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精心築起屏障 守護群眾錢袋子

 

湖北工行攔截詐騙當好“守門人”

 

 

 

  《楚天都市報》2021年3月20日訊

 

  “真是太感謝你們了,要不是你們反應及時,錢就真的沒了!”近日,武漢市民王婆婆的家人來到工商銀行武漢南湖大道支行,將寫有“優質服務 值得信賴 堵截詐騙 揚善退惡 ”字樣的錦旗送到工作人員手中,不停地道謝。

 

  王婆婆險些遭遇的是傳銷詐騙。記者了解到,當前詐騙活動花樣翻新,行騙手法也出現新的變化,令人深惡痛絕。為了守護消費者的“錢袋子”,工商銀行湖北省分行近年來高度重視金融防詐騙工作,並從宣傳、管理和防控等多方面,豎起防範詐騙的屏障。

 

  銀行員工反應機警,攔車追回被騙錢財

 

  王婆婆遭遇的傳銷詐騙發生在1月27日。當天中午,工商銀行武漢南湖大道支行接到一個來自江蘇徐州的電話。電話中的男子錶示,自己母親上午被兩名自稱是銀行工作人員的陌生人帶走至今未歸。

 

  該行客戶經理了解到情況後,第一時間向網點負責人涂行長報告,並通過銀行系統查到王婆婆賬戶剛剛産生了一筆4萬元的取款記錄。涂行長和黃經理衝出大門,正好看到一輛轎車正在駛離停車場。黃經理回憶稱,當時情況緊急,他們衝到馬路上就把車攔停了,打開車門看見王婆婆坐在后座,車裏還有一名女子和一名男子。兩人被問及做什麼時,均支支吾吾。

 

  銀行工作人員意識到老人應該是遭遇了詐騙,當即通知家屬並拔打110報警電話。網點工作人員對王婆婆進行了安撫,並向其梳理和講解了傳銷詐騙的案例。王婆婆慢慢醒悟過來,從派出所順利取回被騙現金。

 

  詐騙手法花樣翻新,知己知彼多加防範

 

  目前詐騙方式有哪些?金融消費者應該如何分辨?工商銀行湖北省分行相關負責人告訴記者,當前詐騙活動既有傳統的虛假獲利類、訂單資訊洩露類等,也有一些涉及“疫情防控”等類“蹭熱點”的詐騙行為。

 

  他舉例説,前不久客戶張先生收到一條資訊,對方自稱是某網購平臺工作人員,以刷單返現為由要求張先生進行掃碼操作,張先生向對方提供了包括姓名、手機號、年齡在內的資訊,並進行了轉賬,之後發現資金被盜,隨後致電發卡行客服進行了挂失和報警處理;而客戶李女士接到一個電話,對方自稱是某寶客服人員,以退款理賠為由要求李某進行轉賬操作,李女士向對方匯款後,發現資金被騙。

 

  工商銀行湖北省分行的微信公眾號,今年3月對釣魚網站各式套路進行了盤點。記者看到,既有冒充銀行、支付機構要求註冊驗證、登錄賬戶的;也有冒充政府機關讓人通過指定網站預約接種疫苗的;還有冒充商家點擊連結參加活動的……針對這些詐騙套路,工商銀行湖北省分行上述相關負責人提醒,金融消費者收到可疑短信莫要輕信,遇上可疑連結、陌生電話都需要仔細甄別、保持警惕。

 

  發送宣傳防騙知識,積極排查涉詐賬戶

 

  2020年以來,工商銀行湖北省分行嚴格按照人民銀行及工總行關於涉詐賬戶排查及整治要求,通過建機制、補短板、抓履職、強監測等措施有序推進各項工作。2020年10月27日,工商銀行武漢分行在武漢市公安局組織召開的“武漢地區銀行單位開展治兩卡暨防電詐犯罪推進會”上,介紹了該行守護群眾的“錢袋子”的經驗作法。

 

  記者了解到,工商銀行湖北省分行踐行大行責任,切實增強打擊治理電信網路新型違法犯罪的責任感和使命感,認真落實清理壓降涉案賬戶“斷卡”行動的工作要求,嚴格落實網點、自助網點和網上銀行的防範措施;在推進賬戶治理方面,2020年3月啟動全轄打擊治理電詐涉案賬戶專項排查管控工作,同時組織全轄機構通過行內外培訓,向企事業單位財務人員宣講,向客戶發送各類風險提示微信和短信等方式宣傳防騙知識;在源頭防控方面,加強新開賬戶的管理,嚴格落實賬戶開立準入、核查機制、法人賬戶實地盡職調查工作制度。在賬戶的使用環節,通過金融科技方法,精準識別高風險企業銀行賬戶,提高風險核查效率。

 

  工商銀行湖北省分行表示,將持續當好防範詐騙“守門人”,加大宣傳力度,提高群眾防騙意識,把好防詐的“最後一關”,保護人民財産安全。