工的責任心和榮譽感,培育團隊精神和核心競爭力。並
    通過進行定期、定向的業務與職業道德培訓、簽訂承諾書,使員工樹立風險防範
    與控制理念。  
    (4)經營控制。資産託管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業務
    行銷活動、處理各項事務,從而有效地控制和配置組織資源,達到資源利用和效
    益最大化目的。  
    (5)內部風險管理。資産託管部通過稽核監察、風險評估等方式加強內部
    風險管理,定期或不定期地對業務運作狀況進行檢查、監控,指導業務部門進行
    風險識別、評估,制定並實施風險控制措施,排查風險隱患。  
    (6)數據安全控制。我們通過業務操作區相對獨立、數據和傳真加密、數
    據傳輸線路的冗余備份、監控設施的運用和保障等措施來保障數據安全。  
    (7)應急準備與響應。資産託管業務建立專門的災難恢復中心,制定了基
    于數據、應用、操作、環境四個層面的完備的災難恢復方案,並組織員工定期演
    練。為使演練更加接近實戰,資産託管部不斷提高演練標準,從最初的按照預訂
    時間演練發展到現在的“隨機演練”。從演練結果看,資産託管部完全有能力在
    發生災難的情況下兩個小時內恢複業務。  
    5、資産託管部內部風險控制情況  
    (1)資産託管部內部設置專職稽核監察部門,配備專職稽核監察人員,在
    總經理的直接領導下,依照有關法律規章,全面貫徹落實全程監控思想,確保資
    産託管業務健康、穩定地發展。  
    (2)完善組織結構,實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至
    下每個員工的共同參與,只有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。資産
    託管部實施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務部門和業務崗位,每
    位員工對自己崗位職責範圍內的風險負責,通過建立縱向雙人制、橫向多部門制
    的內部組織結構,形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。  
    (3)建立健全規章制度。資産託管部十分重視內控制度的建設,一貫堅持
    把風險防範和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多
    年努力,資産託管部已經建立了一整套內部風險控制制度,包括:崗位職責、業
    務操作流程、稽核監察制度、資訊披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項
    業務過程,形成各個業務環節之間的相互制約機制。  
    (4)內部風險控制始終是託管部工作重點之一,保持與業務發展同等地位。
    資産託管業務是商業銀行新興的中間業務,資産託管部從成立之日起就特別強調
    規範運作,一直將建立一個系統、高效的風險防範和控制體系作為工作重點。隨
    著市場環境的變化和託管業務的快速發展,新問題、新情況不斷出現,資産託管
    部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置,視風險防範和控制為託管業
    務生存和發展的生命線。 
    五、 基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式  
    根據《基金法》、基金合同、託管協議和有關基金法規的規定,基金託管人
    對基金的投資範圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與
    銀行間債券市場、基金資産凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基
    金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介材料中登
    載基金業績表現數據等進行監督和核查,其中對基金的投資比例的監督和核查自
    基金合同生效之後六個月開始。  
    基金託管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金託管協議或有
    關基金法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金
    管理人收到通知後應及時核對,並以書面形式對基金託管人發出回函確認。在限
    期內,基金託管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管
    理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金託管人應報告中國
    證監會。  
    基金託管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
    通知基金管理人限期糾正。 
    第五部分 相關服務機構 
    一、 基金銷售機構  
    (一) 直銷機構 
    名稱:富國基金管理有限公司 
    住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-30
    層 
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
    座27-30層 
    法定代表人:裴長江 
    總經理:陳戈 
    成立日期:1999年4月13日 
    直銷網點:直銷中心 
    直銷中心地址:上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯二座27層 
    客戶服務統一諮詢電話:95105686、4008880688(全國統一,免長途話費) 
    傳真:021-20513177 
    聯繫人:孫迪 
    公司網站:www.fullgoal.com.cn 
    (二) 代銷機構 
    (1)中國工商銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區復興門內大街55號  
    辦公地址:北京市西城區復興門內大街55號 
    法人代表:陳四清 
    聯繫人員:郭明 
    客服電話:95588 
    公司網站:www.icbc.com.cn 
    (2)中國農業銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市東城區建國門內大街69號 
    辦公地址:北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座 
    法人代表:谷澍 
    聯繫人員:賀倩 
    客服電話:95599 
    公司網站:www.abchina.com 
    (3)中國建設銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區金融大街25號 
    辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓 
    法人代表:田國立 
    聯繫人員:張靜 
    客服電話:95533 
    公司網站:www.ccb.com 
    (4)交通銀行股份有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區銀城中路188號 
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路188號 
    法人代表:任德奇 
    聯繫人員:高天 
    客服電話:95559 
    公司網站:www.bankcomm.com 
    (5)招商銀行股份有限公司 
    註冊地址:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈 
    辦公地址:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈 
    法人代表:繆建民 
    聯繫人員:季平偉 
    客服電話:95555 
    公司網站:www.cmbchina.com 
    (6)中信銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座 
    辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街9號文化大廈 
    法人代表:李慶萍 
    聯繫人員:常振明 
    客服電話:95558 
    公司網站:bank.ecitic.com 
    (7)上海浦東發展銀行股份有限公司 
    註冊地址:上海市中山東一路12號 
    辦公地址:上海市中山東一路12號 
    法人代表:鄭楊 
    聯繫人員:胡波 
    客服電話:95528 
    公司網站:www.spdb.com.cn 
    (8)中國光大銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心 
    辦公地址:北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心 
    法人代表:唐雙寧 
    聯繫人員:朱紅 
    客服電話:95595 
    公司網站:www.cebbank.com 
    (9)中國民生銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市東城區正義路4號 
    辦公地址:北京市西城區復興門內大街2號 
    法人代表:董文標 
    聯繫人員:楊成茜 
    客服電話:95568 
    公司網站:www.cmbc.com.cn 
    (10)中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區金融大街3號 
    辦公地址:北京市西城區金融大街3號 
    法人代表:李國華 
    聯繫人員:王碩 
    客服電話:95580 
    公司網站:www.psbc.com 
    (11)上海銀行股份有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區銀城中路168號 
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號 
    法人代表:金煜 
    聯繫人員:龔厚紅 
    客服電話:021-962888 
    公司網站:www.bankofshanghai.com 
    (12)平安銀行股份有限公司 
    註冊地址:深圳市深南中路1099號平安銀行大廈 
    辦公地址:深圳市深南中路1099號平安銀行大廈 
    法人代表:肖遂寧 
    聯繫人員:蔡宇洲 
    客服電話:95511-3 
    公司網站:www.bank.pingan.com 
    (13)渤海銀行股份有限公司 
    註冊地址:天津市河西區馬場道201-205號 
    辦公地址:天津市河西區馬場道201-205號 
    法人代表:李伏安 
    聯繫人員:王宏 
    客服電話:4008-888-811 
    公司網站:www.cbhb.com.cn 
    (14)東莞農村商業銀行股份有限公司 
    註冊地址:東莞市莞城南城路2號 
    辦公地址:東莞市莞城南城路2號 
    法人代表:何沛良 
    聯繫人員:何茂才 
    客服電話:0769-961122 
    公司網站:www.drcbank.com 
    (15)蘇州銀行股份有限公司 
    註冊地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號 
    辦公地址:江蘇省蘇州工業園區鐘園路728號 
    法人代表:王蘭鳳 
    聯繫人員:吳駿 
    客服電話:96067 
    公司網站:www.suzhoubank.com 
    (16)天相投資顧問有限公司 
    註冊地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701 
    辦公地址:北京市西城區新街口外大街28號C座5層 
    法人代表:林義相 
    聯繫人員:尹伶 
    客服電話:010-66045678 
    公司網站:www.txsec.com 
    (17)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司 
    註冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006# 
    辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈A座7層 
    法人代表:張彥 
    聯繫人員:張燕 
    客服電話:400-166-1188 
    公司網站:http://8.jrj.com.cn 
    (18)江蘇匯林保大基金銷售有限公司 
    註冊地址:南京市高淳區經濟開發區古檀大道47號 
    辦公地址:南京市鼓樓區中山北路2號綠地紫峰大廈2005室 
    法人代表:吳言林 
    聯繫人員:林伊靈 
    客服電話:025-66046166-849 
    公司網站:www.huilinbd.com 
    (19)上海挖財基金銷售有限公司 
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路799號3號樓5層01、02、
    03室 
    辦公地址:上海浦東陸家嘴金融世紀廣場3號樓5F 
    法人代表:冷飛 
    聯繫人員:李娟 
    客服電話:021-50810673 
    公司網站:http://www.wacaijijin.com/ 
    (20)騰安基金銷售(深圳)有限公司 
    註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前
    海商務秘書有限公司) 
    辦公地址:深圳市南山區科技中一路騰訊大廈 
    法人代表:劉明軍 
    聯繫人員:劉鳴 
    客服電話:95017 
    公司網站:www.tenganxinxi.com 
    (21)民商基金銷售(上海)有限公司 
    註冊地址:上海市黃浦區北京東路666號H區(東座)6樓A31室 
    辦公地址:上海市黃浦區北京東路666號H區(東座)6樓A31室 
    法人代表:賁惠琴 
    聯繫人員:楊一新 
    客服電話:021-50206003 
    公司網站:www.msftec.com 
    (22)北京度小滿基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市海澱區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室 
    辦公地址:北京市海澱區西北旺東路10號院西區4號樓 
    法人代表:葛新 
    聯繫人員:孫博超 
    客服電話:95055-4 
    公司網站:www.baiyingfund.com 
    (23)諾亞正行基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市金山區廊下鎮漕廊公路7650號205室 
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心8樓 
    法人代表:汪靜波 
    聯繫人員:張姚傑 
    客服電話:400-821-5399 
    公司網站:www.noah-fund.com 
    (24)深圳眾祿基金銷售股份有限公司 
    註冊地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元 
    辦公地址:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元 
    法人代表:薛峰 
    聯繫人員:湯素婭 
    客服電話:4006-788-887 
    公司網站:www.zlfund.cn 
    (25)上海天天基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層 
    辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號26樓 
    法人代表:其實 
    聯繫人員:潘世友 
    客服電話:400-1818-188 
    公司網站:www.1234567.com.cn 
    (26)上海好買基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號 
    辦公地址:上海市浦東南路1118號鄂爾多斯大廈903~906室 
    法人代表:楊文斌 
    聯繫人員:張茹 
    客服電話:4007-009-665 
    公司網站:www.ehowbuy.com 
    (27)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司 
    註冊地址:浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室 
    辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F 
    法人代表:祖國明 
    聯繫人員:韓愛彬 
    客服電話:4000-766-123 
    公司網站:www.fund123.cn 
    (28)上海長量基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室 
    辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層 
    法人代表:張躍偉 
    聯繫人員:沈雯斌 
    客服電話:400-089-1289 
    公司網站:www.erichfund.com 
    (29)浙江同花順基金銷售有限公司 
    註冊地址:杭州市文二西路1號903室 
    辦公地址:浙江省杭州市西湖區翠柏路7號電子商務産業園2號樓2樓 
    法人代表:淩順平 
    聯繫人員:吳強 
    客服電話:4008-773-772 
    公司網站:www.5ifund.com 
    (30)北京展恒基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市順義區後沙峪鎮安富街6號 
    辦公地址:北京市朝陽區德勝門外華嚴北裏2號民建大廈6層 
    法人代表:閆振傑 
    聯繫人員:宋麗冉 
    客服電話:4008-886-661 
    公司網站:www.myfund.com 
    (31)上海利得基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市寶山區蘊川路5475號1033室 
    辦公地址:上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓 
    法人代表:沈繼偉 
    聯繫人員:曹怡晨 
    客服電話:400-067-6266 
    公司網站:http://a.leadfund.com.cn 
    (32)嘉實財富管理有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區世紀大道8號B座46樓06-10單元 
    辦公地址:北京市朝陽區建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓11
    層 
    法人代表:趙學軍 
    聯繫人員:張倩 
    客服電話:400-021-8850 
    公司網站:www.harvestwm.cn 
    (33)北京創金啟富基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市西城區民豐衚同31號5號樓215A 
    辦公地址:北京市西城區民豐衚同31號5號樓215A 
    法人代表:梁蓉 
    聯繫人員:張旭 
    客服電話:400-6262-818 
    公司網站:www.5irich.com 
    (34)宜信普澤(北京)基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市朝陽區建國路88號9號樓15層1809 
    辦公地址:北京市朝陽區建國路88號SOHO現代城C座1809 
    法人代表:沈偉樺 
    聯繫人員:程剛 
    客服電話:400-609-9200 
    公司網站:www.yixinfund.com 
    (35)南京蘇寧基金銷售有限公司 
    註冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號 
    辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號 
    法人代表:錢燕飛 
    聯繫人員:王鋒 
    客服電話:95177 
    公司網站:www.snjijin.com 
    (36)北京格上富信基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室 
    辦公地址:北京市朝陽區東三環北路19號樓701內09室 
    法人代表:李悅章 
    聯繫人員:張林 
    客服電話:400-066-8586 
    公司網站:https:/
    /www.igesafe.com/ 
    (37)北京恒天明澤基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市北京經濟技術開發區宏達北路 10 號 5 層 5122 室 
    辦公地址:北京市朝陽區東三環中路 20 號樂成中心 A 座 23 層 
    法人代表:周斌 
    聯繫人員:馬鵬程 
    客服電話:400-786-8868 
    公司網站:www.chtwm.com 
    (38)北京匯成基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市西城區西直門外大街1號院2號樓17層19C13 
    辦公地址:北京市海澱區中關村大街11號11層1108號 
    法人代表:王偉剛 
    聯繫人員:丁向坤 
    客服電話:400-619-9059 
    公司網站:www.hcfunds.com 
    (39)上海大智慧基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓 
    辦公地址:上海自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓1102、1108室 
    法人代表:申健 
    聯繫人員:印強明 
    客服電話:021-20292031 
    公司網站:https://8.gw.com.cn/ 
    (40)北京新浪倉石基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市海澱區北四環西路58號理想國際大廈906室 
    辦公地址:北京市海澱區北四環西路58號理想國際大廈906室、海淀北二
    街10號秦鵬大廈12層 
    法人代表:張琪 
    聯繫人員:付文紅 
    客服電話:010-62675369 
    公司網站:www.xincai.com 
    (41)北京輝騰匯富基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市東城區建國門內大街18號15層辦公樓一座1502室 
    辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈F座12層B室 
    法人代表:李振 
    聯繫人員:魏堯 
    客服電話:400-057-8855 
    公司網站:www.kstreasure.com 
    (42)濟安財富(北京)資本管理有限公司 
    註冊地址:北京市朝陽區東三環中路7號4號樓40層4601室 
    辦公地址:北京市朝陽區東三環中路7號北京財富中心A座46層 
    法人代表:楊健 
    聯繫人員:李海燕 
    客服電話:400-673-7010 
    公司網站:www.jianfortune.com 
    (43)上海萬得基金銷售有限公司 
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座 
    辦公地址:上海市浦東新區福山路33號8樓 
    法人代表:王廷富 
    聯繫人員:姜吉靈 
    客服電話:400-821-0203 
    公司網站:www.520fund.com.cn 
    (44)上海聯泰基金銷售有限公司 
    註冊地址:中國 上海-自由貿易試驗區富特北路277號3層310室 
    辦公地址:上海市長寧區福泉北路518號8座3樓 
    法人代表:燕斌 
    聯繫人員:淩秋艷 
    客服電話:400-046-6788 
    公司網站:www.66zichan.com 
    (45)上海基煜基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室(上海泰
    和經濟發展區) 
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室 
    法人代表:王翔 
    聯繫人員:項陽 
    客服電話:400-820-5369 
    公司網站:www.jiyufund.com.cn 
    (46)上海凱石財富基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市黃浦區西藏南路765號602-115室 
    辦公地址:上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓 
    法人代表:陳繼武 
    聯繫人員:李曉明 
    客服電話:4000-178-000 
    公司網站:www.lingxianfund.com 
    (47)上海陸金所基金銷售有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元 
    辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓 
    法人代表:鮑東華 
    聯繫人員:寧博宇 
    客服電話:4008-219-031 
    公司網站:www.lufunds.com 
    (48)珠海盈米基金銷售有限公司 
    註冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491 
    辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓
    B1201-1203 
    法人代表:肖雯 
    聯繫人員:黃敏娥 
    客服電話:020-89629066 
    公司網站:www.yingmi.cn 
    (49)奕豐基金銷售有限公司 
    註冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路 1 號 A 棟 201 室(入駐深圳
    市前海商務秘書有限公司) 
    辦公地址:深圳市南山區海德三道航太科技廣場A座17樓1704室 
    法人代表:TEO WEE HOWE 
    聯繫人員:葉健 
    客服電話:400-684-0500 
    公司網站:http://www.ifastps.com.cn 
    (50)中證金牛(北京)投資諮詢有限公司 
    註冊地址:北京市豐台區東管頭1號2號樓2-45室 
    辦公地址:北京市宣武門外大街甲1號環球財訊中心A座5層 
    法人代表:彭運年 
    聯繫人員:陳珍珍 
    客服電話:400-8909-998 
    公司網站:www.jnlc.com 
    (51)北京肯特瑞基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市海澱區海淀東三街2號4層401-15 
    辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街18號院A座17層 
    法人代表:江卉 
    聯繫人員:徐伯宇 
    客服電話:95118 
    公司網站:http://fund.jd.com/ 
    (52)大連網金基金銷售有限公司 
    註冊地址:遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層202室 
    辦公地址:遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層202室 
    法人代表:樊懷東 
    聯繫人員:賈偉剛 
    客服電話:4000-899-100 
    公司網站:www.yibaijin.com 
    (53)深圳市金斧子基金銷售有限公司 
    註冊地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路15號科興科學園B棟
    3單元11層1108 
    辦公地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路15號科興科學園B棟
    3單元11層1108 
    法人代表:賴任軍 
    聯繫人員:劉昕霞 
    客服電話:400-930-0660 
    公司網站:www.jfzinv.com 
    (54)北京蛋卷基金銷售有限公司 
    註冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層 
    辦公地址:北京市朝陽區望京SOHO T2 B座2507 
    法人代表:鐘斐斐 
    聯繫人員:戚曉強 
    客服電話:400-159-9288 
    公司網站:danjuanapp.com 
    (55)上海華夏財富投資管理有限公司 
    註冊地址:上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室 
    辦公地址:北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層 
    法人代表:李一梅 
    聯繫人員:仲秋月 
    客服電話:400-817-5666 
    公司網站:www.amcfortune.com 
    (56)海通期貨股份有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區世紀大道1589號17樓、6樓01-04單元、25
    樓、2樓05、03單元 
    辦公地址:上海市浦東新區世紀大道1589號17樓、6樓01-04單元、25
    樓、2樓05、03單元 
    法人代表:吳紅松 
    聯繫人員:俞永捷 
    客服電話:86-21-38917000 
    公司網站:www.htfutures.com 
    (57)中信期貨有限公司 
    註冊地址:深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座 13 層 
    1301-1305 室、14 層 
    辦公地址:深圳市福田區中心三路 8 號卓越時代廣場(二期)北座 13 層 
    1301-1305 室、14 層 
    法人代表:張皓 
    聯繫人員:韓鈺 
    客服電話:400-990-8826 
    公司網站:www.citicsf.com 
    (58)國泰君安證券股份有限公司 
    註冊地址:上海市浦東新區自由貿易試驗區商城路618號 
    辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓 
    法人代表:賀青 
    聯繫人員:芮敏琪 
    客服電話:400-8888-666/ 95521 
    公司網站:www.gtja.com 
    (59)中信建投證券股份有限公司 
    註冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓 
    辦公地址:北京市朝陽門內大街188號 
    法人代表:王常青 
    聯繫人員:權唐 
    客服電話:400-8888-108 
    公司網站:www.csc108.com 
    (60)國信證券股份有限公司 
    註冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層 
    辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層 
    法人代表:張納沙 
    聯繫人員:李穎 
    客服電話:95536 
    公司網站:www.guosen.com.cn 
    (61)招商證券股份有限公司 
    註冊地址:廣東省深圳市福田區福田街道福華一路111號 
    辦公地址:深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈23樓 
    法人代表:霍達 
    聯繫人員:林生迎 
    客服電話:95565、400-8888-111 
    公司網站:www.newone.com.cn 
    (62)中信證券股份有限公司 
    註冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座 
    辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路8號中信證券大廈 
    法人代表:張佑君 
    聯繫人員:顧淩 
    客服電話:95548或4008895548 
    公司網站:www.cs.ecitic.com 
    (63)中國銀河證券股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座 
    辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座 
    法人代表:陳共炎 
    聯繫人員:鄧顏 
    客服電話:4008-888-888 
    公司網站:www.chinastock.com.cn 
    (64)海通證券股份有限公司 
    註冊地址:上海市廣東路689號海通證券大廈 
    辦公地址:上海市廣東路689號 
    法人代表:周傑 
    聯繫人員:李笑鳴 
    客服電話:95553 
    公司網站:www.htsec.com 
    (65)申萬宏源證券有限公司 
    註冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層 
    辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層 
    法人代表:楊玉成 
    聯繫人員:黃瑩 
    客服電話:95523或4008895523 
    公司網站:www.swhysc.com 
    (66)西南證券股份有限公司 
    註冊地址:重慶市江北區橋北苑8號 
    辦公地址:重慶市江北區橋北苑8號西南證券大廈 
    法人代表:廖慶軒 
    聯繫人員:張煜 
    客服電話:4008-096-096 
    公司網站:www.swsc.com.cn 
    (67)渤海證券股份有限公司 
    註冊地址:天津市經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室 
    辦公地址:天津市南開區賓水西道8號 
    法人代表:安志勇 
    聯繫人員:蔡霆 
    客服電話:400-651-5988 
    公司網站:www.bhzq.com 
    (68)中信證券(山東)有限責任公司 
    註冊地址:青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001 
    辦公地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層 
    法人代表:馮恩新 
    聯繫人員:吳忠超 
    客服電話:95548或400-889-5548 
    公司網站:www.zxzqsd.com.cn 
    (69)信達證券股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓 
    辦公地址:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓 
    法人代表:祝瑞敏 
    聯繫人員:唐靜 
    客服電話:95321 
    公司網站:www.cindasc.com 
    (70)東方證券股份有限公司 
    註冊地址:上海市黃浦區中山南路119號東方證券大廈 
    辦公地址:上海市中山南路318號2號樓21層-23層、25層-29層 
    法人代表:金文忠 
    聯繫人員:胡月茹 
    客服電話:95503 
    公司網站:www.dfzq.com.cn 
    (71)方正證券股份有限公司 
    註冊地址:長沙市天心區湘江中路二段36號華遠華中心4、5號樓3701-3717 
    辦公地址:湖南長沙芙蓉中路二段華僑國際大廈22-24層 
    法人代表:施華 
    聯繫人員:徐錦福 
    客服電話:95571 
    公司網站:www.foundersc.com 
    (72)長城證券股份有限公司 
    註冊地址:深圳市福田區福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層 
    辦公地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層 
    法人代表:張巍 
    聯繫人員:劉陽 
    客服電話:95514 
    公司網站:www.cgws.com 
    (73)光大證券股份有限公司 
    註冊地址:上海市靜安區新閘路1508號 
    辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號 
    法人代表:劉秋明 
    聯繫人員:姚巍 
    客服電話:95525 
    公司網站:www.ebscn.com 
    (74)中信證券華南股份有限公司 
    註冊地址:廣州市天河區珠江西路5號501房 
    辦公地址:廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層 
    法人代表:胡伏雲 
    聯繫人員:陳靖 
    客服電話:95396 
    公司網站:www.gzs.com.cn 
    (75)南京證券股份有限公司 
    註冊地址:江蘇省南京市建鄴區江東中路389號 
    辦公地址:江蘇省南京市玄武區大鐘亭8號 
    法人代表:李劍鋒 
    聯繫人員:陳秀叢 
    客服電話:4008-285-888 
    公司網站:www.njzq.com.cn 
    (76)上海證券有限責任公司 
    註冊地址:上海市黃浦區四川中路213號7樓 
    辦公地址:上海市黃浦區西藏中路336號 
    法人代表:何偉 
    聯繫人員:張瑾 
    客服電話:400-819-8198 
    公司網站:www.shzq.com 
    (77)平安證券股份有限公司 
    註冊地址:深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25
    層 
    辦公地址:深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25
    層 
    法人代表:何之江 
    聯繫人員:吳瓊 
    客服電話:95511-8 
    公司網站:stock.pingan.com 
    (78)華安證券股份有限公司 
    註冊地址:安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號 
    辦公地址:安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號財智中心B1座0327 
    法人代表:章宏韜 
    聯繫人員:甘霖 
    客服電話:95318,4008096518 
    公司網站:www.hazq.com 
    (79)國海證券股份有限公司 
    註冊地址:廣西桂林市輔星路13號 
    辦公地址:廣東省深圳市福田區竹子林四路光大銀行大廈3F 
    法人代表:何春梅 
    聯繫人員:牛孟宇 
    客服電話:95563 
    公司網站:www.ghzq.com.cn 
    (80)國都證券股份有限公司 
    註冊地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層 
    辦公地址:北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層 
    法人代表:翁振傑 
    聯繫人員:黃靜 
    客服電話:400-818-8118 
    公司網站:www.guodu.com 
    (81)中泰證券股份有限公司 
    註冊地址:濟南市經七路86號 
    辦公地址:濟南市經七路86號23層 
    法人代表:李峰 
    聯繫人員:吳陽 
    客服電話:95538 
    公司網站:www.qlzq.com.cn 
    (82)第一創業證券股份有限公司 
    註冊地址:深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓 
    辦公地址:深圳市福田區福華一路115號投行大廈18樓 
    法人代表:劉學民 
    聯繫人員:吳軍 
    客服電話:95358 
    公司網站:www.firstcapital.com.cn 
    (83)金元證券股份有限公司 
    註冊地址:海口市南寶路36號證券大廈4樓 
    辦公地址:深圳市深南大道4001號時代金融中心17層 
    法人代表:王作義 
    聯繫人員:馬賢清 
    客服電話:400-8888-228 
    公司網站:www.jyzq.cn 
    (84)華福證券有限責任公司 
    註冊地址:福建省福州市鼓樓區鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層 
    辦公地址:福建省福州市鼓樓區鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層 
    法人代表:黃金琳 
    聯繫人員:張宗銳 
    客服電話:96326 福建省外請先撥0591- 
    公司網站:www.hfzq.com.cn 
    (85)華龍證券股份有限公司 
    註冊地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號財富中心 
    辦公地址:甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號財富中心 
    法人代表:陳牧原 
    聯繫人員:李昕田 
    客服電話:0931-96668、4006898888 
    公司網站:www.hlzqgs.com 
    (86)華鑫證券有限責任公司 
    註冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中社區深南大道2008號中國鳳凰大廈
    1棟20C-1房 
    辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中社區深南大道2008號中國鳳凰大廈
    1棟20C-1房 
    法人代表:俞洋 
    聯繫人員:楊莉娟 
    客服電話:95323 
    公司網站:http://www.cfsc.com.cn/ 
    (87)瑞銀證券有限責任公司 
    註冊地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心12層、15層 
    辦公地址:北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心12層、15層 
    法人代表:錢于軍 
    聯繫人員:牟衝 
    客服電話:4008878827 
    公司網站:www.ubssecurities.com 
    (88)東方財富證券股份有限公司 
    註冊地址:拉薩市北京中路101號 
    辦公地址:拉薩市北京中路101號 
    法人代表:戴彥 
    聯繫人員:唐湘怡 
    客服電話:95357 
    公司網站:http://www.18.cn 
    (89)江海證券有限公司 
    註冊地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號 
    辦公地址:黑龍江省哈爾濱市松北區創新三路833號 
    法人代表:趙洪波 
    聯繫人員:姜志偉 
    客服電話:956007 
    公司網站:www.jhzq.com.cn 
    (90)華寶證券股份有限公司 
    註冊地址:上海市中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道100號57層 
    辦公地址:上海市中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道100號57層 
    法人代表:劉加海 
    聯繫人員:劉聞川 
    客服電話:4008-209-898 
    公司網站:www.cnhbstock.com 
    (91)華融證券股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區金融大街8號 
    辦公地址:北京市朝陽區朝陽門北大街18號中國人保壽險大廈12-18層 
    法人代表:張海文 
    聯繫人員:李慧靈 
    客服電話:400-898-9999 
    公司網站:www.hrsec.com.cn 
    (92)天風證券股份有限公司 
    註冊地址:湖北省武漢市東湖新技術開發區關東園路2號高科大廈4樓 
    辦公地址:湖北省武漢市武昌區中南路99號保利廣場A座37樓 
    法人代表:余磊 
    聯繫人員:楊晨 
    客服電話:4008-005-000 
    公司網站:www.tfzq.com 
    (93)聯儲證券有限責任公司 
    註冊地址:深圳市福田區福田街道崗廈社區深南大道南側金地中心大廈9
    樓 
    辦公地址:北京市朝陽區安定路5號院3號樓中建財富國際中心27層聯儲
    證券 
    法人代表:呂春衛 
    聯繫人員:丁倩雲 
    客服電話:400-620-6868 
    公司網站:www.lczq.com 
    (94)玄元保險代理有限公司 
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區張楊路707號1105室 
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區張楊路707號1105室 
    法人代表:馬永諳 
    聯繫人員:盧亞博 
    客服電話:400-080-8208 
    公司網站:www.licaimofang.cn 
    (95)中國人壽保險股份有限公司 
    註冊地址:北京市西城區金融大街16號 
    辦公地址:北京市西城區金融大街16號 
    法人代表:王濱 
    聯繫人員:陳慧 
    客服電話:010-63631519 
    公司網站:www.e-chinalife.com 
    (三) 其他 
    基金管理人可根據有關法律法規的要求,增加或調整本基金銷售機構,並在
    基金管理人網站公示。 
    二、 基金登記機構 
    名稱:富國基金管理有限公司 
    住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-30
    層 
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二
    座27-30層 
    法定代表人:裴長江 
    成立日期:1999年4月13日 
    電話:(021)20361818 
    傳真:(021)20361616 
    聯繫人:徐慧 
    三、 出具法律意見書的律師事務所 
    名稱:上海市通力律師事務所 
    住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓 
    辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓 
    負責人:韓炯 
    電話:(021)31358666 
    傳真:(021)31358600 
    聯繫人:黎明 
    經辦律師:呂紅、黎明 
    四、 審計基金財産的會計師事務所 
    名稱:安永華明會計師事務所 
    註冊地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城安永大樓16層 
    辦公地址:上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心50樓 
    法定代表人:葛明 
    聯繫電話:021-22288888 
    傳真:021-22280000 
    聯繫人:徐艷 
    經辦註冊會計師:徐艷、蔣燕華 
    第六部分 基金的募集 
    本基金為契約型開放式基金,基金存續期限為不定期。本基金由基金管理人
    依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規定募集,募
    集申請經中國證監會2012年11月9日證監許可【2012】【1479】號文核準。 
    一、 基金類型 
    債券型 
    二、 基金運作方式 
    契約型開放式 
    本基金以定期開放的方式運作,即本基金以運作週期和自由開放期相結合的
    方式運作。 
    本基金以2年為一個運作週期,每個運作週期為自基金合同生效日(包括基
    金合同生效日)或每個自由開放期結束之日次日起(包括該日)至2年後的年度
    對日的前一日止。 
    在每個運作週期結束後進入自由開放期。本基金的每個自由開放期為5至
    20個工作日。自由開放期的具體期間由基金管理人在上一個運作週期結束前公
    告説明。在自由開放期間本基金採取開放運作模式,投資人可辦理基金份額申購、
    贖回或其他業務。 
    本基金的每個運作週期以封閉期和受限開放期相交替的方式運作,共包含為
    8個封閉期和7個受限開放期。 
    在首個運作週期中,本基金的受限開放期為本基金基金合同生效日的季度對
    日。在第二個及以後的運作週期中,本基金的受限開放期為該運作週期首日的季
    度對日。本基金的每個受限開放期為1個工作日。 
    在每個受限開放期,本基金將對凈贖回數量進行控制,確保凈贖回數量佔該
    開放期前一日基金份額總數的比例在[0,特定比例]區間內,該特定比例不超過
    10%(含),且該特定比例的數值將在基金髮售前或在自由開放期前通過規定媒
    介公告。如凈贖回數量佔比超過特定比例,則對當日的申購申請進行全部確認,
    對贖回申請的確認按照該日凈贖回額度(即開放期前一日基金份額總數乘以特定
    比例)加計當日的申購申請佔該日實際贖回申請的比例
    進行部分確認。如凈贖回
    數量小于零,即發生凈申購時,則對當日的贖回申請全部確認,按照贖回申請佔
    申購申請的比例對當日的申購申請進行部分確認。 
    在每個運作週期內,除受限開放期以外,均為封閉期。在封閉期內,本基金
    不接受基金份額的申購和贖回。 
    如封閉期或運作週期結束之日後第一個工作日因不可抗力或其他情形致使
    基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期(含自由開放期和受限開放期,下
    同)自不可抗力或其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。開放期
    內因發生不可抗力或其他情形而發生基金暫停申購與贖回業務的,開放期將按因
    不可抗力或其他情形而暫停申購與贖回的期間相應延長。 
    在本基金的第一個運作週期內,上述特定比例設定為10%,即本基金在受限
    開放期將對凈贖回數量進行控制,確保凈贖回數量佔該受限開放期前一日基金份
    額總數的比例在[0,10%]區間內。適用於第二個運作週期的特定比例的數值將在
    第一個自由開放期開始前在規定媒介進行公告,以此類推。 
    例1,假設本基金基金合同於2012年12月5日生效,則本基金的第一個運
    作週期為2012年12月5日至2014年12月4日,其中受限開放期分別為2013
    年3月5日、2013年6月5日、2013年9月5日、2013年12月5日、2014年
    3月5日、2014年6月5日和2014年9月5日。在以上每個受限開放期,投資
    者可提出基金份額的申購、贖回申請,本基金將對當日的凈贖回數量進行控制,
    確保凈贖回數量佔該受限開放期前一日基金份額總數的比例在[0,10%]區間內。 
    本基金的首個運作週期結束後即進入首個自由開放期,為2014年12月5
    日起5至20個工作日。若基金首次自由開放期確定為10個工作日,則自2014
    年12月5日至2014年12月19日的十個工作日為本基金的自由開放期,在此期
    間投資者可以辦理本基金的申購、贖回業務。自2014年12月23日起進入本基
    金下一個運作週期,以此類推。 
    三、 基金存續期限 
    不定期 
    四、 基金份額類別設置 
    本基金根據認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同,將基金份額分為
    不同的類別。按前端收費模式收取認購/申購費用和贖回費用的,稱為A類基金份
    額;按後端收費模式收取申購費用和贖回費用的,稱為B類基金份額;不收取認
    購/申購費用,但從本類別基金資産中計提銷售服務費的,稱為C類。本基金C類
    基金份額銷售服務費按前一日C類基金份額基金資産凈值的0.4%年費率計提。 
    本基金A類、B類和C類基金份額分別設置代碼。由於基金費用的不同,本基
    金A\B類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值並分別公告,計算公
    式為計算日各類別基金資産凈值除以計算日發售在外的該類別基金份額總數。  
    投資者可自行選擇認購/申購的基金份額類別。  
    有關基金份額類別的具體設置、費率水準等由基金管理人確定,並在招募説
    明書中公告。根據基金銷售情況,基金管理人可在不損害已有基金份額持有人權
    益的情況下,經與基金託管人協商,在履行適當程式後增加新的基金份額類別、
    或者調低現有基金份額類別的申購費率或者停止現有基金份額類別的銷售等,調
    整實施前基金管理人需依照《資訊披露辦法》的規定在規定媒介公告並報中國證
    監會備案。 
    五、 募集情況 
    經安永華明會計師事務所驗資,本次募集的有效認購戶數為10,166戶,本
    次募集期的有效認購份額1,601,261,525.58份,利息結轉的基金份額341,248.82
    份,兩項合計共1,601,602,774.40份基金份額。 
    第七部分 基金合同的生效 
    一、 基金備案的條件 
    本基金自基金份額發售之日起3個月內,在基金募集份額總額不少於2億份,
    基金募集金額不少於2億元人民幣且基金認購人數不少於200 人的條件下,基
    金管理人依據法律法規及招募説明書可以決定停止基金髮售,並在10日內聘請
    法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起10日內,向中國證監會辦理基金備
    案手續。 
    基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續並取得
    中國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。基
    金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
    基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束
    前,任何人不得動用。 
    二、 基金存續期內的基金份額持有人數量和資産規模 
    《基金合同》生效後,基金份額持有人數量不滿200人或者基金資産凈值低
    于5000萬元的,基金管理人應當及時報告中國證監會;連續20個工作日出現前
    述情形的,基金管理人應當向中國證監會説明原因並報送解決方案。 
    若在自由開放期最後一日本基金的份額持有人數量不滿200人,或者在自由
    開放期最後一日基金資産凈值加上當日凈申購的基金份額對應的資産凈值或減
    去當日凈贖回的基金份額對應的資産凈值低於2億元,基金合同將於次日終止並
    根據基金合同第十九部分的約定進行基金財産清算。 
    三、 基金合同生效 
    根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同於2013年1月29
    日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。 
    第八部分 基金份額的申購與贖回 
    一、 申購和贖回場所 
    本基金在開放期的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基
    金管理人在本招募説明書“五、相關服務機構”或其他相關公告中列明。 
    投資人可通過上述場所按照規定的方式進行申購或贖回。基金管理人可根據
    情況變更或增減代銷機構,並在基金管理人網站公示。若基金管理人或其指定的
    代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方式進行申購
    與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。 
    二、 申購和贖回的開放日及時間 
    (1)開放日及開放時間 
    本基金在開放期內接受投資者的申購和贖回申請。本基金在開放期辦理本基
    金份額申購、贖回等業務的開放日為開放期內的每個工作日。 
    投資人可在開放期內的開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為
    上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據
    法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。開
    放期內開放日的具體業務辦理時間在招募説明書中載明。 
    基金合同生效後,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
    他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
    應在實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。 
    本基金第一個運作週期內的第一個受限開放日為2013年5月2日,第一個
    運作週期內的第二個受限開放日為2013年7月29日,第一個運作週期內的第三
    個受限開放日為2013年10月29日,第一個運作週期內的第四個受限開放日為
    2014年1月29日,第一個運作週期內的第五個受限開放日為2014年4月29日,
    第一個運作週期內的第六個受限開放日為2014年7月29日。本基金自2015年
    1月29日起進入自由開放期,自2015年1月29日(含該日)至2015年2月25
    日(含該日)的20個工作日期間投資者可以辦理本基金的申購、贖回業務。自
    2015年2月26日起進入本基金的第二個運作週期。 
    (2)申購、贖回開始日及業務辦理時間 
    除法律法規或基金合同另有約定外,自每個封閉期或運作週期結束之後第一
    個工作日起(含該日),本基金進入開放期,開始辦理申購和贖回等業務。每個
    受限開放期為上一封閉期結束後的第1個工作日,每個自由開放期為上一個運作
    週期結束後的5至20個工作日,自由開放期的具體期間由基金管理人在上一個
    運作週期結束前公告説明。如封閉期或運作週期結束之日後第一個工作日因不可
    抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期自不可抗力或
    其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。開放期內因發生不可抗力
    或其他情形而發生基金暫停申購與贖回業務的,開放期將按因不可抗力或其他情
    形而暫停申購與贖回的期間相應延長。開放期間本基金採取開放運作模式,投資
    人可辦理基金份額申購、贖回或其他業務。 
    基金管理人應在每次開放期前依照《資訊披露辦法》的有關規定在規定媒介
    上公告開放期的開始與結束時間。 
    基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
    贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
    申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
    申購、贖回的價格。 
    三、 申購與贖回的原則 
    (1)“未知價”原則,即開放期內的有效申購、贖回價格以申請當日收市後
    計算的各類基金份額的基金份額凈值為基準進行計算; 
    (2)“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 
    (3)當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷; 
    (4)贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先後次序進行
    順序贖回。 
    (5)在每個受限開放期,本基金將對凈贖回數量進行控制,確保凈贖回數
    量佔該開放期前一日基金份額總數的比例在[0,特定比例]區間內,該特定比例
    不超過10%(含),且該特定比例的數值將在基金髮售前或在自由開放期前通過
    規定媒介公告。如凈贖回數量佔比超過特定比例,則對當日的申購申請進行全部
    確認,對贖回申請的確認按照該日凈贖回額度(即開放期前一日基金份額總數乘
    以特定比例)加計當日的申購申請佔該日實際贖回申請的比例進行部分確認。如
    凈贖回數量小于零,即發生凈申購時,則對當日的贖回申請全部確認,按照贖回
    申請佔申購申請的比例對當日的申購申請進行部分確認。 
    基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人
    必須在新規則開始實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。 
    四、 申購與贖回的程式 
    (1)申購和贖回的申請方式 
    投資人必鬚根據銷售機構規定的程式,在開放日的具體業務辦理時間內提出
    申購或贖回的申請。 
    (2)申購和贖回的款項支付 
    投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付款項,申購申
    請即為有效。 
    投資人贖回申請成功後,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款
    項。在發生鉅額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。 
    (3)申購和贖回申請的確認 
    基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
    或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
    效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人可在T+2日後(包括該日)到銷售網
    點櫃檯或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申
    購款項退還給投資人。銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表該申請一定成
    功,而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機
    構的確認結果為準。對於申請的確認情況,投資人應及時查詢並妥善行使合法權
    利。 
    五、 申購和贖回的金額 
    (1)申購金額的限制基金管理人規定,本基金單筆最低申購金額為人民幣
    1元(含申購費),投資者通過代銷機構申購本基金時,除需滿足基金管理人最低
    申購金額限制外,當代理銷售機構設定的最低金額高於上述金額限制時,投資者
    還應遵循相關代理銷售機構的業務規定。 
    直銷網點單個賬戶首次申購的最低金額為50,000元(含申購費),追加申購的
    最低金額為單筆20,000元(含申購費);代銷網點的投資者欲轉入直銷網點進行交
    易要受直銷網點最低金額的限制。投資者當期分配的基金收益轉購基金份額時,
    不受最低申購金額的限制。通過本公司網上交易系統辦理基金申購業務的不受直
    銷網點單筆申購最低金額的限制,申購最低金額為單筆1元(含申購費)。基金管
    理人可根據市場情況,調整本基金首次申購的最低金額。 
    投資者可多次申購,對單個投資人的累計持有份額不設上限限制。 
    (2)基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次對本基金的贖回申請不得低
    于0.01份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回後在銷售機構(網點)保留
    的基金份額餘額不足0.01份的,在贖回時需一次全部贖回。 
    (3)當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
    基金管理人應當採取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
    拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
    基金管理人基於投資運作與風險控制的需要,可採取上述措施對基金規模予以控
    制。具體見基金管理人相關公告。 
    (4)基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述
    規定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《資訊披露
    辦法》的有關規定在規定媒介上公告。 
    六、 基金的申購費和贖回費 
    (1)申購費用 
    本基金的申購費用由投資人承擔,不列入基金財産,主要用於本基金的市場
    推廣、銷售、登記等各項費用。投資者可選擇在申購本基金或贖回本基金時交納
    申購費用。投資者選擇在申購時交納的稱為前端申購費用,投資者選擇在贖回時
    交納的稱為後端申購費用。 
    1)投資人申購A類基金份額時,需交納前端申購費用,前端申購費率按申
    購金額遞減。投資人在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。本
    基金前端收費模式對通過直銷櫃檯申購的養老金客戶與除此之外的其他投資者
    實施差別的申購費率。具體費率如下: 
    A、前端申購費率 
    申購金額(含申購費)  申購費率  
    100萬元以下  0.8%  
    100萬元(含)—500萬元  0.5%  
    500萬元(含)以上  1000元/筆  
    注:上述前端申購費率適用於除通過本公司直銷櫃檯申購的養老金客戶外的
    其他選擇前端收費模式的投資者。 
    B、特定申購費率: 
    購買金額(含申購費)  特定申購費率  
    100萬元以下  0.08%  
    100萬元(含)—500萬元  0.05%  
    500萬元(含)以上  1000元/筆  
    注:上述特定申購費率適用於通過本公司直銷櫃檯、以前端收費模式申購本
    基金A類基金份額的養老金客戶——包括基本養老基金與依法成立的養老計劃
    籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等,具體包括:全國社會保障
    基金;可以投資基金的地方社會保障基金;企業年金單一計劃以及集合計劃;企
    業年金理事會委託的特定客戶資産管理計劃;企業年金養老金産品個人稅收遞延
    型商業養老保險等産品;養老目標基金;職業年金計劃。 
    如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,本公司將發佈臨
    時公告將其納入養老金客戶範圍。 
    2)投資者申購B類基金份額需交納後端申購費,費率按持有時間遞減,具
    體如下: 
    持有時間  後端申購費率  
    1年以內(含)  1%  
    1年-3年(含)  0.6%  
    3年-5年(含)  0.4%  
    5年以上  0  
    本基金的後端收費模式目前僅適用於本公司基金直銷系統,如有變更,詳見
    屆時公告或更新的招募説明書。實際辦理過程中根據支付渠道不同可能存在限制
    辦理後端申購模式的情況,具體以實際網上交易頁面相關説明為準。 
    3)投資者在申購C類基金份額時不需要交納申購費用。 
    因紅利自動再投資而産生的基金份額,不收取相應的申購費用。 
    (2)贖回費用 
    1)本基金A類份額的贖回費率如下表: 
    持有時間  贖回費率  
    7日以內  1.5%  
    7日以上(含)且在受限開放日申請贖回  1.0%  
    7日以上(含)且在自由開放期申請贖回  0%  
    2)本基金B類份額的贖回費率如下表: 
    持有時間  贖回費率  
    7日以內  1.5%  
    7日(含)-1年以內(含)  0.1%  
    1年-2年(含)  0.05%  
    2年以上  0  
    3)本基金C類份額的贖回費率如下表:
    持有時間  贖回費率  
    7日以內  1.5%  
    7日以上(含)  0  
    本基金各類份額的贖回費用在投資者贖回本基金份額時收取,贖回費歸入基
    金財産的比例為贖回費總額的100%。 
    (3)基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並最
    遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定在規定媒
    介上公告。 
    (4)當本基金髮生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以採用擺動定價
    機制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以
    及監管部門、自律規則的規定。 
    (5)基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據
    市場情況制定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)等
    進行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期
    間,按相關監管部門要求履行必要手續後,基金管理人可以適當調低基金申購費
    率。 
    七、 申購和贖回的數額和價格 
    (1)申購和贖回數額、餘額的處理方式 
    1)申購份額餘額的處理方式:申購的有效份額為申購金額除以當日的基金
    份額凈值,有效份額單位為份,上述計算結果按四捨五入方法,保留到小數點後
    2位,由此産生的收益或損失由基金財産承擔。 
    2)贖回金額的處理方式:贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日
    基金份額凈值,贖回金額單位為元。上述計算結果按四捨五入,保留到小數點後
    2位,由此産生的收益或損失由基金財産承擔。 
    (2)申購份額的計算 
    1)A類基金份額: 
    凈申購金額=申購金額/(1+申購費率) 
    申購費用=申購金額-凈申購金額 
    申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值 
    例1:某投資人(非養老金客戶)于開放期投資4萬元申購本基金A類基金
    份額,申購費率為0.8%,假設申購當日基金份額凈值為1.040元,則其可得到的
    申購份額為: 
    凈申購金額=40,000/(1+0.8%)=39,682.54元 
    申購費用=40,000-39,682.54=317.46元 
    申購份額=39,682.54/1.040=38,156.29份 
    2)B類基金份額: 
    申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值 
    基金份額的後端申購費在投資者申購基金份額時不收取,在投資者贖回或轉
    換該部分基金份額時收取。 
    3)C類基金份額: 
    申購份額=申購金額/T日基金份額凈值 
    例2:某投資人于開放期申購本基金C類基金份額1萬元,假設申購當日基
    金份額凈值是1.056元,則可得到: 
    申購份額=10,000/1.056=9,469.70份 
    (3)贖回金額的計算 
    1)A類基金份額: 
    贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值 
    贖回費用=贖回總金額×贖回費率 
    凈贖回金額=贖回總金額—贖回費用 
    例3:某投資者在受限開放期贖回本基金A類基金份額10,000份,對應的
    贖回費率為1%,假設贖回當日基金份額凈值是1.050元,則其可得到的贖回金
    額為: 
    贖回總金額=10,000×1.050=10,500.00元 
    贖回費用=10,500.00×1%=105元 
    凈贖回金額=10,500.00—105=10,395元 
    2)B類基金份額: 
    投資者贖回以後端收費模式申購的基金份額時,收取後端贖回費和後端申購
    費。後端贖回費率及後端申購費率按照本招募説明書規定的費率標準執行。贖回
    金額的計算方法如下: 
    贖回總金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值 
    後端贖回費用=贖回總金額×後端贖回費率 
    後端申購費用=贖回份額×申購(或轉換入)當日基金份額凈值×後端申購
    費率 
    贖回金額=贖回總金額-後端贖回費用-後端申購費用 
    3)C類基金份額: 
    贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值 
    (4)本基金基金份額凈值的計算 
    本基金份額凈值的計算,保留到小數點後3位,小數點後第4位四捨五入,
    由此産生的收益或損失由基金財産承擔。在封閉期內,基金管理人應當至少每週
    在規定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。在開放期內,基金管理
    人應當在不晚于每個開放日的次日,通過規定網站、基金銷售機構網站或者營業
    網點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。遇特殊情況,經中國證監
    會同意,可以適當延遲計算或公告。 
    八、 拒絕或暫停申購的情形 
    在開放期內發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申
    請: 
    (1)因不可抗力導致基金無法正常運作。 
    (2)發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時,基金管理人可暫停接
    收投資人的申購申請。 
    (3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
    資産凈值。 
    (4)基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金
    份額持有人利益時。 
    (5)基金資産規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他
    可能對基金業績産生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。 
    (6)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基
    金份額的比例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形時。 
    (7)當前一估值日基金資産凈值50%以上的資産出現無可參考的活躍市場
    價格且採用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金託管人協商
    確認後,基金管理人應當採取暫停接受基金申購申請的措施。 
    (8)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。 
    發生上述除第(4)、(6)項外的暫停申購情形時,基金管理人應當根據有關
    規定在規定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕
    的,被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人
    應及時恢復申購業務的辦理,且開放期間按暫停申購的期間相應延長。 
    發生上述第(4)、(6)項暫停申購情形之一的,為保護基金份額持有人的合
    法權益,基金管理人有權採取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比
    例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施。基金管理人基於投資運作與風險
    控制的需要,也可以採取上述措施對基金規模予以控制。 
    九、 暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形 
    在開放期內發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延
    緩支付贖回款項: 
    (1)因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。 
    (2)發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時,基金管理人可暫停接
    收投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。 
    (3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金
    資産凈值。 
    (4)當前一估值日基金資産凈值50%以上的資産出現無可參考的活躍市場
    價格且採用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金託管人協商
    確認後,基金管理人應當採取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措
    施。 
    (5)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。 
    發生上述情形時,基金管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申
    請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶
    申請量佔申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。基金份額
    持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回
    的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理並公告,且開放期間按暫
    停贖回的期間相應延長。 
    十、 鉅額贖回的情形及處理方式 
    (1)鉅額贖回的認定 
    若本基金開放期的單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數
    加上基金轉換轉机出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換轉机入
    
    申請份額總數後的餘額)超過前一日的基金總份額的20%,即認為是發生了鉅額
    贖回。 
    (2)鉅額贖回的處理方式 
    當基金出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資産組合狀況決定
    全額贖回、延緩支付、部分延期贖回或終止基金合同。 
    1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按
    正常贖回程式執行。 
    2)延緩支付:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支
    付投資人的贖回申請而進行的財産變現可能會對基金資産凈值造成較大波動時,
    基金管理人應對當日全部贖回申請進行確認,但可以延緩支付贖回款項,最長不
    超過20個工作日。 
    3)若基金髮生鉅額贖回,在出現單個基金份額持有人超過基金總份額10%
    的贖回申請情形下,基金管理人可以在基金當日接受贖回比例不低於上一工作日
    基金總份額的20%的前提下,優先確認其他贖回申請人的贖回申請(即贖回申請
    不超過基金總份額10%的單個基金份額持有人的贖回申請),並在仍可接受贖回
    申請的範圍內對該贖回申請人的贖回申請予以確認,未予確認的贖回申請延期辦
    理。延期的贖回申請與下一開放日的贖回申請一併處理,無優先權並以下一開放
    日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。延
    期部分如選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資者在
    提交贖回申請時未作明確選擇,投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。如延
    期辦理期限超過開放期的,開放期相應延長,延長的開放期內不辦理申購,亦不
    接受新的贖回申請,僅為該單個基金份額持有人辦理延期贖回業務。基金管理人
    在履行適當程式後,有權根據當時市場環境調整前述比例和辦理措施,並在規定
    媒介上進行公告。 
    4)終止基金合同:當基金髮生大規模凈贖回申請(贖回申請總數加上基金
    轉換轉机出申請份額總數大於申購申請總數及基金轉換轉机入申請份額總數),
    且申請確認後因交易成本等因素該等申請將明顯損害剩餘持有人的利益,基金合
    同經中國證監會核準後將終止。 
    (3)延緩支付的公告 
    當發生上述延緩支付時,基金管理人應當通過在規定媒介上刊登公告或者招
    募説明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,説明有關處理方
    法。 
    十一、 暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告 
    (1)發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在規定
    媒介上刊登暫停公告。 
    (2)基金管理人應于重新開放日,在規定媒介上刊登基金重新開放申購或
    贖回公告,並公佈最近1個開放日的各類基金份額的基金份額凈值。 
    十二、 基金轉換 
    基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定在開放期內開
    辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定
    的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定
    並公告,並提前告知基金託管人與相關機構。 
    十三、 基金的非交易過戶 
    基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
    而産生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交易過戶。無論
    在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
    人。 
    繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
    捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
    會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
    基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
    金登記機構要求提供的相關資料,對於符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
    構的規定辦理,並按基金登記機構規定的標準收費。 
    十四、 基金的轉託管 
    基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉託管,基金
    銷售機構可以按照規定的標準收取轉託管費。 
    十五、 基金的凍結和解凍 
    基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
    登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。 
    十六、 實施側袋機制期間本基金的申購與贖回 
    本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見招募説明書“側袋機
    制”部分的規定或相關公告。 
    第九部分 基金的投資 
    一、 投資目標 
    本基金投資目標是在追求本金長期安全的基礎上,力爭為基金份額持有人創
    造超越業績比較基準的穩定收益。 
    二、 投資範圍 
    本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
    國家債券、金融債券、次級債券、中央銀行票據、企業債券、中小企業私募債券、
    公司債券、中期票據、短期融資券、可分離交易可轉債的純債部分、質押及買斷
    式回購、協議存款、通知存款、定期存款、資産支援證券等金融工具以及法律法
    規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益證券品種(但須符合中國證監會的
    相關規定)。 
    本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資産,也不參與一級市場
    的新股申購或增發新股。 
    如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
    程式後,可以將其納入投資範圍。 
    基金的投資組合比例為:投資于固定收益類資産的比例不低於基金資産的
    80%,在每個受限開放期的前10個工作日和後10個工作日、自由開放期的前3
    個月和後3個月以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制。本基金在封閉期
    內持有現金或者到期日在一年以內的政府債券佔基金資産凈值的比例不受限制,
    但在開放期本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産
    凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 
    三、 投資策略 
    1、資産配置策略  
    本基金將採用自上而下的方法對基金資産進行動態的整體資産配置和類屬
    資産配置。在認真研判宏觀經濟運作狀況和金融市場運作趨勢的基礎上,根據整
    體資産配置策略動態調整大類金融資産的比例;在充分分析債券市場環境及市場
    流動性的基礎上,根據類屬資産配置策略對投資組合類屬資産進行最優化配置和
    調整。 
    (1)整體資産配置策略  
    通過對國內外宏觀經濟狀況、市場利率走勢、市場資金供求情況,以及證券
    市場走勢、信用風險情況、風險預算和有關法律法規等因素的綜合分析,在整體
    資産之間進行動態配置,確定資産的最優配置比例和相應的風險水準。  
    (2)類屬資産配置策略 
    在整體資産配置策略的指導下,根據不同類屬資産的風險來源、收益率水準、
    利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類屬資産收益差異、市場偏好
    以及流動性等因素,採取積極投資策略,定期對投資組合類屬資産進行最優化配
    置和調整,確定類屬資産的最優權數。 
    (3)明細資産配置策略  
    在明細資産配置上,首先根據明細資産的剩餘期限、資産信用等級、流動性
    指標決定是否納入組合;其次,根據個別債券的收益率與剩餘期限的配比,對照
    基金的收益要求決定是否納入組合;最後,根據個別債券的流動性指標決定投資
    總量。 
    2、普通債券投資策略  
    本基金在普通債券的投資中主要基於對國家財政政策、貨幣政策的深入分析
    以及對宏觀經濟的動態跟蹤,採用久期控制下的主動性投資策略,主要包括:久
    期控制、期限結構配置、信用風險控制、跨市場套利和相對價值判斷等管理手段,
    對債券市場、債券收益率曲線以及各種債券價格的變化進行預測,相機而動、積
    極調整。  
    (1)久期控制是根據對宏觀經濟發展狀況、金融市場運作特點等因素的分
    析確定組合的整體久期,有效的控制整體資産風險。本基金在久期控制上遵循組
    合久期與運作週期的期限適當匹配的原則。 
    (2)期限結構配置是在確定組合久期後,針對收益率曲線形態特徵確定合
    理的組合期限結構,包括採用集中策略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期
    和短期債券間進行動態調整,從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。  
    (3)信用風險控制是管理人充分利用現有行業與公司研究力量,根據發債
    主體的經營狀況和現金流等情況對其信用風險進行評估,以此作為品種選擇的基
    本依據。信用産品投資是本基金的重要特點之一。 
    本基金認為,信用債市場運作的中樞既取決基準利率的變動,也取決於發行
    人的整體信用狀況。監管層的相關政策指導、信用債投資群體的投資理念及其行
    為等變化決定了信用債收益率的變動區間,整個市場資金面的鬆緊程度以及信用
    債的供求情況等左右市場的短期波動。 
    基金管理人將自上而下通過對宏觀經濟形勢、基準利率走勢、資金面狀況、
    行業以及個券信用狀況的研判,積極主動發掘收益充分覆蓋風險,甚至在覆蓋之
    余還存在超額收益的投資品種;同時通過行業及個券信用等級限定、久期控制等
    方式有效控制投資信用風險、利率風險以及流動性風險,以求得投資組合營利性、
    安全性的中長期有效結合。 
    同一信用産品在不同市場狀態下往往會有不同的表現,針對不同的表現,管
    理人將採取不同的操作方式:如果信用債一二級市場利差高於管理人判斷的正常
    區間,管理人將在該信用債上市時就尋找適當的時機賣出實現利潤;如果一二級
    市場利差處於管理人判斷的正常區間,管理人將持券一段時間再行賣出,獲取該
    段時間裏的騎乘收益和持有期間的票息收益。本基金信用債投資在操作上主要以
    博取騎乘和票息收益為主,這種以時間換空間的操作方式決定了本基金管理人在
    具體操作上必須在獲取收益和防範信用風險之間取得平衡。 
    (4)跨市場套利根據不同債券市場間的運作規律和風險特性,構建和調整
    債券組合,提高投資收益,實現跨市場套利。  
    (5)相對價值判斷是根據對同類債券的相對價值判斷,選擇合適的交易時
    機,增持相對低估、價格將上升的債券,減持相對高估、價格將下降的債券。 
    (6)本基金對中小企業私募債的投資主要圍繞久期、流動性和信用風險三
    方面展開。久期控制方面,根據宏觀經濟運作狀況的分析和預判,靈活調整組合
    的久期。信用風險控制方面,對個券信用資質進行詳盡的分析,對企業性質、所
    處行業、增信措施以及經營情況進行綜合考量,盡可能地縮小信用風險暴露。流
    動性控制方面,要根據中小企業私募債整體的流動性情況來調整持倉規模,在力
    求獲取較高收益的同時確保整體組合的流動性安全。 
    3、回購套利策略 
    回購套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用産品投資和回購交易結
    合起來,管理人根據信用産品的特徵,在信用風險和流動性風險可控的前提下,
    或者通過回購融資來博取超額收益,或者通過回購的不斷滾動來套取信用債收益
    率和資金成本的利差。 
    4、投資決策與交易機制 
    本基金實行投資決策委員會領導下的基金經理負責制。 
    投資決策委員會負責確定本基金的大類資産配置比例、組合基準久期、回購
    的最高比例等重大投資決策。 
    基金經理在投資決策委員會確定的投資範圍內制定並實施具體的投資策略,
    向集中交易室下達投資指令。 
    集中交易室設立債券交易員,負責執行投資指令,就指令執行過程中的問題
    及市場面的變化對指令執行的影響等問題及時向基金經理反饋,並可提出基於市
    場面的具體建議。集中交易室同時負責各項投資限制的監控以及本基金資産與公
    司旗下其他基金之間的公平交易控制。 
    5、投資程式 
    投資決策委員會負責決定基金投資的重大決策。基金經理在授權範圍內,制
    定具體的投資組合方案並執行。集中交易室負責執行投資指令。 
    (1)基金經理根據市場的趨勢、運作的格局和特點,並結合基金合同、投
    資風格擬定投資策略報告。 
    (2)投資策略報告提交給投資決策委員會。投資決策委員會審批決定基金
    的投資比例、大類資産分佈比例、組合基準久期、回購比例等重要事項。 
    (3)基金經理根據批准後的投資策略確定最終的資産分佈比例、組合基準
    久期和個券投資分佈方式等。 
    (4)對已投資品種進行跟蹤,對投資組合進行動態調整。 
    四、 投資限制 
    1、組合限制 
    基金的投資組合應遵循以下限制: 
    (1)本基金投資于固定收益類資産的比例不低於基金資産的80%,在每個
    受限開放期的前10個工作日和後10個工作日、自由開放期的前3個月和後3
    個月以及開放期期間不受前述投資組合比例的限制; 
    (2)本基金在封閉期內持有現金或者到期日在一年以內的政府債券佔基金
    資産凈值的比例不受限制,但在開放期本基金持有現金或者到期日在一年以內的
    政府債券不低於基金資産凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、
    應收申購款等; 
    (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
    券的10%; 
    (4)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超過
    基金資産凈值的10%; 
    (5)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的
    20%; 
    (6)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過
    該資産支援證券規模的10%; 
    (7)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資産支援
    證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的10%; 
    (8)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。
    基金持有資産支援證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
    級報告發佈之日起3個月內予以全部賣出; 
    (9)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基
    金資産凈值的40%; 
    (10)本基金投資中小企業私募債券的剩餘期限,不得超過自投資之日起至
    本次運作週期結束之日的時間長度; 
    (11)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資産凈值的
    10%; 
    (12)本基金投資中小企業私募債的合計市值比例不超過基金凈資産的
    10%; 
    (13)在開放期內,基金主動投資于流動性受限資産的市值合計不得超過基
    金資産凈值的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
    使基金不符合上述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資産的投
    資; 
    (14)本基金與私募類證券資管産品及中國證監會認定的其他主體為交易對
    手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍
    保持一致。 
    除上述第(2)、(8)、(13)、(14)項外,因證券市場波動、基金規模變動等
    基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理
    人應當在10個交易日內進行調整。 
    基金管理人應當自基金合同生效之日起6 個月內使基金的投資組合比例符
    合基金合同的有關約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效
    之日起開始。 
    法律法規或監管部門取消上述限制,如適用於本基金,基金管理人在履行適
    當程式後,則本基金投資不再受相關限制。 
    2、禁止行為 
    為維護基金份額持有人的合法權益,基金財産不得用於下列投資或者活動: 
    (1)承銷證券; 
    (2)向他人貸款或者提供擔保; 
    (3)從事承擔無限責任的投資; 
    (4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外; 
    (5)向其基金管理人、基金託管人出資或者買賣其基金管理人、基金託管
    人發行的股票或者債券; 
    (6)買賣與其基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與其基金管
    理人、基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
    券; 
    (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動; 
    (8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。 
    五、 業績比較基準 
    本基金的業績比較基準為同期中國人民銀行公佈的兩年期定期存款基準利
    率(稅後)+1%。 
    如果今後法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績
    比較基準推出,或者是市場上出現更加適合用於本基金的業績基準的指數時,本
    基金可以在基金託管人同意、報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公
    告。 
    六、 風險收益特徵 
    本基金為債券型基金,屬於證券投資基金中的較低風險品種,其預期風險與
    預期收益高於貨幣市場基金,低於混合型基金和股票型基金。 
    七、 側袋機制的實施和投資運作安排 
    當基金持有特定資産且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金
    份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金託管人協商一致,並諮詢會計師事
    務所意見後,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。 
    側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業
    績比較基準、風險收益特徵等約定僅適用於主袋賬戶。 
    側袋賬戶的實施條件、實施程式、運作安排、投資安排、特定資産的處置變
    現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募説明書“側袋機制”部分的
    規定。  
    八、 投資組合報告 
    (一) 報告期末基金資産組合情況 
    序號  項目  金額(元)  佔基金總資産的比例(%)  
    1   權益投資  -  - 
     其中:股票  -  - 
    2   固定收益投資  1,080,646,340.50  94.21 
     其中:債券  1,080,646,340.50  94.21 
     資産支援證券  -  - 
    3   貴金屬投資  -  - 
    4   金融衍生品投資  -  - 
    5   買入返售金融資産  -  - 
     其中:買斷式回購的買入返售金融資産  -  - 
    6   銀行存款和結算備付金合計  1,548,346.78  0.13 
    7   其他資産  64,844,721.73  5.65 
    8   合計  1,147,039,409.01  100.00 
    (二) 報告期末按行業分類的股票投資組合 
    注:本基金本報告期末未持有境內股票資産。 
    (三) 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名股票
    投資明細 
    注:本基金本報告期末未持有股票資産。 
    (四) 報告期末按債券品種分類的債券投資組合 
    序號  債券品種  公允價值(元)  佔基金資産 凈值比例(%)  
    1  國家債券  40,596,826.70  3.59  
    2  央行票據  -  -  
    3  金融債券  370,908,262.20  32.78  
     其中:政策性金融債  236,093,262.20  20.87  
    4  企業債券  388,932,751.60  34.37  
    5  企業短期融資券  -  -  
    6  中期票據  134,428,500.00  11.88  
    7  可轉債(可交換債)  -  -  
    8  同業存單  145,780,000.00  12.88  
    9  其他  -  -  
    10  合計  1,080,646,340.50  95.51  
    (五) 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名債券
    投資明細 
    序號  債券代碼  債券名稱  數量(張)  公允價值(元)  佔基金資産 凈值比例(%)  
    1  200313  20進出13  1,000,000  100,910,000.00  8.92  
    2  200407  20農發07  1,000,000  100,320,000.00  8.87  
    3  112103068  21農業銀行CD068  1,000,000  97,190,000.00  8.59  
    4  112106149  21交通銀行CD149  500,000  48,590,000.00  4.29  
    5  2023005  20平安人壽  350,000  34,422,500.00  3.04  
    (六) 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名資産
    支援證券投資明細 
    注:本基金本報告期末未持有資産支援證券。 
    (七) 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名貴金
    屬投資明細 
    注:本基金本報告期末未持有貴金屬投資。 
    (八) 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名權證
    投資明細 
    注:本基金本報告期末未持有權證。 
    (九) 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況説明 
    1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細 
    公允價值變動總額合計(元)  -  
    股指期貨投資本期收益(元)  -  
    股指期貨投資本期公允價值變動(元)  -  
    注:本基金本報告期末未投資股指期貨。 
    2、本基金投資股指期貨的投資政策 
    本基金根據基金合同的約定,不允許投資股指期貨。 
    (十) 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況説明 
    1、本期國債期貨投資政策 
    本基金根據基金合同的約定,不允許投資國債期貨。 
    2、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細 
    公允價值變動總額合計(元)  -  
    國債期貨投資本期收益(元)  -  
    國債期貨投資本期公允價值變動(元)  -  
    注:本基金本報告期末未投資國債期貨。 
    3、本期國債期貨投資評價 
    本基金本報告期末未投資國債期貨。 
    (十一) 投資組合報告附注 
    1、申明本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案
    調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。 
    本報告編制日前一年內,本基金持有的“21農業銀行CD068”的發行主體中
    國農業銀行股份有限公司(以下簡稱“公司”),由於存在向關係人發放信用貸
    款;批量處置不良資産未公告;批量處置不良資産未向監管部門報告等24項違
    法違規事實,中國銀行保險監督管理委員會于2020年7月13日對公司做出沒收
    違法所得55.3萬元,罰款5260.3萬元,罰沒合計5315.6萬元的行政處罰(銀
    保監罰決字〔2020〕36號);由於存在收取已簽約開立的代發工資賬戶、退休
    金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管
    理費(含小額賬戶管理費)的違法違規事實,中國銀行保險監督管理委員會于
    2020年12月7日對公司做出沒收違法所得49.59萬元,罰款148.77萬元,罰
    沒合計198.36萬元的行政處罰(銀保監罰決字〔2020〕66號);由於存在:(1)
    發生重要資訊系統突發事件未報告;(2)制卡數據違規明文留存;(3)生産網
    絡、分行無線網際網路絡保護不當;(4)數據安全管理較粗放,存在數據洩露風
    險;(5)網路資訊系統存在較多漏洞;(6)網際網路門戶網站洩露敏感資訊的違
    法違規事實,中國銀行保險監督管理委員會于2021年1月19日對公司做出罰款
    420萬元的行政處罰(銀保監罰決字〔2021〕1號)。 
    基金管理人將密切跟蹤相關進展,遵循價值投資的理念進行投資決策。 
    本基金持有的其餘9名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查,或
    在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。 
    2、申明基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫。 
    股票不屬於本基金的投資範圍,故本項不適用。 
    3、其他資産構成 
    序號  名稱  金額(元)  
    1  存出保證金  7,899.95  
    2  應收證券清算款  48,739,717.81  
    3  應收股利  -  
    4  應收利息  16,097,103.97  
    5  應收申購款  -  
    6  其他應收款  -  
    7  待攤費用  -  
    8  其他  -  
    9  合計  64,844,721.73  
    4、報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細 
    注:本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。 
    5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的説明 
    注:本基金本報告期末未持有股票。 
    6、投資組合報告附注的其他文字描述部分。 
    
    因四捨五入原因,投資組合報告中市值佔凈值比例的分項之和與合計可能存
    在尾差。 
    第十部分 基金的業績 
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,
    但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表
    現。投資有風險,投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募説明書。 
    一、 本基金歷史各時間段份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益
    率的比較 
    (1)富國強回報定期開放債券A/B 
    階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  
    2013.01.29-2013.12.31  0.00%  0.11%  4.45%  0.02%  -4.45%  0.09%  
    2014.01.01-2014.12.31  15.11%  0.14%  4.77%  0.01%  10.34%  0.13%  
    2015.01.01-2015.12.31  13.21%  0.10%  3.77%  0.01%  9.44%  0.09%  
    2016.01.01-2016.12.31  4.57%  0.12%  3.15%  0.01%  1.42%  0.11%  
    2017.01.01-2017.12.31  1.51%  0.08%  3.14%  0.01%  -1.63%  0.07%  
    2018.01.01-2018.12.31  9.66%  0.08%  3.14%  0.01%  6.52%  0.07%  
    2019.01.01-2019.12.31  8.06%  0.06%  3.14%  0.01%  4.92%  0.05%  
    2020.01.01-2020.12.31  3.95%  0.09%  3.15%  0.01%  0.80%  0.08%  
    2021.01.01-2021.06.30  2.53%  0.04%  1.56%  0.01%  0.97%  0.03%  
    2013.01.29-2021.06.30  74.72%  0.10%  30.28%  0.01%  44.44%  0.09%  
    (2)富國強回報定期開放債券C 
    階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  
    2013.01.29-2013.12.31  -0.50%  0.11%  4.45%  0.02%  -4.95%  0.09%  
    2014.01.01-2014.12.31  14.28%  0.13%  4.77%  0.01%  9.51%  0.12%  
    2015.01.01-2015.12.31  12.48%  0.09%  3.77%  0.01%  8.71%  0.08%  
    2016.01.01-2016.12.31  3.94%  0.12%  3.15%  0.01%  0.79%  0.11%  
    2017.01.01-2017.12.31  1.08%  0.07%  3.14%  0.01%  -2.06%  0.06%  
    2018.01.01-2018.12.31  9.03%  0.07%  3.14%  0.01%  5.89%  0.06%  
    2019.01.01-2019.12.31  7.65%  0.06%  3.14%  0.01%  4.51%  0.05%  
    2020.01.01-2020.12.31  3.52%  0.09%  3.15%  0.01%  0.37%  0.08%  
    2021.01.01-2021.06.30  2.39%  0.04%  1.56%  0.01%  0.83%  0.03%  
    2013.01.29-2021.06.30  67.17%  0.10%  30.28%  0.01%  36.89%  0.09%  
    二、 自基金合同生效以來基金累計份額凈值增長率變動及其與同期
    業績比較基準收益率變動的比較 
    (1)自基金合同生效以來富國強回報定期開放債券A/B基金累計凈值增長
    率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較 
    注:1、截止日期為2021年6月30日。  
    2、本基金于2013年1月29日成立,建倉期6個月,從2013年1月29日
    起至2013年7月28日,建倉期結束時各項資産配置比例均符合基金合同約定。  
    (2)自基金合同生效以來富國強回報定期開放債券C基金累計凈值增長率
    變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較 
    注:1、截止日期為2021年6月30日。  
    2、本基金于2013年1月29日成立,建倉期6個月,從2013年1月29日
    起至2013年7月28日,建倉期結束時各項資産配置比例均符合基金合同約定。 
    第十一部分 基金的財産 
    一、 基金資産總值 
    基金資産總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
    申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。 
    二、 基金資産凈值 
    基金資産凈值是指基金資産總值減去基金負債後的價值。 
    三、 基金財産的賬戶 
    基金託管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
    戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金託管
    人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財産賬戶以及其他基金財産賬戶相獨
    立。 
    四、 基金財産的保管和處分 
    本基金財産獨立於基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的財産,並由基
    金託管人保管。基金管理人、基金託管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
    有的財産承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財産行使請求凍結、扣
    押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財産不得被處
    分。 
    基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産等原
    因進行清算的,基金財産不屬於其清算財産。基金管理人管理運作基金財産所産
    生的債權,不得與其固有資産産生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
    金的基金財産所産生的債權債務不得相互抵銷。 
    第十二部分 基金資産的估值 
    一、 估值日 
    本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
    規定需要對外披露基金凈值的非交易日。 
    二、 估值對象 
    基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項、其他投資等資産及負債。 
    三、 估值方法 
    1、證券交易所上市的有價證券的估值 
    (1)交易所上市的有價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤
    價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,以最近
    交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可
    參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價
    格。 
    (2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交
    易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。
    如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及
    重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格; 
    (3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中
    所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日後
    經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債
    券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,
    可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允
    價格; 
    (4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,採用估值技術確定公允價值。
    交易所上市的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
    計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    2、首次公開發行未上市的債券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術
    難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    3、全國銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,採用
    估值技術確定公允價值。 
    4、中小企業私募債採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量
    公允價值的情況下,按成本估值。 
    5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
    值。 
    6、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
    金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估
    值。 
    7、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以採用擺動定價機制,以
    確保基金估值的公平性。 
    8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
    按國家最新規定估值。 
    如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
    序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
    對方,共同查明原因,雙方協商解決。 
    根據有關法律法規,基金資産凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
    承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
    計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照
    基金管理人對基金凈值資訊的計算結果對外予以公佈。 
    四、 估值程式 
    1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市後,基金資産凈值除以當日基金份
    額的餘額數量計算,精確到0.001元,小數點後第4位四捨五入。國家另有規定
    的,從其規定。 
    每個工作日計算基金資産凈值及基金份額凈值,並按規定公告。 
    2、基金管理人應每個工作日對基金資産估值。但基金管理人根據法律法規
    或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資産估值後,
    將基金份額凈值結果發送基金託管人,經基金託管人復核無誤後,由基金管理人
    對外公佈。 
    五、 估值錯誤的處理 
    基金管理人和基金託管人將採取必要、適當、合理的措施確保基金資産估值
    的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點後3位以內(含第3位)發生估值錯誤
    時,視為基金份額凈值錯誤。 
    基金合同的當事人應按照以下約定處理: 
    1、估值錯誤類型 
    本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金託管人、或登記機構、或銷
    售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
    的責任人應當對由於該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
    “估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。 
    上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
    據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。 
    2、估值錯誤處理原則 
    (1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
    時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
    由於估值錯誤責任方未及時更正已産生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
    值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,並且
    有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
    任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
    到更正。 
    (2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
    並且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。 
    (3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
    但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由於獲得不當得利的當事人不返還
    或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任
    方應賠償受損方的損失,並在其支付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事
    人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
    得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
    利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。 
    (4)估值錯誤調整採用儘量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。 
    3、估值錯誤處理程式 
    估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程式如下: 
    (1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤發生
    的原因確定估值錯誤的責任方; 
    (2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
    進行評估; 
    (3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
    更正和賠償損失; 
    (4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
    金登記機構進行更正,並就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。 
    4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下: 
    (1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
    基金託管人,並採取合理的措施防止損失進一步擴大。 
    (2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托
    管人並報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人
    應當公告。 
    (3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。 
    六、 暫停估值的情形 
    1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時; 
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資産價值時; 
    3、當特定資産佔前一估值日基金資産凈值50%以上的,經與基金託管人協
    商確認後,基金管理人應當暫停估值; 
    4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。 
    七、 基金凈值的確認 
    用於基金資訊披露的基金資産凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金
    管理人負責計算,基金託管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結
    束後計算當日的基金資産凈值和各類基金份額的基金份額凈值併發送給基金托
    管人。基金託管人對凈值計算結果復核確認後發送給基金管理人,由基金管理人
    對基金凈值予以公佈。 
    八、 實施側袋機制期間的基金資産估值 
    本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資産進行估值並披
    露主袋賬戶的基金凈值資訊,暫停披露側袋賬戶份額凈值。 
    第十三部分 基金的收益與分配 
    一、 基金利潤的構成 
    基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
    關費用後的餘額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的餘額。 
    二、 基金可供分配利潤 
    基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
    已實現收益的孰低數。 
    三、 基金收益分配原則 
    1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為12
    次,每次收益分配比例不得低於該次可供分配利潤的20%,若《基金合同》生效
    不滿3個月可不進行收益分配; 
    2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
    金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
    認的收益分配方式是現金分紅; 
    3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值,即基金收益分配基準日的
    基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值; 
    4、同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 
    5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 
    四、 收益分配方案 
    基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
    分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。 
    由於不同基金份額類別對應的可供分配利潤不同,基金管理人可相應制定不
    同的收益分配方案。  
    五、 收益分配方案的確定、公告與實施 
    本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金託管人復核,在2日內在
    規定媒介公告。 
    基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間
    不得超過15個工作日。 
    六、 基金收益分配中發生的費用 
    基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
    資者的現金紅利小于一定金額,不足於支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金注
    冊登記機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日投資人所持有的、實施收益分配
    的各類基金份額類別的基金份額凈值自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資
    的計算方法,依照《業務規則》執行。 
    七、 實施側袋機制期間的收益分配 
    本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見招募説明書“側袋
    機制”部分的規定。 
    第十四部分 基金費用與稅收 
    一、 與基金運作有關的費用 
    (一) 基金費用的種類 
    1、基金管理人的管理費; 
    2、基金託管人的託管費; 
    3、本基金從C類基金份額的基金財産中計提的銷售服務費; 
    4、《基金合同》生效後與基金相關的資訊披露費用; 
    5、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費; 
    6、基金份額持有人大會費用; 
    7、基金的證券交易費用; 
    8、基金的銀行匯劃費用; 
    9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財産中列支的其他
    費用。 
    (二) 基金費用計提方法、計提標準和支付方式 
    1、基金管理人的管理費  
    本基金的管理費按前一日基金資産凈值的0.4%年費率計提。管理費的計算
    方法如下: 
    H=E×0.4%÷當年天數 
    H為每日應計提的基金管理費 
    E為前一日的基金資産凈值 
    基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
    金託管人發送基金管理費劃款指令,基金託管人復核後於次月前2個工作日內從
    基金財産中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順
    延。 
    2、基金託管人的託管費 
    本基金的託管費按前一日基金資産凈值的0.1%的年費率計提。託管費的計
    算方法如下: 
    H=E×0.1 %÷當年天數 
    H為每日應計提的基金託管費 
    E為前一日的基金資産凈值 
    基金託管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
    金託管人發送基金託管費劃款指令,基金託管人復核後於次月前2 個工作日內
    從基金財産中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。 
    3、銷售服務費 
    本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費將專
    門用於本基金C類基金份額的銷售與基金份額持有人服務。 
    在通常情況下,銷售服務費按前一日C類基金份額基金資産凈值的0.4%年
    費率計提。計算方法如下: 
    H=E×年銷售服務費率÷當年天數 
    H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費 
    E為C類基金份額前一日基金資産凈值 
    基金銷售服務費每日計算,按月支付,由基金管理人向基金託管人發送基金
    銷售服務費劃款指令,基金託管人復核後於次月前2個工作日內從基金財産中劃
    出,由基金管理人按相關合同規定支付給基金銷售機構。若遇法定節假日、公休
    日或不可抗力等,順延至法定節假日、公休日結束之日起2個工作日內或不可抗
    力情形消除之日起2個工作日內支付。 
    上述“(一)基金費用的種類中第4-9項費用”,根據有關法規及相應協議
    規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金託管人從基金財産中支付。 
    (三) 不列入基金費用的項目 
    下列費用不列入基金費用: 
    1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
    基金財産的損失; 
    2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用; 
    3、《基金合同》生效前的相關費用; 
    4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
    目。 
    二、 與基金銷售有關的費用 
    1、申購費用 
    基金申購費的費率水準、計算公式、收取方式和使用方式參見本招募説明書
    “第八部分 基金份額的申購與贖回”相應部分。 
    2、贖回費用 
    基金贖回費的費率水準、計算公式、收取方式和使用方式參見本招募説明書
    “第八部分 基金份額的申購與贖回”相應部分。 
    三、 實施側袋機制期間的基金費用 
    本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但
    應待側袋賬戶資産變現後方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管
    理費,詳見招募説明書“側袋機制”部分的規定。 
    四、 基金稅收 
    本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
    行。 
    第十五部分 基金的會計與審計 
    一、 基金會計政策 
    1、基金管理人為本基金的基金會計責任方; 
    2、基金的會計年度為西曆年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
    會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少於2個月,可以併入下一個會計
    年度; 
    3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記帳單位; 
    4、會計制度執行國家有關會計制度; 
    5、本基金獨立建賬、獨立核算; 
    6、基金管理人及基金託管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的
    會計核算,按照有關規定編制基金會計報表; 
    7、基金託管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
    並以書面方式確認。 
    二、 基金的年度審計 
    1、基金管理人聘請與基金管理人、基金託管人相互獨立的符合《中華人民
    共和國證券法》規定的會計師事務所及其註冊會計師對本基金的年度財務報表進
    行審計。 
    2、會計師事務所更換經辦註冊會計師,應事先徵得基金管理人同意。 
    3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金託管人。更
    換會計師事務所需在2日內在規定媒介公告。 
    第十六部分 基金的資訊披露 
    一、 本基金的資訊披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《資訊披露辦
    法》、《基金合同》及其他有關規定。 
    二、 資訊披露義務人 
    本基金資訊披露義務人包括基金管理人、基金託管人、召集基金份額持有人
    大會的基金份額持有人及其日常機構等法律、行政法規和中國證監會規定的自然
    人、法人和非法人組織。 
    本基金資訊披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律
    法規和中國證監會的規定披露基金資訊,並保證所披露資訊的真實性、準確性、
    完整性、及時性、簡明性和易得性。 
    本基金資訊披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
    息通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊(以下簡稱“規定報刊”)及《信
    息披露辦法》規定的網際網路網站(以下簡稱“規定網站”)等媒介披露,並保證
    基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者複製公開披露的信
    息資料。 
    三、 本基金資訊披露義務人承諾公開披露的基金資訊,不得有下列行
    為: 
    1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏; 
    2、對證券投資業績進行預測; 
    3、違規承諾收益或者承擔損失; 
    4、詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構; 
    5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字; 
    6、中國證監會禁止的其他行為。 
    四、 本基金公開披露的資訊應採用中文文本。同時採用外文文本的,基
    金資訊披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以
    中文文本為準。 
    本基金公開披露的資訊採用阿拉伯數字;除特別説明外,貨幣單位為人民幣
    元。 
    五、 公開披露的基金資訊 
    公開披露的基金資訊包括: 
    (一)基金招募説明書、《基金合同》、基金託管協議、基金産品資料概要 
    1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關係,明確基
    金份額持有人大會召開的規則及具體程式,説明基金産品的特性等涉及基金投資
    者重大利益的事項的法律文件。 
    2、基金招募説明書應當最大限度地披露影響基金投資者決
    策的全部事項,
    説明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金産品特性、風險揭示、資訊披
    露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效後,基金招募説明書的資訊
    發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募説明書並登載
    在規定網站上;基金招募説明書其他資訊發生變更的,基金管理人至少每年更新
    一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募説明書。 
    3、基金託管協議是界定基金託管人和基金管理人在基金財産保管及基金運
    作監督等活動中的權利、義務關係的法律文件。 
    4、基金産品資料概要是基金招募説明書的摘要文件,用於向投資者提供簡
    明的基金概要資訊。《基金合同》生效後,基金産品資料概要的資訊發生重大變
    更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金産品資料概要,並登載在規定
    網站及基金銷售機構網站或營業網點;基金産品資料概要其他資訊發生變更的,
    基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金産品
    資料概要。 
    基金募集申請經中國證監會核準後,基金管理人在基金份額發售的3日前,
    將基金招募説明書、《基金合同》摘要登載在規定媒介上;基金管理人、基金托
    管人應當將《基金合同》、基金託管協議登載在網站上。 
    (二)基金份額發售公告 
    基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在披
    露招募説明書的當日登載于規定媒介上。 
    (三)《基金合同》生效公告 
    基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金
    合同》生效公告。 
    (四)基金凈值資訊 
    封閉期內,基金管理人應當至少每週在規定網站披露一次基金份額凈值和基
    金份額累計凈值。 
    在開放期內,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通過規定網站、
    基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈
    值。 
    基金管理人應當在不晚于半年度和年度最後一日的次日,在規定網站披露半
    年度和年度最後一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。 
    (五)基金份額申購、贖回價格 
    基金管理人應當在《基金合同》、招募説明書等資訊披露文件上載明基金份
    額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,並保證投資者能夠在基金
    銷售機構網站或營業網點查閱或者複製前述資訊資料。 
    (六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告 
    基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年
    度報告登載在規定網站上,並將年度報告提示性公告登載在規定報刊上。基金年
    度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師
    事務所審計。 
    基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將
    中期報告登載在規定網站上,並將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。 
    基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,
    將季度報告登載在規定網站上,並將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。 
    《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中
    期報告或者年度報告。 
    報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的
    情形,為保障其他投資者利益,基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、年
    度報告等定期報告文件中“影響投資者決策的其他重要資訊”項下披露該投資者
    的類別、報告期末持有份額及佔比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有
    風險。 
    本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
    産情況及其流動性風險分析等。 
    (七)臨時報告 
    本基金髮生重大事件,有關資訊披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,
    並登載在規定報刊和規定網站上。 
    前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格産
    生重大影響的下列事件: 
    1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項; 
    2、《基金合同》終止、基金清算; 
    3、轉換基金運作方式、基金合併; 
    4、更換基金管理人、基金託管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事
    務所; 
    5、基金管理人委託基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
    事項,基金託管人委託基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項; 
    6、基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更; 
    7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
    人變更; 
    8、基金募集期延長; 
    9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金託管人專門基金託管部門
    負責人發生變動; 
    10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
    基金託管人專門基金託管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之
    三十; 
    11、涉及基金管理業務、基金財産、基金託管業務的訴訟或仲裁; 
    12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
    重大行政處罰、刑事處罰,基金託管人或其專門基金託管部門負責人因基金託管
    業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰; 
    13、基金管理人運用基金財産買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、
    實際控制人或者與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
    券,或者從事其他重大關聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外; 
    14、基金收益分配事項; 
    15、管理費、託管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發
    生變更; 
    16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五; 
    17、在受限開放期,本基金可確認的凈贖回數額佔該開放期前一日基金份額
    的比例區間;  
    18、本基金進入開放期; 
    19、調整本基金份額類別設置; 
    20、本基金髮生鉅額贖回並延期辦理或延緩支付贖回款項; 
    21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請; 
    22、本基金髮生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大
    事項時; 
    23、基金管理人採用擺動定價機制進行估值; 
    24、基金資訊披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
    格産生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。 
    (八)澄清公告 
    在《基金合同》存續期限內,任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消
    息可能對基金份額價格産生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份
    額持有人權益的,相關資訊披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,
    並將有關情況立即報告中國證監會。 
    (九)基金份額持有人大會決議 
    基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構核準
    或者備案,並予以公告。 
    (十)清算報告 
    基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財産清算小組對基金財産進
    行清算並作出清算報告。基金財産清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,
    並將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。 
    (十一)實施側袋機制期間的資訊披露 
    本基金實施側袋機制的,相關資訊披露義務人應當根據法律法規、基金合同
    和招募説明書的規定進行資訊披露,詳見招募説明書“側袋機制”部分的規定。 
    (十二)投資于中小企業私募債券的資訊 
    1、基金管理人應當在基金投資中小企業私募債券後兩個交易日內,在中國
    證監會規定媒介披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益率等信
    息。 
    2、基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募説
    明書(更新)等文件中披露中小企業私募債券的投資情況。 
    (十三)中國證監會規定的其他資訊。 
    六、 資訊披露事務管理 
    基金管理人、基金託管人應當建立健全資訊披露管理制度,指定專門部門及
    高級管理人員負責管理資訊披露事務。 
    基金資訊披露義務人公開披露基金資訊,應當符合中國證監會相關基金資訊
    披露內容與格式準則等法規的規定。 
    基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
    定,對基金管理人編制的基金資産凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
    基金定期報告、更新的招募説明書、基金産品資料概要、基金清算報告等公開披
    露的相關基金資訊進行復核、審查,並向基金管理人進行書面或電子確認。 
    基金管理人、基金託管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金資訊。
    基金管理人、基金託管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
    資訊,並保證相關報送資訊的真實、準確、完整、及時。 
    基金管理人、基金託管人除依法在規定媒介上披露資訊外,還可以根據需要
    在其他公共媒介披露資訊,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露資訊,並且
    在不同媒介上披露同一資訊的內容應當一致。 
    為基金資訊披露義務人公開披露的基金資訊出具審計報告、法律意見書的專
    業機構,應當製作工作底稿,並將相關檔案至少保存到《基金合同》終止後10
    年。 
    基金管理人、基金託管人除按法律法規要求披露資訊外,也可著眼于為投資
    者決策提供有用資訊的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
    金正常投資操作的前提下,自主提升資訊披露服務的品質。具體要求應當符合中
    國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如産生資訊披露費用,該費用不
    得從基金財産中列支。 
    七、 資訊披露文件的存放與查閱 
    依法必須披露的資訊發佈後,基金管理人、基金託管人應當按照相關法律法
    規規定將資訊置備于各自住所,供社會公眾查閱、複製。 
    八、 本基金資訊披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。 
    第十七部分 側袋機制 
    一、 側袋機制的實施條件 
    當基金持有特定資産且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金
    份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金託管人協商一致,並諮詢會計師事
    務所意見後,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。 
    基金管理人應當在啟用側袋機制後及時發佈臨時公告,並及時聘請符合《中
    華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計並披露專項審計意見。 
    二、 實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回 
    1、啟用側袋機制當日,基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為
    基礎,確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額;當日收到的申購申請,按
    照啟用側袋機制後的主袋賬戶份額辦理;當日收到的贖回申請,僅辦理主袋賬戶
    的贖回申請並支付贖回款項。 
    2、實施側袋機制期間,基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
    換;同時,基金管理人按照基金合同和招募説明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
    回,並根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。 
    3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
    回外,本招募説明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規定適用於主
    袋賬戶份額。鉅額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一日基
    金主袋賬戶總份額的20%認定。 
    三、 實施側袋機制期間的基金投資 
    側袋機制實施期間,招募説明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
    投資策略、組合限制、業績比較基準、風險收益特徵等約定僅適用於主袋賬戶。
    基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需考慮主袋賬戶資産。 
    基金管理人原則上應當在側袋機制啟用後20個交易日內完成對主袋賬戶投
    資組合的調整,因資産流動性受限等中國證監會規定的情形除外。 
    基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資産處置變現以外的其他投資操
    作。 
    四、 實施側袋機制期間的基金估值 
    本基金實施側袋機制的,基金管理人和基金託管人應對主袋賬戶資産進行估
    值並披露主袋賬戶的基金凈值資訊,暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會
    計核算應符合《企業會計準則》的相關要求。 
    五、 實施側袋賬戶期間的基金費用 
    1、本基金實施側袋機制的,管理費和託管費等按主袋賬戶基金資産凈值作
    為基數計提。 
    2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支,但應待側袋賬戶資産變現
    後方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費。 
    六、 側袋賬戶中特定資産的處置變現和支付 
    特定資産以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性後,基金管理人應
    當按照基金份額持有人利益最大化原則,採取將特定資産予以處置變現等方式,
    及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現款項。 
    側袋機制實施期間,無論側袋賬戶資産是否全部完成變現,基金管理人都應
    當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現部分對應的款項。若側袋賬戶資産
    無法一次性完成處置變現,基金管理人在每次處置變現後均應按照相關法律法規
    要求及時發佈臨時公告。 
    側袋賬戶資産全部完成變現並終止側袋機制後,基金管理人應及時聘請符合
    《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計並披露專項審計意見。 
    七、 側袋機制的資訊披露 
    1、臨時公告 
    在啟用側袋機制、處置特定資産、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者
    利益産生重大影響的事項後基金管理人應及時發佈臨時公告。 
    2、基金凈值資訊 
    基金管理人應按照招募説明書“基金的資訊披露”部分規定的基金凈值資訊
    披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側
    袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。 
    3、定期報告 
    側袋機制實施期間,基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋賬
    戶相關資訊,基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
    師事務所對基金年度報告進行審計時,應對報告期內基金側袋機制運作相關的會
    計核算和年度報告披露等發表審計意見。 
    八、 本部分關於側袋機制的相關規定,凡是直接引用法律法規或監管規
    則的部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,或
    將來法律法規或監管規則針對側袋機制的內容有進一步規定的,基金管理人經
    與基金託管人協商一致並履行適當程式後,可直接對本部分內容進行修改和調
    整,無需召開基金份額持有人大會審議。 
    第十八部分 風險揭示 
    本基金為債券型基金,屬於證券投資基金中的較低風險品種,其預期風險與
    預期收益高於貨幣市場基金,低於混合型基金和股票型基金。本基金在追求本金
    長期安全的基礎上,力爭為基金份額持有人創造追求超越業績比較基準的穩定收
    益。 
    一、 投資于本基金的主要風險 
    1、市場風險 
    證券市場價格因受經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
    影響而引起的波動,將對本基金資産産生潛在風險,主要包括: 
    (1)政策風險 
    貨幣政策、財政政策、産業政策等國家政策的變化對證券市場産生一定的影
    響,導致市場價格波動,影響基金收益而産生風險。 
    (2)經濟週期風險 
    證券市場是國民經濟的晴雨錶,而經濟運作具有週期性的特點。宏觀經濟運
    行狀況將對證券市場的收益水準産生影響,從而産生風險。 
    (3)利率風險 
    金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動,同時
    直接影響企業的融資成本和利潤水準。因此基金投資收益水準會受到利率變化的
    影響。 
    (4)上市公司經營風險 
    上市公司的經營狀況受多種因素影響,如市場、技術、競爭、管理、財務等
    都會導致公司盈利發生變化,從而導致基金投資收益變化。 
    (5)購買力風險 
    如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,
    從而影響基金資産的保值增值。 
    2、信用風險 
    指基金在交易過程發生交收違約,或者基金所投資債券之發行人出現違約、
    拒絕支付到期本息,導致基金資産損失。 
    3、債券收益率曲線變動風險。債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線
    非平行移動有關的風險,單一的久期指標並不能充分反映這一風險的存在。 
    4、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
    資收益的影響,這與利率上升所帶來的價格風險(即前面所提到的利率風險)互
    為消長。具體為當利率下降時,基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行
    再投資時,將獲得較少的收益率 
    5、流動性風險 
    指基金資産不能迅速轉變成現金,或者不能應付可能出現的投資者大額贖回
    的風險。 
    在本基金交易過程中,可能會發生鉅額贖回的情形。鉅額贖回可能會産生基
    金倉位調整的困難,導致流動性風險,甚至影響基金份額凈值。 
    側袋機制是一種流動性風險管理工具,是將特定資産分離至專門的側袋賬戶
    進行處置清算,並以處置變現後的款項向基金份額持有人進行支付,目的在於有
    效隔離並化解風險。但基金啟用側袋機制後,側袋賬戶份額將停止披露基金份額
    凈值,並不得辦理申購、贖回和轉換,僅主袋賬戶份額在開放期正常開放贖回,
    因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制後同時持有主袋
    賬戶份額和側袋賬戶份額,側袋賬戶份額不能贖回,其對應特定資産的變現時間
    具有不確定性,最終變現價格也具有不確定性並且有可能大幅低於啟用側袋機制
    時的特定資産的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。 
    實施側袋機制期間,因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值,即便基金管理人
    在基金定期報告中披露報告期末特定資産可變現凈值或凈值區間的,也不作為特
    定資産最終變現價格的承諾,因此對於特定資産的公允價值和最終變現價格,基
    金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。 
    基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制
    後主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。 
    啟用側袋機制後,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需
    考慮主袋賬戶資産,並根據相關規定對分割側袋賬戶資産導致的基金凈資産減少
    進行按投資損失處理,因此本基金披露的業績指標不能反映特定資産的真實價值
    及變化情況。 
    投資者具體請參見招募説明書“側袋機制”部分,詳細了解本基金側袋機制
    的情形及程式。 
    6、管理風險 
    在基金管理運作過程中,可能因基金管理人對經濟形勢和證券市場等判斷有
    誤、獲取的資訊不全等影響基金的收益水準。基金管理人和基金託管人的管理水
    平、管理手段和管理技術等對基金收益水準存在影響。 
    7、操作或技術風險 
    指相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素
    造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺
    詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。 
    在本基金的各種交易行為或者後臺運作中,可能因為技術系統的故障或者差
    錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來
    自基金管理公司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。 
    8、合規性風險 
    指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者基金投資違反
    法規及基金合同有關規定的風險。 
    9、基金估值風險 
    指每日基金估值可能發生錯誤的風險。 
    10、本基金的特有風險 
    (1)特定投資對象風險 
    本基金為債券型基金,在具體投資管理中,本基金主要投資債券類資産,因
    此,本基金可能因投資債券類資産而面臨較高的市場系統性風險。 
    (2)信用違約風險 
    本基金以信用債券為重點投資對象,儘管基金管理人力圖通過良好的研究與
    投資流程來儘量規避基金資産中信用違約事件的發生,然而期間一旦出現信用違
    約事件,基金凈值將産生較大波動。 
    (3)投資于中小企業私募債券的風險 
    中小企業私募債的發行主體一般是信用資質相對較差的中小企業,其經營
    狀況穩定性較低、外部融資的可得性較差,信用風險高於大中型企業;同時由
    于其財務數據相對不透明,提高了及時跟蹤並識別所蘊含的潛在風險的難度。
    其違約風險高於現有的其他信用品種,極端情況下會給投資組合帶來較大的損
    失。 
    (4)流動性風險 
    ①本基金封閉期內不辦理申購贖回業務。本基金的每個自由開放期為5至
    20個工作日,基金份額持有人在自由開放期可自由申購、贖回基金份額。但本
    基金的每個受限開放期僅為1個工作日,且在受限開放期,本基金僅有限確認申
    購、贖回申請。因而基金份額持有人可能面臨因不能全部贖回基金而出現的流動
    性風險。 
    ②如開放期本基金髮生鉅額贖回,即基金單個開放日內的基金份額凈贖回申
    請超過前一開放日的基金總份額的20%時,如基金管理人認為支付投資人的贖回
    申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財産變現可能會對基金資
    産凈值造成較大波動時,基金管理人在對當日全部贖回申請進行確認時,可以延
    緩支付(不超過20個工作日)贖回款項。因此,持有人此時將面臨其贖回款項
    被延緩支付的風險。 
    (5)基金合同終止風險 
    當發生以下情況時,本基金基金合同經中國證監會核準後將終止: 
    ①在自由開放期最後一日本基金的份額持有人數量不滿200人,或者在自由
    開放期最後一日基金資産凈值加上當日凈申購的基金份額對應的資産凈值或減
    去當日凈贖回的基金份額對應的資産凈值低於2億元; 
    ②在自由開放期,基金髮生大規模凈贖回申請(贖回申請總數加上基金轉換
    轉机出申請份額總數大於申購申請總數及基金轉換轉机入申請份額總數),且申
    請確認後因交易成本等因素該等申請將明顯損害剩餘持有人的利益。 
    因此,本基金存在基金合同在開放期終止的風險。 
    11、本基金法律文件風險收益特徵表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
    的風險 
    本基金法律文件投資章節有關風險收益特徵的表述是基於投資範圍、投資比
    例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長
    期風險收益特徵。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據相關
    法律法規對本基金進行風險評價,不同的銷售機構採用的評價方法也不同,因此
    銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特徵的表述可能存在不同,
    投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與産品風險之
    間的匹配檢驗。 
    12、其他風險 
    戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運作,可
    能導致基金資産的損失。 
    二、 聲明 
    1.本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自願投資于本基金,
    須自行承擔投資風險。 
    2.本基金通過基金管理人直銷網點和指定的基金代銷機構公開發售,基金
    管理人與基金代銷機構都不能保證其收益或本金安全。 
    第十九部分 基金合同的變更、終止和基金財産的清算 
    一、 基金合同的變更 
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
    會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於可不經基金份
    額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同意後變更並公告,
    並報中國證監會備案。 
    2、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準或
    出具無異議意見後方可執行,自決議生效之日起2日內在規定媒介公告。 
    二、 《基金合同》的終止事由 
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止: 
    1、基金份額持有人大會決定終止的; 
    2、基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
    基金託管人承接的; 
    3、在自由開放期最後一日本基金的份額持有人數量不滿200人,或者基金
    資産凈值加上當日凈申購的基金份額對應的資産凈值或減去當日凈贖回的基金
    份額對應的資産凈值低於2億元; 
    4、在自由開放期,基金髮生大規模凈贖回申請(贖回申請總數加上基金轉
    換轉机出申請份額總數大於申購申請總數及基金轉換轉机入申請份額總數),且
    申請確認後因交易成本等因素該等申請將明顯損害剩餘持有人的利益; 
    5、《基金合同》約定的其他情形; 
    6、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。 
    三、 基金財産的清算 
    1、基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
    成立
    清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行
    基金清算。 
    2、基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金托
    管人、符合《中華人民共和國證券法》規定的註冊會計師、律師以及中國證監會
    指定的人員組成。基金財産清算小組可以聘用必要的工作人員。 
    3、基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、
    估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。 
    4、基金財産清算程式: 
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金; 
    (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認; 
    (3)對基金財産進行估值和變現; 
    (4)製作清算報告; 
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
    報告出具法律意見書; 
    (6)將清算報告報中國證監會備案並公告。 
    (7)對基金財産進行分配; 
    5、基金財産清算的期限為6個月。 
    四、 清算費用 
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
    用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。 
    五、 基金財産清算剩餘資産的分配 
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金
    財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金
    份額比例進行分配。 
    六、 基金財産清算的公告 
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經符合《中華人
    民共和國證券法》規定的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報
    中國證監會備案並公告。基金財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備
    案後5個工作日內由基金財産清算小組進行公告。 
    七、 基金財産清算賬冊及文件的保存 
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存,保存時間不低於法律法規
    規定的期限。 
    第二十部分 基金合同的內容摘要 
    一、 基金份額持有人、基金管理人和基金託管人的權利、義務 
    1.基金份額持有人的權利與義務 
    (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權
    利包括: 
    1)分享基金財産收益; 
    2)參與分配清算後的剩餘基金財産; 
    3)依法申請贖回其持有的基金份額; 
    4)按照規定要求召開基金份額持有人大會; 
    5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審
    議事項行使表決權; 
    6)查閱或者複製公開披露的基金資訊資料; 
    7)監督基金管理人的投資運作; 
    8)對基金管理人、基金託管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法
    提起訴訟或仲裁; 
    9)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。 
    (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義
    務包括: 
    1)認真閱讀並遵守《基金合同》; 
    2)了解所投資基金産品,了解自身風險承受能力,自行承擔投資風險; 
    3)關注基金資訊披露,及時行使權利和履行義務; 
    4)繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和《基金合同》所規定的費
    用; 
    5)在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
    限責任; 
    6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動; 
    7)執行生效的基金份額持有人大會的決定; 
    8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利; 
    9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 
    2. 基金管理人的權利與義務 
    (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包
    括: 
    1)依法募集基金; 
    2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用並
    管理基金財産; 
    3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批准
    的其他費用; 
    4)銷售基金份額; 
    5)召集基金份額持有人大會; 
    6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金託管人,如認為基金託管人
    違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
    並採取必要措施保護基金投資者的利益; 
    7)在基金託管人更換時,提名新的基金託管人; 
    8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;  
    9)擔任或委託其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務並
    獲得《基金合同》規定的費用;  
    10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案; 
    11)在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請; 
    12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財産投資于證券所産生的權利; 
    13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資融券; 
    14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
    施其他法律行為; 
    15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
    服務的外部機構; 
    16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖
    回、轉換和非交易過戶的業務規則,決定和調整除調高管理費率、託管費率和銷
    售服務費率之外的基金相關費率結構和收費方式(但依據基金合同應當與基金托
    管人協商的,基金管理人應與基金託管人協商一致後方可決定和調整); 
    17)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。 
    (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包
    括: 
    1)依法募集基金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
    金份額的發售、申購、贖回和登記事宜; 
    2)辦理基金備案手續; 
    3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
    金財産; 
    4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
    經營方式管理和運作基金財産; 
    5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
    證所管理的基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分別管
    理,分別記賬,進行證券投資; 
    6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財産為
    自己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産; 
    7)依法接受基金託管人的監督; 
    8)採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出價格的方
    法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金凈值資訊,
    確定基金份額申購、贖回的價格; 
    9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告; 
    10)編制季度報告、中期報告和年度報告; 
    11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行資訊披露及報
    告義務; 
    12)保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
    《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予保密,不
    向他人洩露; 
    13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
    分配基金收益; 
    14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項; 
    15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
    或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會; 
    16)按規定保存基金財産管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
    資料15年以上; 
    17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保
    證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公
    開資料,並在支付合理成本的條件下得到有關資料的複印件; 
    18)組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變
    現和分配; 
    19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會並
    通知基金託管人; 
    20)因違反《基金合同》導致基金財産的損失或損害基金份額持有人合法權
    益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除; 
    21)監督基金託管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
    託管人違反《基金合同》造成基金財産損失時,基金管理人應為基金份額持有人
    利益向基金託管人追償; 
    22)當基金管理人將其義務委託第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
    事務的行為承擔責任; 
    23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
    法律行為;  
    24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
    效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期存款利息在基
    金募集期結束後30日內退還基金認購人; 
    25)執行生效的基金份額持有人大會的決議; 
    26)建立並保存基金份額持有人名冊; 
    27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 
    3.基金託管人的權利與義務 
    (1)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的權利包
    括: 
    1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保
    管基金財産; 
    2)依《基金合同》約定獲得基金託管費以及法律法規規定或監管部門批准
    的其他費用; 
    3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金
    合同》及國家法律法規行為,對基金財産、其他當事人的利益造成重大損失的情
    形,應呈報中國證監會,並採取必要措施保護基金投資者的利益; 
    4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
    算; 
    5)提議召開或召集基金份額持有人大會; 
    6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人; 
    7)法律法規和《基金合同》規定的其他權利。 
    (2)根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的義務包
    括: 
    1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財産; 
    2)設立專門的基金託管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
    格的熟悉基金託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜; 
    3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
    保基金財産的安全,保證其託管的基金財産與基金託管人自有財産以及不同的基
    金財産相互獨立;對所託管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
    保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立; 
    4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財産
    為自己及任何第三人謀取利益,不得委託第三人託管基金財産; 
    5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證; 
    6)按規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,
    根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜; 
    7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規
    定外,在基金資訊公開披露前予以保密,不得向他人洩露; 
    8)復核、審查基金管理人計算的基金資産凈值、基金份額凈值、基金份額
    申購、贖回價格; 
    9)辦理與基金託管業務活動有關的資訊披露事項; 
    10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,説明
    基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
    金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當説明基金託管人是否採取了
    適當的措施; 
    11)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料,保存時間
    不低於法律法規的規定; 
    12)建立並保存基金份額持有人名冊; 
    13)按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對; 
    14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
    回款項; 
    15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大
    會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會; 
    16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作; 
    17)參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分
    配; 
    18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會和
    銀行監管機構,並通知基金管理人; 
    19)因違反《基金合同》導致基金財産損失時,應承擔賠償責任,其賠償責
    任不因其退任而免除; 
    20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
    基金管理人因違反《基金合同》造成基金財産損失時,應為基金份額持有人利益
    向基金管理人追償; 
    21)執行生效的基金份額持有人大會的決定; 
    22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 
    二、 基金份額持有人大會召集、議事及表決的程式和規則 
    基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
    表有權代表基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份
    額擁有平等的投票權。 
    1、召開事由 
    (1)當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會: 
    1)終止《基金合同》,本基金合同另有約定的除外; 
    2)更換基金管理人; 
    3)更換基金託管人; 
    4)轉換基金運作方式; 
    5)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準和提高銷售服務費; 
    6)變更基金類別; 
    7)本基金與其他基金的合併; 
    8)變更基金投資目標、範圍或策略; 
    9)變更基金份額持有人大會程式; 
    10)基金管理人或基金託管人要求召開基金份額持有人大會; 
    11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份
    額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
    要求召開基金份額持有人大會; 
    12)對基金當事人權利和義務産生重大影響的其他事項; 
    13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持
    有人大會的事項。 
    (2)以下情況可由基金管理人和基金託管人協商後修改,不需召開基金份
    額持有人大會: 
    1)調低基金管理費、基金託管費和銷售服務費; 
    2)法律法規要求增加的基金費用的收取; 
    3)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內調整本基金的申購費率、調低
    贖回費率、調整基金份額類別的設置; 
    4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改; 
    5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改
    不涉及《基金合同》當事人權利義務關係發生重大變化; 
    6)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外
    的其他情形。 
    2、會議召集人及召集方式 
    (1)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由
    基金管理人召集; 
    (2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金託管人召集; 
    (3)基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理
    人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,
    並書面告知基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起        
    60日內召開;基金管理人決定不召集,基金託管人仍認為有必要召開的,
    應當由基金託管人自行召集。 
    (4)代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面
    要求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應
    當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份
    額持有人代表和基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日
    起 60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的
    基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金託管人提出書面提議。基金托
    管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的
    基金份額持有人代表和基金管理人;基金託管人決定召集的,應當自出具書面決
    定之日起60日內召開。 
    (5)代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求
    召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金託管人都不召集的,單獨或合計
    代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,並至少提
    前30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會
    的,基金管理人、基金託管人應當配合,不得阻礙、干擾。 
    (6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
    權益登記日。 
    3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式 
    (1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在規定媒介
    公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容: 
    1)會議召開的時間、地點和會議形式; 
    2)會議擬審議的事項、議事程式和表決方式; 
    3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日; 
    4)授權委託證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理許可權和代理
    有效期限等)、送達時間和地點; 
    5)會務常設聯繫人姓名及聯繫電話; 
    6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續; 
    7)召集人需要通知的其他事項。 
    (2)採取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通
    知中説明本次基金份額持有人大會所採取的具體通訊方式、委託的公證機關及其
    聯繫方式和聯繫人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。 
    (3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金託管人到指定地點對
    表決意見的計票進行監督;如召集人為基金託管人,則應另行書面通知基金管理
    人到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另
    行書面通知基金管理人和基金託管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基
    金管理人或基金託管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表
    決意見的計票效力。 
    4、基金份額持有人出席會議的方式 
    基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式召開,會議的召開
    方式由會議召集人確定。 
    (1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委託證明委
    派代表出席,現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代表應當列席基金份額
    持有人大會,基金管理人或託管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會
    同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程: 
    1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受託出席會議者出具的委託人持
    有基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符合法律法規、《基金合同》
    和會議通知的規定,並且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
    符; 
    2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有
    效的基金份額不少於本基金在權益登記日基金總份額的50%(含50%)。 
    (2)通訊開會。通訊開會係指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
    面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行
    表決。 
    在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效: 
    1)會議召集人按《基金合同》約定公佈會議通知後,在2個工作日內連續
    公佈相關提示性公告; 
    2)召集人按基金合同約定通知基金託管人(如果基金託管人為召集人,則
    為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金
    託管人(如果基金託管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照
    會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金託管人或基金管
    理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力; 
    3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持有
    人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%(含50%); 
    4)上述第3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他人出
    具書面意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受託出具書面意見的代
    理人出具的委託人持有基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符合
    法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,並與基金登記註冊機構記錄相符; 
    5)會議通知公佈前報中國證監會備案。 
    5、議事內容與程式 
    (1)議事內容及提案權 
    議事內容為關係基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
    改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金託管人、與其他基金合
    並、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
    額持有人大會討論的其他事項。 
    基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的修改應
    當在基金份額持有人大會召開前及時公告。 
    基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。 
    (2)議事程式 
    1)現場開會 
    在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第7條規定程式確定和公
    布監票人,然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議。
    大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
    大會的情況下,由基金託管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
    代表和基金託管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
    代理人所持表決權的50%以上(含50%)選舉産生一名基金份額持有人作為該
    次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金託管人拒不出席或主持基金
    份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。 
    會議召集人應當製作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
    (或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委託人
    姓名(或單位名稱)和聯繫方式等事項。 
    2)通訊開會 
    在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公佈提案,在所通知的表決
    截止日期後2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
    機關監督下形成決議。 
    6、表決 
    基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。 
    基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議: 
    (1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
    表決權的50%以上(含50%)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別
    決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。 
    (2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所
    持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更
    換基金管理人或者基金託管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。 
    基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表決。 
    採取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
    符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
    符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
    的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
    總數。 
    基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開
    審議、逐項表決。 
    7、計票 
    (1)現場開會 
    1)如大會由基金管理人或基金託管人召集,基金份額持有人大會的主持人
    應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
    份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金
    份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金託管人召集,但是基金管理
    人或基金託管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後
    宣佈在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。
    基金管理人或基金託管人不出席大會的,不影響計票的效力。 
    2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進
    行清點並由大會主持人當場
    公佈計票結果。 
    3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對於提交的表決結果有懷疑,
    可以在宣佈表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新
    清點,重新清點以一次為限。重新清點後,大會主持人應噹噹場公佈重新清點結
    果。 
    4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金託管人拒不出席大會
    的,不影響計票的效力。 
    (2)通訊開會 
    在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
    託管人授權代表(若由基金託管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
    行計票,並由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金託管人拒派代
    表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。 
    8、生效與公告 
    基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
    核準或者備案。 
    基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法核準或者出具無異議意見之
    日起生效。 
    基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規定媒介上公告。如果採用
    通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公
    證機構、公證員姓名等一同公告。 
    基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
    大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
    人、基金託管每人平均有約束力。 
    9、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定 
    若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
    和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關
    基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人
    持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例: 
    (1)基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相
    關基金份額10%以上(含10%); 
    (2)現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少於本基金在權益
    登記日相關基金份額的50%(含50%); 
    (3)通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份
    額持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的50%(含50%); 
    (4)現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以
    上(含50%)選舉産生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
    人; 
    (5)一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
    50%以上(含50%)通過; 
    (6)特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
    三分之二以上(含三分之二)通過。 
    同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。 
    三、 基金合同解除和終止的事由、程式以及基金財産的清算方式 
    1.基金合同的終止 
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止: 
    (1)基金份額持有人大會決定終止的; 
    (2)基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、
    新基金託管人承接的; 
    (3)在自由開放期最後一日本基金的份額持有人數量不滿200人,或者基
    金資産凈值加上當日凈申購的基金份額對應的資産凈值或減去當日凈贖回的基
    金份額對應的資産凈值低於2億元; 
    (4)在自由開放期,基金髮生大規模凈贖回申請(贖回申請總數加上基金
    轉換轉机出申請份額總數大於申購申請總數及基金轉換轉机入申請份額總數),
    且申請確認後因交易成本等因素該等申請將明顯損害剩餘持有人的利益; 
    (5)《基金合同》約定的其他情形; 
    (6)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。 
    2.基金財産的清算 
    (1)基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日
    內成立清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進
    行基金清算。 
    (2)基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金
    託管人、符合《中華人民共和國證券法》規定的註冊會計師、律師以及中國證監
    會指定的人員組成。基金財産清算小組可以聘用必要的工作人員。 
    (3)基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清
    理、估價、變現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。 
    (4)基金財産清算程式: 
    1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金; 
    2)對基金財産和債權債務進行清理和確認; 
    3)對基金財産進行估值和變現; 
    4)製作清算報告; 
    5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
    告出具法律意見書; 
    6)將清算報告報中國證監會備案並公告。 
    7)對基金財産進行分配; 
    (5)基金財産清算的期限為6個月。 
    4、清算費用 
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
    用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。 
    5、基金財産清算剩餘資産的分配 
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金
    財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金
    份額比例進行分配。 
    6、基金財産清算的公告 
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經符合《中華人
    民共和國證券法》規定的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報
    中國證監會備案並公告。基金財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備
    案後5個工作日內由基金財産清算小組進行公告。 
    7、基金財産清算賬冊及文件的保存 
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存,保存時間不低於法律法規
    規定的期限。 
    四、 爭議的處理 
    各方當事人同意,因《基金合同》而産生的或與《基金合同》有關的一切爭
    議,如經友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當
    時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的並對各方當
    事人具有約束力,仲裁費由敗訴方承擔。 
    《基金合同》受中國法律管轄。 
    五、 基金合同存放地和投資者取得合同的方式 
    《基金合同》可印製成冊,供投資者在基金管理人、基金託管人、銷售機構
    的辦公場所和營業場所查閱。 
    第二十一部分 基金託管協議的內容摘要 
    一、 基金託管協議當事人 
    1.基金管理人 
    名稱:富國基金管理有限公司 
    住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-30
    層 
    法定代表人:裴長江 
    成立時間:1999年4月13日 
    批准設立機關及批准設立文號:中國證監會證監基字[1999]11號 
    註冊資本:5.2億元 
    組織形式:有限責任公司 
    經營範圍:公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資産管理 
    存續期間:持續經營 
    電話:(021)20361818 
    傳真:(021)20361616 
    聯繫人:趙瑛 
    2.基金託管人 
    名稱:中國工商銀行股份有限公司 
    住所:北京市西城區復興門內大街55號(100032) 
    法定代表人:陳四清 
    電話:(010)66105799 
    傳真:(010)66105798 
    聯繫人:郭明 
    成立時間:1984年1月1日 
    組織形式:股份有限公司 
    註冊資本:人民幣35,640,625.7089萬元 
    批准設立機關和設立文號:國務院《關於中國人民銀行專門行使中央銀行職
    能的決定》(國發[1983]146號) 
    存續期間:持續經營 
    經營範圍:辦理人民幣存款、貸款、同業拆借業務;國內外結算;辦理票據
    承兌、貼現、轉貼現、各類匯兌業務;代理資金清算;提供信用證服務及擔保;
    代理銷售業務;代理髮行、代理承銷、代理兌付政府債券;代收代付業務;代理
    證券投資基金清算業務(銀證轉賬);保險代理業務;代理政策性銀行、外國政
    府和國際金融機構貸款業務;保管箱服務;發行金融債券;買賣政府債券、金融
    債券;證券投資基金、企業年金託管業務;企業年金受託管理服務;年金賬戶管
    理服務;開放式基金的註冊登記、認購、申購和贖回業務;資信調查、諮詢、見
    證業務;貸款承諾;企業、個人財務顧問服務;組織或參加銀團貸款;外匯存款;
    外匯貸款;外幣兌換;出口託收及進口代收;外匯票據承兌和貼現;外匯借款;
    外匯擔保;發行、代理髮行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營、
    代客外匯買賣;外匯金融衍生業務;銀行卡業務;電話銀行、網上銀行、手機銀
    行業務;辦理結匯、售匯業務;經國務院銀行業監督管理機構批准的其他業務。 
    二、 基金託管人對基金管理人的業務監督和核查 
    1、基金託管人對基金管理人的投資行為行使監督權 
    (1)基金託管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對下述
    基金投資範圍、投資對象進行監督。 
    本基金將投資於以下金融工具: 
    本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
    國家債券、金融債券、次級債券、中央銀行票據、企業債券、中小企業私募債券、
    公司債券、中期票據、短期融資券、可分離交易可轉債的純債部分、質押及買斷
    式回購、協議存款、通知存款、定期存款、資産支援證券等金融工具以及法律法
    規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益證券品種(但須符合中國證監會的
    相關規定)。 
    本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資産,也不參與一級市場
    的新股申購或增發新股。 
    本基金不得投資于相關法律法規、部門規章及《基金合同》禁止投資的投資
    工具。 
    (2)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基
    金投融資比例進行監督: 
    1)按法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金的投資資産配置比例
    為:投資于固定收益類資産的比例不低於基金資産的80%,在每個受限開放期的
    前10個工作日和後10個工作日、自由開放期的前3個月和後3個月以及開放期
    期間不受前述投資組合比例的限制。本基金在封閉期內持有現金或者到期日在一
    年以內的政府債券佔基金資産凈值的比例不受限制,但在開放期本基金持有現金
    或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%,其中現金不包括
    結算備付金、存出保證金、應收申購款等; 
    因基金規模或市場變化等因素導致投資組合不符合上述規定的,基金管理人
    應在合理的期限內調整基金的投資組合,以符合上述比例限定。法律法規另有規
    定時,從其規定。 
    如法律法規或監管機構以後允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適
    當程式後,可以將其納入投資範圍,並可依據屆時有效的法律法規適時合理地調
    整投資範圍。 
    2)根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金投資組合遵循以下
    投資限制: 
    a、本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金
    資産凈值的40%; 
    b、本基金在封閉期內持有現金或者到期日在一年以內的政府債券佔基金資
    産凈值的比例不受限制,但在開放期本基金持有現金或者到期日在一年以內的政
    府債券不低於基金資産凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、
    應收申購款等; 
    c、本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%; 
    d、本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過
    該資産支援證券規模的10%; 
    e、本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。基
    金持有資産支援證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級
    報告發佈之日起3個月內予以全部賣出; 
    f、本基金投資中小企業私募債券的剩餘期限,不得超過自投資之日起至本
    次運作週期結束之日的時間長度; 
    g、本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資産凈值的
    10%; 
    h、本基金投資中小企業私募債的合計市值比例不超過基金凈資産的10%; 
    i、在開放期內,基金主動投資于流動性受限資産的市值合計不得超過基金
    資産凈值的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使
    基金不符合上述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資産的投資; 
    j、本基金與私募類證券資管産品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
    開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保
    持一致。 
    《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消上述限制的,履行適當程式
    後,基金不受上述限制。 
    3)法規允許的基金投資比例調整期限 
    除上述第b、e、i、j項外,由於證券市場波動、基金規模變動等基金管理人
    之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例,不在限制之內,但基金管理
    人應在10個交易日內進行調整,以達到規定的投資比例限制要求。法律法規另
    有規定的從其規定。 
    對於因法律法規變化導致本基金投資範圍及投資限制調整的,基金管理人應
    提前通知基金託管人,經基金託管人書面同意後方可納入投資監督範圍。基金管
    理人知曉基金託管人投資監督職責的履行受外部數據來源或系統開發等因素影
    響,基金管理人應為基金託管人系統調整預留所需的合理必要時間。 
    基金管理人應在出現可預見資産規模大幅變動的情況下,至少提前2個工作
    日正式向基金託管人發函説明基金可能變動規模和公司應對措施,便於託管人實
    施交易監督。 
    4)本基金可以按照國家的有關規定進行融資融券。 
    5)相關法律、法規或部門規章規定的其他比例限制。 
    基金託管人對基金投資的監督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。 
    (3)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基
    金投資禁止行為進行監督: 
    根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金禁止從事下列行為: 
    1)承銷證券; 
    2)向他人貸款或提供擔保; 
    3)從事可能使基金承擔無限責任的投資; 
    4)買賣其他基金份額,但法律法規或中國證監會另有規定的除外; 
    5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣其基金管理人、基金託管人發
    行的股票或債券; 
    6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、
    基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券; 
    7)當時有效的法律法規、中國證監會及《基金合同》規定禁止從事的其他
    行為。 
    如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定,基金管理人在履行適當程式後
    可不受上述規定的限制。 
    (4)基金託管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對於基金
    關聯投資限制進行監督。 
    根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金託管
    人應事先相互提供與本機構有控股關係的股東或與本機構有其他重大利害關係
    的公司名單及其更新,加蓋公章並書面提交,並確保所提供的關聯交易名單的真
    實性、完整性、全面性。基金管理人有責任保管真實、完整、全面的關聯交易名
    單,並負責及時更新該名單。名單變更後基金管理人應及時發送基金託管人,基
    金託管人于2個工作日內進行回函確認已知名單的變更。如果基金託管人在運作
    中嚴格遵循了監督流程,基金管理人仍違規進行關聯交易,並造成基金資産損失
    的,由基金管理人承擔責任。 
    若基金託管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法
    規禁止基金從事的關聯交易時,基金託管人應及時提醒並協助基金管理人採取必
    要措施阻止該關聯交易的發生,若基金託管人採取必要措施後仍無法阻止關聯交
    易發生時,基金託管人有權向中國證監會報告。對於交易所場內已成交的違規關
    聯交易,基金託管人應按相關法律法規和交易所規則的規定進行結算,同時向中
    國證監會報告。 
    (5)基金託管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對基金管
    理人參與銀行間債券市場進行監督。 
    1)基金託管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資
    信風險控制措施進行監督。 
    基金管理人向基金託管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易
    對手的名單,並按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
    易結算方式。基金託管人在收到名單後2個工作日內回函確認收到該名單。基金
    管理人應定期或不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新,名單
    中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金託管人,基金託管人于
    2個工作日內回函確認收到後,對名單進行更新。基金管理人收到基金託管人書
    面確認後,被確認調整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對手
    所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。 
    如果基金託管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行
    交易,應及時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒後基金管理人仍執行交易並造成
    基金資産損失的,基金託管人不承擔責任,發生此種情形時,託管人有權報告中
    國證監會。 
    2)基金託管人對於基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制 
    基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中
    約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金託管人發現基金管
    理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時,基金託管人應及時提醒基金管理
    人與交易對手重新確定交易方式,如果基金託管人在運作中嚴格遵循了監督流
    程,基金管理人仍未改正,並造成基金資産損失的,基金託管人免責,由基金管
    理人承擔責任。 
    3)基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國
    銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行,基金管理人在通知基金託管人
    後,可以根據當時的市場情況調整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制交
    易對手的資信風險,在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時,由於交易對
    手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔,其後有權要求相關責任人進行賠
    償。基金託管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核交易對手是否在名單
    內列明。 
    (6)基金託管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。 
    本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
    支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
    商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行,本基金投資除核
    心存款銀行以外的銀行存款出現由於存款銀行信用風險而造成的損失時,先由基
    金管理人負責賠償,之後有權要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知基金
    託管人後,可以根據當時的市場情況對於核心存款銀行名單進行調整。基金託管
    人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核核心存款銀行是否在名單內列明。 
    (7)基金託管人對基金投資中小企業私募債券的監督 
    基金託管人對於基金管理人是否遵守相關制度、流動性風險和信用風險處置
    預案以及相關投資額度和比例的情況進行監督等內容。如果基金託管人沒有切實
    履行監督職責,導致基金出現風險,基金託管人須承擔連帶責任。 
    2、基金託管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金
    資産凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開
    支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介材料中登載基金業
    績表現數據等進行監督和核查。 
    3、基金託管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
    金合同》、基金託管協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
    正,基金管理人收到通知後應在下一個工作日及時核對,並以書面形式向基金托
    管人發出回函,進行解釋或舉證。 
    在限期內,基金託管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。
    基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金託管人應報
    告中國證監會。基金託管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
    致使投資者遭受的損失。 
    對於依據交易程式尚未成交的且基金託管人在交易前能夠監控的投資指
    令,基金託管人發現該投資指令違反關法律法規規定或者違反《基金合同》約定
    的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,並向中國證監會報告。 
    對於必須于估值完成後方可獲知的監控指標或依據交易程式已經成交的投
    資指令,基金託管人發現該投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定
    的,應當立即通知基金管理人,並報告中國證監會。 
    基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和核查,必須在規定時間內
    答覆基金託管人並改正,就基金託管人的疑義進行解釋或舉證,對基金託管人按
    照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相
    關數據資料和制度等。 
    基金託管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
    通知基金管理人限期糾正。 
    基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金託管人根據本協議規定行使監督權,
    或採取拖延、欺詐等手段妨礙基金託管人進行有效監督,情節嚴重或經基金託管
    人提出警告仍不改正的,基金託管人應報告中國證監會。 
    三、 基金管理人對基金託管人的業務核查 
    基金管理人對基金託管人履行託管職責情況進行核查,核查事項包括但不限
    于基金託管人安全保管基金財産、開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶、復核基
    金管理人計算的基金資産凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據基金管理人
    指令辦理清算交收、相關資訊披露和監督基金投資運作等行為。 
    基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財産、未對基金財産實行分賬管
    理、無故未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、洩露基金投資資訊等
    違反《基金法》、《基金合同》、本託管協議及其他有關規定時,基金管理人應及
    時以書面形式通知基金託管人限期糾正,基金託管人收到通知後應及時核對確認
    並以書面形式向基金管理人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事
    項進行復查,督促基金託管人改正,並予協助配合。基金託管人對基金管理人通
    知的違規事項未能在限期內糾正的,基金管理人應報告中國證監會。基金管理人
    有義務要求基金託管人賠償基金因此所遭受的損失。 
    基金管理人發現基金託管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行
    業監督管理機構,同時通知基金託管人限期糾正。 
    基金託管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資
    料以供基金管理人核查託管財産的完整性和真實性,在規定時間內答覆基金管理
    人並改正。 
    基金託管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權,
    或採取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管理
    人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。 
    四、 基金財産保管 
    1、基金財産保管的原則 
    (1)基金財産應獨立於基金管理人、基金託管人的固有財産。 
    (2)基金託管人應安全保管基金財産。未經基金管理人的正當指令,不得
    自行運用、處分、分配基金的任何財産。 
    (3)基金託管人按照規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶。 
    (4)基金託管人對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,與基金託管人的
    其他業務和其他基金的託管業務實行嚴格的分賬管理,確保基金財産的完整與獨
    立。 
    (5)對於因基金認(申)購、基金投資過程中産生的應收財産,應由基金
    管理人負責與有關當事人確定到賬日期並通知基金託管人,到賬日基金財産沒有
    到達基金託管人處的,基金託管人應及時通知基金管理人採取措施進行催收。由
    此給基金造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金托
    管人對此不承擔責任。 
    2、募集資金的驗證 
    募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定,將認購資金劃入基金管理
    人開設的富國基金管理有限公司基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立並管
    理。基金募集期滿,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數
    
    符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定後,由基金管理人聘請符合《中華人民
    共和國證券法》規定的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗資報告
    應由參加驗資的2名以上(含2名)中國註冊會計師簽字有效。驗資完成,基金
    管理人應將募集的屬於本基金財産的全部資金劃入基金託管人為基金開立的資
    産託管專戶中,基金託管人在收到資金當日出具確認文件。 
    若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按
    規定辦理退款事宜。 
    3、基金的銀行賬戶的開立和管理 
    基金託管人以基金託管人的名義在其營業機構開設資産託管專戶,保管基金
    的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金託管人承擔。本基金的一切貨幣收支活
    動,均需通過基金託管人的資産託管專戶進行。 
    資産託管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人
    和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用基金的
    任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。 
    資産託管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫
    行條例》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及
    銀行業監督管理機構的其他規定。 
    4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理 
    基金託管人以基金託管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限公
    司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。 
    基金託管人以基金託管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
    公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶,用於證券清算。 
    基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人
    和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使
    用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。 
    5、債券託管賬戶的開立和管理 
    (1)《基金合同》生效後,基金管理人負責以本基金的名義申請並取得進入
    全國銀行間同業拆借市場的交易資格,並代表基金進行交易;基金託管人負責以
    基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券託管自
    營賬戶,並由基金託管人負責基金的債券的後臺匹配及資金的清算。 
    (2)基金管理人和基金託管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債
    市場回購主協議,正本由基金託管人保管,基金管理人保存副本。 
    6、其他賬戶的開設和管理 
    在本託管協議訂立日之後,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合
    同》約定的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基
    金管理人協助託管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關
    賬戶。該賬戶按有關規則使用並管理。 
    7、基金財産投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管 
    基金財産投資的有關實物證券由基金託管人存放于基金託管人的保管庫;其
    中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限
    責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購買
    和轉讓,由基金託管人根據基金管理人的指令辦理。屬於基金託管人實際有效控
    制下的實物證券在基金託管人保管期間的損壞、滅失,由此産生的責任應由基金
    託管人承擔。基金託管人對基金託管人以外機構實際有效控制或保管的證券不承
    擔保管責任。 
    8、與基金財産有關的重大合同的保管 
    由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金
    託管人、基金管理人保管。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與
    基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和
    基金託管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署後5個工作日內
    通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金託管人處。合同原件應
    存放于基金管理人和基金託管人各自文件保管部門,保存時間不低於法律法規的
    規定。 
    五、 基金資産凈值計算和會計核算 
    1、基金資産凈值的計算 
    (1)基金資産凈值的計算、復核的時間和程式 
    基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的價值。基金份額凈值是指計算
    日基金資産凈值除以該計算日基金份額總份額後的數值。基金份額凈值的計算保
    留到小數點後3位,小數點後第4位四捨五入,由此産生的誤差計入基金財産。 
    本基金根據認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同,將基金份額分為
    不同的類別,各基金份額類別分別設置代碼,分別計算基金份額凈值並分別公告,
    計算公式為計算日各類別基金資産凈值除以計算日發售在外的該類別基金份額
    總數。 
    基金管理人應每工作日對基金資産估值。估值原則應符合《基金合同》、《證
    券投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規的規定。用於基金資訊披露的基金
    資産凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金託管人復
    核。基金管理人應于每個工作日交易結束後計算當日的基金凈值並以雙方認可的
    方式發送給基金託管人。基金託管人對凈值計算結果復核後以雙方認可的方式發
    送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公佈。 
    根據《基金法》,基金管理人計算並公告基金資産凈值,基金託管人復核、
    審查基金管理人計算的基金資産凈值。因此,本基金的會計責任方是基金管理人,
    就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達
    成一致的意見,按照基金管理人對基金資産凈值的計算結果對外予以公佈。法律
    法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定估
    值。 
    2、基金資産估值方法 
    (1)估值對象 
    基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項、其他投資等資産及負債。 
    (2)估值方法 
    本基金的估值方法為: 
    1)證券交易所上市的有價證券的估值 
    ①交易所上市的有價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)
    估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,以最近交易
    日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考
    類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。 
    ②交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易
    的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如
    最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重
    大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格; 
    ③交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所
    含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日後經
    濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券
    應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可
    參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價
    格; 
    ④交易所上市不存在活躍市場的有價證券,採用估值技術確定公允價值。交
    易所上市的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
    量公允價值的情況下,按成本估值。 
    2)首次公開發行未上市的債券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術
    難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    3)全國銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,採用
    估值技術確定公允價值。 
    4)中小企業私募債採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量
    公允價值的情況下,按成本估值。 
    5)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
    值。 
    6)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
    金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估
    值。 
    7)當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以採用擺動定價機制,以
    確保基金估值的公平性。 
    8)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
    按國家最新規定估值。 
    3、估值差錯處理 
    因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔,基金管理人對
    不應由其承擔的責任,有權向過錯人追償。 
    當基金管理人計算的基金資産凈值、基金份額凈值已由基金託管人復核確認
    後公告的,由此造成的投資者或基金的損失,應根據法律法規的規定對投資者或
    基金支付賠償金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,由基金管理人與基金
    託管人按照管理費率和託管費率的比例各自承擔相應的責任。 
    由於一方當事人提供的資訊錯誤,另一方當事人在採取了必要合理的措施後
    仍不能發現該錯誤,進而導致基金資産凈值、各類基金份額的基金份額凈值計算
    錯誤造成投資者或基金的損失,以及由此造成以後交易日基金資産凈值、基金份
    額凈值計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失,由提供錯誤資訊的當事人一
    方負責賠償。 
    由於證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤,或由於其他不可抗力原
    因,基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查,
    但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資産估值錯誤,基金管理人和基金託管
    人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金託管人應當積極採取必要的措施消除
    由此造成的影響。 
    當基金管理人計算的基金資産凈值與基金託管人的計算結果不一致時,相關
    各方應本著勤勉盡責的態度重新計算核對,如果最後仍無法達成一致,應以基金
    管理人的計算結果為準對外公佈,由此造成的損失以及因該交易日基金資産凈值
    計算順延錯誤而引起的損失由基金管理人承擔賠償責任,基金託管人不負賠償責
    任。 
    4、基金賬冊的建立 
    基金管理人和基金託管人在《基金合同》生效後,應按照相關各方約定的同
    一記賬方法和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊,
    對相關各方各自的賬冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資産的安全。若雙
    方對會計處理方法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。 
    經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金託管人必須及時
    查明原因並糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,
    暫時無法搜尋到錯賬的原因而影響到基金資産凈值的計算和公告的,以基金管理
    人的賬冊為準。 
    5、基金定期報告的編制和復核 
    基金財務報表由基金管理人和基金託管人每月分別獨立編制。月度報表的編
    制,應于每月終了後5個工作日內完成。 
    在《基金合同》生效後每六個月結束之日起45日內,基金管理人對招募説
    明書更新一次並登載在網站上,並將更新後的招募説明書摘要登載在規定媒介
    上。基金管理人在每個季度結束之日起15個工作日內完成季度報告編制並公告;
    在會計年度半年終了後60日內完成半年報告編制並公告;在會計年度結束後90
    日內完成年度報告編制並公告。 
    基金管理人在5個工作日內完成月度報告,在月度報告完成當日,對報告加
    蓋公章後,以加密傳真方式將有關報告提供基金託管人復核;基金託管人在3
    個工作日內進行復核,並將復核結果及時書面通知基金管理人。基金管理人在7
    個工作日內完成季度報告,在季度報告完成當日,將有關報告提供基金託管人復
    核,基金託管人在收到後7個工作日內進行復核,並將復核結果書面通知基金管
    理人。基金管理人在30日內完成半年度報告,在半年報完成當日,將有關報告
    提供基金託管人復核,基金託管人在收到後30日內進行復核,並將復核結果書
    面通知基金管理人。基金管理人在45日內完成年度報告,在年度報告完成當日,
    將有關報告提供基金託管人復核,基金託管人在收到後45日內復核,並將復核
    結果書面通知基金管理人。 
    基金託管人在復核過程中,發現相關各方的報表存在不符時,基金管理人和
    基金託管人應共同查明原因,進行調整,調整以相關各方認可的賬務處理方式為
    準。核對無誤後,基金託管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒或者出具
    加蓋託管業務部門公章的復核意見書,相關各方各自留存一份。如果基金管理人
    與基金託管人不能于應當發佈公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有
    權按照其編制的報表對外發佈公告,基金託管人有權就相關情況報證監會備案。 
    基金託管人在對財務會計報告、半年報告或年度報告復核完畢後,需蓋章確
    認或出具相應的復核確認書,以備有權機構對相關文件審核時提示。 
    基金定期報告應當在公開披露的第2個工作日,分別報中國證監會和基金管
    理人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。 
    六、 基金份額持有人名冊的保管 
    基金管理人和基金託管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括《基
    金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年
    6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須
    包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。 
    基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據基金管理人的指令編制和
    保管,基金管理人和基金託管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名
    冊。保管方式可以採用電子或文檔的形式。保存時間不低於法律法規的規定。 
    基金管理人應當及時向基金託管人提交下列日期的基金份額持有人名冊:
    《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、
    每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊
    的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31
    日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;《基金合同》生效日、
    《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生
    日後十個工作日內提交。 
    基金託管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊,並定期刻成光碟備
    份,保存時間不低於法律法規的規定。基金託管人不得將所保管的基金份額持有
    人名冊用於基金託管業務以外的其他用途,並應遵守保密義務。 
    若基金管理人或基金託管人由於自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
    冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。 
    七、 爭議解決方式 
    雙方當事人同意,因本協議而産生的或與本協議有關的一切爭議,除經友好
    協商可以解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁
    規則進行仲裁,仲裁的地點在北京,仲裁裁決是終局性的並對相關各方均有約束
    力,仲裁費用由敗訴方承擔。 
    爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金託管人職責,繼續
    忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和託管協議規定的義務,維護基金份額持
    有人的合法權益。 
    本協議受中國法律管轄。 
    八、 託管協議的變更與終止 
    1、託管協議的變更程式 
    本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議的內容進行變更。變更後的
    託管協議,其內容不得與《基金合同》的規定有任何衝突。基金託管協議的
    變更報中國證監會核準或備案後生效。 
    2、基金託管協議終止的情形 
    發生以下情況,本託管協議終止: 
    (1)《基金合同》終止; 
    (2)基金託管人解散、依法被撤銷、破産或有其他基金託管人接管基
    金資産; 
    (3)基金管理人解散、依法被撤銷、破産或有其他基金管理人接管基
    金管理權; 
    (4)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。 
    第二十二部分 對基金份額持有人的服務 
    基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基
    金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內容如下: 
    一、 基金份額持有人交易資料服務 
    投資者在交易申請被受理的2個工作日後,可通過銷售網點查詢和列印交易
    確認單。基金管理人將根據持有人帳單訂制情況,向帳單期內發生交易或帳單期
    末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發送對帳單。具體業務
    規則詳見基金管理人網站公告或相關説明。 
    二、 網上交易、查詢服務 
    投資者除可通過基金管理人的直銷網點和代銷機構的代銷網點辦理申購、贖
    回等交易以及賬戶查詢外,還可通過基金管理人的網站(www.fullgoal.com.cn)
    微信公眾號(搜索“富國基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客戶端“富國
    富錢包”APP享受網上交易、查詢服務。具體業務規則詳見基金管理人網站公告
    或相關説明。 
    三、 資訊定制及資訊服務 
    投資者可通過撥打客服熱線、線上客服、發送郵件、短信或登陸基金管理人
    網站等多種渠道,定制對帳單、基金交易確認資訊、週刊等各類資訊服務。當投
    資者接收定制服務的手機號碼、電子郵箱、郵寄地址等資訊不詳、填寫有誤或發
    生變更時,可通過以上渠道更新修改,以避免無法及時接收相關定制服務。 
    四、 網路線上服務 
    投資者可通過基金管理人網站、微信公眾號或客戶端獲得投資諮詢、業務咨
    詢、資訊查詢、資訊定制、服務投訴及建議等多項線上服務。 
    五、 客戶服務中心電話服務 
    客戶服務中心自動語音系統提供7×24小時基金凈值資訊、賬戶交易情況、
    基金産品與服務等資訊查詢。 
    客戶服務中心人工坐席提供每週5天、每天不少於8小時的座席服務,投資
    者可以通過該熱線獲得業務諮詢、資訊查詢、服務投訴、資訊定制、資料修改等
    專項服務,節假日除外。 
    六、 客戶投訴受理服務 
    投資者可以通過各銷售機構網點櫃檯、基金公司網站投訴欄目、客戶服務中
    心人工熱線、線上客服、微客服、書信、電子郵件、短信、傳真等多渠道對基金
    管理人和銷售網點所提供的服務以及公司的政策規定提出投訴或意見。 
    七、 基金管理人客戶服務聯絡方式 
    客戶服務熱線:95105686,4008880688(全國統一,免長途話費),工作時
    間內可轉人工坐席。 
    客戶服務傳真:021-20513277 
    公司網址:http://www.fullgoal.com.cn 
    電子信箱:public@fullgoal.com.cn 
    客服中心地址:上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27層 
    八、 如本招募説明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請聯繫基金管
    理人客戶服務中心熱線,或通過電子郵件、傳真、信件等方式聯繫基金管理
    人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募説明書。 
    第二十三部分 其他應披露事項 
    序號  公告事項  資訊披露方式  公告日期  
    1  富國強回報定期開放債券型證券投資基金受限開放日申購贖回結果公告  規定披露媒介  2020年7月25日  
    2  富國基金管理有限公司關於旗下開放式基金在直銷渠道轉換業務規則的公告  規定披露媒介  2020年9月21日  
    3  富國強回報定期開放債券型證券投資基金開放申購、贖回和轉換業務公告  規定披露媒介  2020年10月21日  
    4  富國強回報定期開放債券型證券投資基金受限開放日申購贖回和轉換結果公告  規定披露媒介  2020年10月27日  
    5  富國強回報定期開放債券型證券投資基金開放申購、贖回和轉換業務公告  規定披露媒介  2021年1月21日  
    6  富國強回報定期開放債券型證券投資基金受限開放日申購贖回和轉換結果公告  規定披露媒介  2021年1月27日  
    7  富國強回報定期開放債券型證券投資基金開放申購、贖回和轉換業務公告  規定披露媒介  2021年4月20日  
    8  富國基金管理有限公司關於旗下部分基金修訂基金合同及託管協議的公告  規定披露媒介  2021年5月20日  
    9  富國強回報定期開放債券型證券投資基金開放申購、贖回和轉換業務公告  規定披露媒介  2021年8月24日  
    10  富國強回報定期開放債券型證券投資基金受限開放日申購贖回和轉換結果公告  規定披露媒介  2021年8月30日  
    第二十四部分 招募説明書存放及其查閱方式 
    本基金招募説明書存放在基金管理人、基金託管人、銷售代理人和登記機構
    的辦公場所,投資者可在辦公時間查閱。在支付工本費後,可在合理時間內取得
    上述文件的複製件或複印件。 
    基金管理人和基金託管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。 
    第二十五部分 備查文件 
    以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所,在辦公時間可供免費查閱。 
    一、 中國證監會核準富國強回報定期開放債券型證券投資基金募集的文件  
    二、 《富國強回報定期開放債券型證券投資基金基金合同》  
    三、 《富國強回報定期開放債券型證券投資基金託管協議》  
    四、 基金管理人業務資格批件、營業執照 
    五、 基金託管人業務資格批件、營業執照 
    六、 關於申請募集富國富國強回報定期開放債券型證券投資基金之法律意
    見書 
    七、 基金銷售代理人業務資格批件和營業執照 
    八、 《富國基金管理有限公司開放式基金業務規則》 
    九、 中國證監會要求的其他文件 
    富國基金管理有限公司 
    2021年10月15日 
    
    

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