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工行築牢大數據智慧反詐“防護墻”
 

  近年來,電信網路詐騙頻發,給廣大人民群眾造成了經濟損失。為維護人民群眾的財産安全,工商銀行認真貫徹國家和監管機構關於打擊治理電信網路詐騙的工作部署,積極推進電信網路詐騙源頭治理、系統治理、綜合治理,多措並舉努力構築一道反詐“防護墻”,幫助群眾守好“錢袋子”。截至目前,工行通過自主研發的“融安e信”大數據風控智慧服務平臺,累計攔截電信詐騙風險交易近50萬筆,為客戶避免資金損失超114億元。

  據介紹,工商銀行自主研發的“融安e信”大數據風控智慧服務平臺,通過與公安機關開展風險資訊共用合作,建立了專門的涉詐黑名單庫,並與銀行業務系統自動對接,支援業務風險前置預警攔截,有效防範外部欺詐風險。目前,“融安e信”已整合超過30億條行內外數據提供智慧風控服務,累計服務同業機構300余家、企業客戶超6.3萬家。

  在賬戶治理方面,工商銀行嚴格執行賬戶開立環節風險管控,通過增強盡職調查、賬戶回訪、設置網銀支付限額等措施,分級分類合理設置新開賬戶使用許可權,堵截虛假賬戶開立行為。同時,為應對犯罪分子盤活、出租出借存量卡洗錢模式,工商銀行積極開展“經營異常企業賬戶”“一人多戶”和“長期不動戶”專項清理,對存在風險的異常賬戶按要求及時管控清理。

  在智慧監測方面,工商銀行積極運用數字化手段和人工智慧技術,優化完善智慧風控模型體系,持續加強對存續賬戶的動態監測,防範賬戶涉詐風險。通過構建智慧運營風控平臺、個金智慧風控平臺、網路金融交易事中風控系統等,實現事前、事中、事後全生命週期風險識別、規則部署、賬戶管控、全流程風險核查等賬戶風險閉環管理。

  在宣傳教育方面,工商銀行在全國範圍組織開展“反詐拒賭、安全支付”集中宣傳月活動。通過行內行外和線上線下相結合方式,推出了一系列富有感染力的警示教育文案,累計線上閱讀量超400萬人次,組織現場宣傳13萬場次。


(中國工商銀行 2022-03-22)
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