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商業匯票貼現業務
 

  一、業務簡述
  商業匯票貼現業務,指持票人將其合法取得、具備真實貿易背景、尚未到期的商業匯票,以完全背書形式轉讓給工行貼現業務受理機構,工行收取一定利息後,將約定金額支付給持票人的行為。

  二、適用對象
  在中國境內合法註冊經營、持有商業匯票並具有短期融資需求的企業客戶。

  三、特色優勢
  (一)商業匯票貼現業務能夠減少企業應收票據款項,並將其即時轉化為現金資産,提高資産流動性的同時優化財務報表結構;
  (二)商業匯票貼現業務相較于傳統貸款而言,能夠加快公司資金週轉速度,從而提高資金利用效率;
  (三)商業匯票貼現業務能夠盤活企業既有資産項,減少利息支出等相關財務費用,提高資産利用率的同時降低企業融資成本;
  (四)商業匯票貼現業務操作手續簡便快捷,融資方式實用高效,符合企業迅捷融資的需求。

  四、辦理條件
  (一)申請企業的營業執照(正本或副本)複印件;
  (二)法定代表人身份證或授權代理人身份證明複印件、經辦人身份證原件及複印件;
  (三)票據業務申辦委託書;
  (四)紙質商業匯票原件及其正反面複印件,或通過電子銀行渠道提交的電子商業匯票貼現申請指令;
  (五)交易合同原件及其複印件(或有效電子交易合同);
  (六)相關稅務發票原件及其複印件;
  (七)紙質商業匯票貼現憑證;
  (八)法人客戶資訊查詢使用授權書;
  (九)與工行簽訂相關貼現合作協議;
  (十)工行貼現業務受理機構所要求的其他材料。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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