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票據轉貼現
 

  一、業務簡述

  票據轉貼現是指金融機構為了取得資金,將未到期的已貼現商業匯票以貼現方式向另一金融機構轉讓的票據行為。轉貼現包括轉貼現買入業務和轉貼現賣出業務,其中:轉貼現買入業務僅指轉貼現買斷業務,轉貼現賣出業務僅指轉貼現賣斷業務。轉貼現買斷業務是指轉貼現行買入經持票人背書轉讓的已貼現尚未到期商業匯票的業務。轉貼現賣斷業務是指轉貼現行向其他金融機構背書轉讓已貼現尚未到期商業匯票的業務。

  二、開辦條件

  具有票據轉貼現業務經營資質的銀行同業。

  三、特色優勢

  1.交易雙向:可根據實際需要,實現票據資産的靈活買入與賣出。
  2.靈活調節:有效調節資金頭寸、資産規模、資産負債率,優化交易雙方存貸比指標。
  3.優化配置:提高資産流動性和配置效率,優化資産結構,兼顧資産收益。
  4.降低成本:合理配置,降低籌資成本和資産風險。

  四、操作指南

  雙方確定合作意向後,通過議價和協商,確定最終交易利率。我行收妥文件並審核無誤後,在ECDS系統中通過票款對付(DVP)的方式完成票據的背書轉讓與資金清算。

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(2021-04-02)
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