現金管理需求分析

　　現金管理解決方案
　　1、銀企互聯解決方案
　　基於客戶銀企賬務同步處理的需求，現金管理服務方案首先考慮為財務公司與銀行間建立銀企互聯的服務架構，實現將財務公司賬戶與銀行賬戶建立一一對應關係，在財務公司系統完成賬務處理的同時進行銀行業務的同步處理。

　　2、資金歸集解決方案
　　為財務公司總賬戶與成員企業賬戶建立集團二級賬戶結構，實現各成員單位二級賬戶資金實時歸集到財務公司總賬戶，且成員單位資金餘額及明細記錄不受歸集影響。

　　3、集中支付解決方案
　　建立銀企互聯繫統和集團二級賬戶組織結構後，財務公司可辦理成員單位的集中對外支付，財務公司匯總所有支付指令，通過銀企互聯繫統提交給銀行進行處理。

　　4、流動資金增值管理解決方案
　　財務公司可根據實際需要合理配置工商銀行的理財産品，代替單一使用同業存款的方式，從而提高流動資金的收益率，實現靈活多樣的流動資金管理。

　　5、融資解決方案
　　工商銀行多樣的融資渠道和産品，可為財務公司提供不同的融資選擇，在財務公司資金短缺時提供及時的融資支援。

　　方案實施效果

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