設立保險公司、保險資產管理公司及其分支機構，須建立健全的反洗錢內部控制制度。這是保監會日前下發的《關於貫徹落實〈反洗錢法〉防範保險業洗錢風險的通知》裏的規定。

　　根據通知要求，今後申請設立保險業金融機構的，申請人應當向保監會提交反洗錢內部控制制度方案；提出開業申請時，應當提交具體的反洗錢內部控制制度；開業驗收時，應當演示反洗錢的內部操作流程，保監會將對反洗錢內部控制制度的完整性和有效性進行測試和評價。保險業金融機構申請設立分支機構的，也應向保監會或保監局提交有關方案。

　　通知還要求，保險機構應建立健全反洗錢組織機構，成立以公司領導爲組長、相關部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢專門部門或者指定現有內設部門負責反洗錢工作，指定反洗錢工作聯繫人。有分支機構的公司也應設立相關部門和聯繫人。

　　此外，各機構應研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內部操作規程，建立健全反洗錢內部控制制度，並報保監會備案。

　　（作者：尚曉陽）

　　注：本信息僅代表專家個人觀點僅供參考，據此投資風險自負。