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銀行間市場集中清算代理業務
 

  一、業務簡述

  工商銀行作為上海清算所集中清算業務綜合清算會員,接受參與銀行間市場相關業務交易但不具備上海清算所該業務清算會員資格的客戶委託,為其提供集中清算代理服務的業務。業務品種包括銀行間市場的債券凈額(現券、質押式回購、買斷式回購)、人民幣利率互換、人民幣外匯詢價(即期、遠期、掉期、期權)、標準債券遠期、信用違約互換。

  二、業務特點

  1.多邊凈額:集中清算業務僅需日終一次性軋差,極大程度為客戶節約資金頭寸佔用,降低清算結算工作量。

  2.合約替換:集中清算流程中交易對手替換為上海清算所(中央對手方),節約客戶授信及經濟資本佔用。

  3.擔保交收:中央對手方保證合約正常進行,避免交易對方違約風險發生。

  三、特色優勢

  (一)全面的服務能力

  1.市場地位突出:工行作為六大綜合清算會員之一,連續多年榮獲上清所優秀清算會員、優秀結算成員、外匯自營清算優秀獎等獎項。

  2.代理品種齊全:同業中率先實現對債券凈額、人民幣利率互換、人民幣外匯詢價、標準債券遠期、信用違約互換五大代理清算業務品種全覆蓋。

  3.資金實力雄厚:在債券凈額、人民幣外匯詢價、人民幣利率互換等自營業務上保持行業領先。

  (二)便捷的辦理方式

  1.一點接入:工行集中清算代理系統整合客戶各類業務結算情況,提供統一匯總結算單,方便客戶進行流動性管理。

  2.自動清算:客戶僅需根據結算單,將資金存放在工行開立的指定結算賬戶上,系統為客戶實現自動扣劃。

  3.多渠道資金劃撥:工行可提供SWIFT、網銀、銀企互聯、櫃面等多種支付方式,方便客戶代理結算賬戶與其他賬戶間的資金劃轉。

  四、開辦指南

  1.需求溝通。業務開辦前,客戶與工行溝通擬開辦業務品種、清算限額、保證金及手續費收取標準、風險限額等要素。

  2.工行確認。雙方填寫合同要素,工行審核後維護系統參數,雙方完成後續簽署並加蓋有效印鑒。

  3.賬戶開立。根據我行賬戶開立相關要求,在收齊開戶資料後,為客戶開立本外幣資金結算賬戶。

  4.代理報備。由我行代客戶向上清所報備,並按客戶需求同上清所約定業務上線時間。

  5.繳納保證金。根據上清所保證金要求及協議約定,客戶在規定時點前繳納保證金,並完成其他上線前準備。

  五、注意事項

  1.清算及風險限額

  風險限額與實際業務辦理匹配,建議關注風險限額佔用情況,靈活控制業務開辦規模,或及時與我行溝通調整風險限額。

  2.逐筆確認

  涉及債券凈額、外匯詢價業務涉及逐筆確認,在確認前工行對保證金、清算限額、風險限額、債券流動性(僅債券業務)等是否滿足條件進行系統試算,如上述要素試算未全部通過,工行第一時間聯繫客戶,可由客戶對擬提交的清算清單進行調整。

  3.外匯頭寸準備時間

  因各國時差因素,各類外匯幣種的準備時間有所差異。如需從境外拆借/調入結算資金(尤其是日元和澳元),建議業務開辦前客戶與其境外賬戶行溝通確認時間余量,如有疑問,我行可協助客戶選擇最高效的境外清算路徑。

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(2021-04-07)
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