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金融資産池
 

  一、産品簡介
  金融資産池是為客戶提供的集金融資産保管、資訊管理、動態質押、額度共用于一體的綜合管理服務,是現金管理服務的重要內容。客戶可將持有的票據、理財、存款、債券等金融資産保管于我行,實現資産資訊的集合管理;或將金融資産質押于我行,形成擔保額度用以辦理表內外信貸業務,實現金融資産的集約化使用。

  二、申辦條件
  1、辦理金融資産池業務的客戶在我行開立單位銀行結算賬戶,簽訂《現金管理(金融資産池)服務協議》,集團公司各成員單位申請加入或退出金融資産池業務,應向我行出具《授權承諾函》。
  2、使用金融資産池辦理質押及信貸業務的客戶還應滿足我行質押及信貸業務開辦條件。
  3、開辦金融資産池業務的申請人向我行提交《金融資産池業務申請書》和相關業務資料。

  三、特點和優勢
  1、盤活企業金融資産。可將企業以金融資産形式存在的資金盤活,解決應收票據或未到期資産的資金佔用問題,提高資金使用效益。在保證金融資産收益的同時,通過質押融資滿足資金流動性需求。
  2、金融資産管理方式靈活。為客戶總部以各地區成員單位提供就近入池託管或由總部在承辦行集中託管,同時還可為客戶提供到期票據的託收或其他資産的支取服務,協助客戶靈活管理持有資産。如果僅辦理金融資産入池託管,業務流程更加簡化,無需建立保證金賬戶。
  3、資産質押動態管理。集團客戶所屬成員單位可以將其持有的上述各類資産以質押的形式進入金融資産池,形成統一的擔保額度支援客戶融資需求。只要池內擔保額度充足,客戶可以隨時將質押資産取出或使用其他資産進行置換,以滿足票據動態管理的需要。
  4、擔保額度共用。金融資産池將質押金融資産以及保證金形成統一共用的擔保額度,為集團企業客戶以及其各地成員單位提供共用額度的服務,能夠有效滿足集團客戶利用異地分散金融資産進行集合融資、集約管理的需求,實現存量票據化零為整,金融資産異地共用,提升客戶整體融資能力。
  5、多渠道提供入池金融資産管理。客戶可以通過櫃面、企業網銀、銀企互聯等多渠道實現對成員單位各自持有資産的集中監控。也可通過金融資産池完成持有資産的代保管、質押、轉讓、支取等操作,對於票據資産還支援貼現、託收、票據新開等處理。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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