九月金融知識宣傳月“理性投資,防範非法集資陷阱”
 
    一、什麼是非法集資?
    根據《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。
    二、非法集資常見套路?
    非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙,達到非法集資目的,通常採取以下手段騙取群眾信任。
    1、裝點公司門面,營造實力假像。不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資質。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。
    2、編造投資項目,打消群眾疑慮。從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地産銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目,並且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。
    3、混淆投資概念,常人難以判斷。不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市,把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網路炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融産品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。
    4、承諾高額回報,編造“致富”神話。高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息,然後是拆東墻補西墻,用後來人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模後,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
  注:本資訊僅代表專家個人觀點僅供參考,據此投資風險自負。

(2020-09-17)
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