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貿易融資
 

  一、信用證開立

  信用證是銀行(開證行)依照進口商(開證申請人)的要求和指示,對出口商(受益人)發出的、授權進口商簽發以銀行或進口商為付款人的匯票,保證在將來符合信用證條款規定的匯票和單據時,必定承兌和付款的保證文件。

  信用證開立前,開證行需認證履行客戶資質貿易背景及業務合規性,審核文件包括進口憑證、商業合同、企業營業執照以及其他相關資料。

  二、備用信用證業務

  備用信用證業務是指銀行(開證人)應支付人的請求開給受益人,保證在受益人出示特定單據或文件,開證人在單據相符的條件下必須付給受益人一筆規定的款項或承兌匯票的一種書面憑證。

  三、進口信用證交單

  進口信用證交單是指我行收到出口方銀行(交單行)的單據後通知進口方,客戶同意付款,我行匯款至出口方銀行,後將單據交給進口方入境提貨。

  進口單據付匯可分為兩個方式:進口到單即期付匯以及進口到單遠期付匯。

  四、出口信用證交單

  出口方貨物一旦運出,出口方可將合同項下要求的所有單據交給我行,我行及時審核單據並將單據寄送至信用證指定的銀行,對方銀行接單付款後我行進行收款。

  五、可轉讓信用證

  可轉讓信用證是指開證行授權可使用信用證的銀行(通知行)在受益人的要求下,可將信用證的全部或一部分轉讓給第二受益人的信用證。

  六、出口信用證交單議付

  出口方向銀行交單,銀行審核單據後寄給信用證指定的銀行,後可進行出口信用證項下的出口信用證押匯/貼現等收匯業務。

  出口押匯:出口商辦理交單後,如需要資金融通,銀行可憑出口商提供的信用證項下全套單據做質押,在收到開證行支付的貸款之前,為出口商辦理出口信用證押匯融資。

  出口貼現:出口商辦理交單後,收到開證行承諾到期付款單報文,如需要資金融通,銀行可在收到開證行支付的貸款之前,為出口商辦理出口信用證貼現融資。

  七、信用證保兌

  信用證保兌是指開出的信用證由另一個銀行保證對符合信用證條款規定的單據履行付款,保證承擔付款責任,保兌信用證具有雙重的銀行保證。

  八、保函業務

  銀行應申請人的要求向第三方(受益人)開立的一種書面信用擔保憑證,保證在申請人未能按雙方協議履行其責任或義務時,由擔保行代其履行一定金額、一定期限範圍內的付款責任或經濟賠償責任。工商銀行辦理的保函類業務包括投標保函、履約保函、預付款保函、保留金或留置金保函、品質保函、付款保函等。

  九、福費廷(包買他行)業務

  銀行根據其他金融機構(邀請行)要求,在開證行、保兌行或其他指定銀行對信用證項下的款項做出付款承諾後,對應收款進行無追索權的融資類業務。


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