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標準倉單質押融資業務

(目前僅限上期所)

 

  一、業務簡述

  上期所標準倉單質押融資業務是工商銀行與上海期貨交易所(簡稱上期所)合作,為在其現貨交易平臺(簡稱現貨平臺)上的交易商提供電子標準倉單質押的網上商品交易市場融資服務。

  二、辦理條件

  1.基本情況。融資客戶需持有有效的營業執照,且具備穩定的經營場所。

  2.會員註冊。申請辦理網上市場融資業務的客戶,需滿足上期所現貨平臺對倉單交易商註冊要求,且為現行會員。

  3.經營歷史。融資客戶原則上需從事融資項下商品生産或貿易年限超過6個月,且熟知市場行情和市場交易規則,擁有穩定的購銷渠道。

  4.信用評級。融資客戶在工行最新信用評級在BBB+級(含)以上。僅辦理上期所標準倉單質押融資業務的客戶,其評級可按照上期所評級下調兩級內執行。

  三、特色優勢

  1.便捷融資。任意工行開戶均可辦理、融資申請全流程線上操作、融資狀態嵌入交易場景並實時推送。

  2.高效處理。融資申請最快30秒到賬、7*24全天候受理客戶融資申請。

  3.智慧物管。質物狀況線上查詢、價格波動及時提醒、還款靈活自動解押。

  4.降低成本。銀行融資降低交易成本、支援隨借隨還、方便財務籌劃、提升客戶籌資能力。

  四、基本要素

  (一)融資用途

  1.電子標準倉單賣方融資:融資客戶正常生産經營資金週轉。

  2.電子標準倉單買方融資(擬推出):買方支付網上市場特定訂單項下貨款。

  (二)融資限額

  單戶融資不超過5000萬元,質押率一般為70%,最高可達倉單評估價值的80%。

  (三)授信

  根據實際融資金額佔用融資客戶授信額度,或上期所專項授信(如借款人無授信額度)。

  (四)融資期限

  融資期限一般為6個月(含)以內,最長不超過12個月,倉單項下商品存在有效期(或使用期限,下同)的,融資期限應早于有效期到期前3個月。

  (五)融資利率

  融資利率執行總行利率相關規定,可在人民幣貸款基礎利率(LPR)基礎上合理確定。

  (六)交易品種(持續更新)

  銅、鋁、銀、螺紋鋼、熱軋卷板。

  五、開辦指南

  (一)融資前準備

  1.融資客戶在工行任意網點開立基本賬戶或一般賬戶,開通網銀並申領工商銀行U盾。

  2.客戶登錄現貨平臺,選擇需要融資的電子標準倉單併發起融資申請,跳轉工商銀行企業網銀填寫融資業務申請並預簽相關協議。

  (二)融資審批

  融資申請資訊由銀行根據相關參數及校驗控制進行審批,審批結果同時反饋現貨平臺,若審批結果通過,線上合同生效。

  (三)線上提款

  融資審批通過後,客戶通過網銀依據確認後的訂單申請提款或由系統通過直驅記賬將融資資金髮放到融資申請人賬戶或受託支付給賣方賬戶。

  (四)線上還款

  1.正常到期及提前還款:客戶登錄工行網銀,選擇倉單還款或根據還款金額勾選擬贖貨的倉單,銀行扣款成功後通知上期所現貨平臺解凍所質押的倉單。

  2.處置還款:由工商銀行行使質押權,由上期所協助提供席位,掛牌賣出已質押倉單還款。現貨平臺得到確認指令後,同步操作解質押,過戶並將資金劃撥至上期所事先為工行開立電子標準倉單處置的專用資金賬戶。

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(2021-04-07)
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