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銀行同業業務
 

  一、同業拆借、拆放

  同業拆借和拆放是指銀行間進行的短期資金融通行為,主要工作流程如下:

  1、建立密押關係

  2、詢價(電話,郵件,路透系統)

  3、確認交易資訊(幣種,金額,利率,起息日,到期日,清算路徑等)

  4、達成交易(路透系統,或郵件)

  5、交易對手雙方發報(MT320)確認交易資訊。

  6、按指定清算路徑進行清算

  二、同業定存

  同業定存是指銀行同業存放定期資金于我行,從而獲取利息收入的行為。主要工作流程如下:

  1、開立活期賬戶

  2、活期賬戶餘額充足

  3、詢價(電話,郵件,路透系統)

  4、確認交易資訊(幣種,金額,利率,期限等)

  5、達成交易(路透系統,或郵件)

  6、交易對手雙方發報(MT320)確認交易資訊。

  三、外匯即期交易

  交易雙方在按當天外匯市場的即期匯率買賣外匯,達成交易後,在兩個工作日以內辦理交割(收進或支付外匯)。主要工作流程如下:

  1、建立密押關係

  2、詢價(電話,郵件,路透系統)

  3、確認交易資訊(幣種對,金額,交易方向,起息日,匯率,清算路徑等)

  4、達成交易(路透系統,或郵件)

  5、交易對手雙方發報(MT300)確認交易資訊。

  6、按指定清算路徑進行清算

  四、外匯掉期交易

  在約定的兩個不同日期,同時買入及賣出同等數額貨幣。主要工作流程如下:

  1、簽訂ISDA協議

  2、詢價(電話,郵件,路透系統)

  3、確認交易資訊(幣種對,金額,交易方向,起息日,交割日,即期匯率,遠期匯率,清算路徑等)

  4、達成交易(路透系統,或郵件)

  5、交易對手雙方發報(MT300)確認交易資訊

  6、按指定清算路徑進行清算

  五、外匯遠期交易

  以約定鎖定匯率在未來日期買入或賣出外匯。

  1、簽訂ISDA協議

  2、詢價(電話,郵件,路透系統)

  3、確認交易資訊(幣種對,金額,交易方向,起息日,遠期匯率,清算路徑等)

  4、達成交易(路透系統,或郵件)

  5、交易對手雙方發報(MT300)確認交易資訊。

  6、按指定清算路徑進行清算


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