9月金融知識宣傳月“普及金融知識,輕鬆認識反洗錢”
 

    一、什麼是反洗錢?

    按照國際反洗錢組織-金融行動特別工作組(FATF)新頒布的《四十項建議》規定,我們通常所説的反洗錢是個廣義的概念,包括反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資三個方面內容:

   (一)反洗錢。反洗錢是指為了打擊和預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源、性質和資金流向等洗錢活動,依法採取相關措施的行為。

   (二)反恐怖融資。反恐怖融資是指為了預防通過金融手段向從事恐怖活動的組織或個人提供資金,或幫助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉移資金的犯罪活動,而制定和實施一系列防範措施的行為。

   (三)反擴散融資。反擴散融資即反大規模殺傷性武器擴散融資,是指各國應遵守聯合國安理會關於防範、制止、瓦解大規模殺傷性武器擴散及擴散融資的決議,毫不延遲地凍結被指定個人或實體的資金或其他資産,並確保沒有任何資金或其他資産直接或間接地提供給被指定的個人或實體,或者使其收益。

   二、什麼是客戶身份識別?

   客戶身份識別是金融機構履行反洗錢職責的重要工作之一,是指金融機構應依據法律規定及授權,對客戶及其實際控制人在開立賬戶或發生金融交易時進行真實身份的審查、判斷、鑒別、限制、確認或排除。金融行業之所以成為洗錢活動最常利用的渠道,與金融機構的仲介性質是密不可分的。洗錢活動以隱瞞、掩飾其資金的非法來源為目的,越是遠離交易的另一端,洗錢活動就越是隱蔽和安全。因此,反洗錢的首要任務就是揭開洗錢者的面紗,金融機構鼻息充分了解與其交易的對象,清楚地知道是與誰在交易,才能有效地防範洗錢風險。可見,客戶身份識別是反洗錢工作的基礎,是金融機構預防洗錢犯罪、防範金融風險的第一道安全防線。


(2020-09-17)
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